【正文】 監(jiān)護(hù)人2人民銀行進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查時(shí)應(yīng)向被查單位出示（AB）A、《中國人民銀行執(zhí)法證》B、《現(xiàn)場檢查通知書》C、《現(xiàn)場檢查實(shí)施方案》D、《現(xiàn)場檢查資料調(diào)閱清單》2按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易？（BC）A、集中轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出B、集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出C、分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出D、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出2我國嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為企事業(yè)單位辦理資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外？（CD）A、重大疾病的醫(yī)藥費(fèi)B、臨時(shí)差旅費(fèi)借支款C、代發(fā)工資D、稿費(fèi)、演出費(fèi)等勞務(wù)收入三、多項(xiàng)選擇題：（每題3分，共30分；錯(cuò)選、漏選均不得分）2金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的原則包括：（ABE）A、合法審慎原則B、保密原則C、封閉管理原則D、公開、公平、公正原則E、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則。2不能作為實(shí)名證件使用的有（BCDE）A、臨時(shí)身份證B、學(xué)生證C、機(jī)動(dòng)車駕駛證D、介紹信E、法定身份證件的復(fù)印件2郵政金融反洗錢系統(tǒng)功能包括（ABCDE）A數(shù)據(jù)加工生成 B數(shù)據(jù)錄入 C數(shù)據(jù)報(bào)送 D業(yè)務(wù)查詢 E統(tǒng)計(jì)報(bào)表2金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可處以罰款（ABCDEF）A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的B、未按規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者指定專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記的D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的E、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的F、未按照規(guī)定報(bào)告大額交易或者可疑交易的典型洗錢交易過程經(jīng)歷的三個(gè)階段通常指（BDE）A、開戶B、放置C、轉(zhuǎn)賬D、離析E、融合3金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括（ABCDE）A、了解客戶義務(wù)B、大額交易報(bào)告義務(wù)C、可疑交易報(bào)告義務(wù)D、制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)E、保存記錄義務(wù)3根據(jù)有關(guān)存款實(shí)名證件的規(guī)定，下列哪些表述正確（ABE）A、外國公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件；B、臨時(shí)身份證也是有效的實(shí)名證件；C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實(shí)名證件；D、國家公務(wù)員的工作證、司機(jī)的駕駛證可作實(shí)名證件；E、軍人身份證件、武警身份證件可作為實(shí)名證件。3存款人可以申請(qǐng)開立臨時(shí)存款帳戶的有（ACE）A、設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)B、更新改造資金C、異地臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)D、證券交易結(jié)算資金E注冊驗(yàn)資3金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下可疑行為（ABCDE）A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B、對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人帳號(hào)和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的 C、客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的 E、履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為3金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計(jì)并向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下反洗錢信息（ABCE）A、執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度的情況B、協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)的情況 C、向公安機(jī)關(guān)報(bào)告嫌疑犯罪的情況 D、反洗錢宣傳和培訓(xùn)的情況E、中國人民銀行依法要求報(bào)送的其他反洗錢工作信息四、判斷題：（每題1分，共10分）金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)嫌疑犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。（對(duì)）客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的，金融機(jī)構(gòu)可以不用重新識(shí)別客戶身份。（錯(cuò)）洗錢是指通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質(zhì)，通過某種手法把他變成看似合法資金的行為和過程。（對(duì)）銀行可以為存款人的黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)開立專用存款帳戶。（對(duì)）金融機(jī)構(gòu)對(duì)交易金額雖然較小，但短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付的也必須作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。（錯(cuò)）通過郵政金融反洗錢系統(tǒng)倒出大額交易，只需同級(jí)主管審批即可。（錯(cuò)）法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣100萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)應(yīng)作為可疑交易。（錯(cuò)）金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)，認(rèn)為必要時(shí)，可以向公安、工商行政管理等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。（對(duì)）對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)只需提交大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告一項(xiàng)即可。（錯(cuò)）《金融機(jī)構(gòu)大額交易河可以和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“長期”指1年以上。（對(duì)）第五篇：反洗錢試卷答案80分及格反洗錢考試題機(jī)構(gòu)： 姓名： 分?jǐn)?shù)：一、填空題（6分5=30分）《刑法》的有關(guān)規(guī)定，洗錢是指明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的 來源 和 性質(zhì) 的行為。,是指采取 客戶身份識(shí)別、大額和可疑交易報(bào)告 等措施預(yù)防和打擊各種企圖掩飾、隱瞞下列上游犯罪行為所得的活動(dòng)。，較為常見的被用作洗錢的工具主要來自人身保險(xiǎn)產(chǎn)品 和 年金產(chǎn)品 等其他具有現(xiàn)金價(jià)值或投資性質(zhì)的保險(xiǎn)產(chǎn)品。 萬元以上或者外幣等值2000 美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣20 萬元以上或者外幣等值2萬 美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)執(zhí)行客戶身份識(shí)別程序。，客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5 年；交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5 年。二、不定項(xiàng)選擇題（6分5=30分）？（ABCDE）黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪 走私犯罪 貪污賄賂犯罪 金融詐騙犯罪 超額繳費(fèi) 長險(xiǎn)短做 團(tuán)險(xiǎn)個(gè)做 地下保單 ？（ABCD）（BCD） 客戶身份識(shí)別客戶身份資料和交易記錄保存 上報(bào)大額交易和可疑交易 以上都是 ，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)作為大額交易報(bào)告（ABCDE） 、其他組織和個(gè)體工商戶轉(zhuǎn)賬單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬元以上或外幣等值20萬美元以上。，及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或外幣等值10萬美元以上款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。、單筆或當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以上跨境交易。（ABCD） 三、判斷題（3分5=15分）1.“了解客戶”制度，是指金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)法定的有效身份證件或其他可靠的身份識(shí)別資料，確定和記錄其客戶的身份。（√），如無異常不需要向中國人民銀行或者國家外匯管理局報(bào)告。（是否異常都要報(bào)告）（）（5個(gè)）（），與其經(jīng)濟(jì)狀況不符的行為屬于可疑交易類型。（√）。（√）四、論述題（25分）我們在日常工作中如何做好反洗錢工作？（答案至少涵蓋以下幾個(gè)方面）認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢法律、法規(guī)及公司的規(guī)章制度，嚴(yán)格執(zhí)行公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程。加大客戶身份識(shí)別工作執(zhí)行力度，切實(shí)按照規(guī)定留存客戶資料。日常業(yè)務(wù)中提高可疑交易人工識(shí)別判斷能力，做到有效報(bào)送。積極參加各項(xiàng)反洗錢培訓(xùn)，日常生活中提高反洗錢意識(shí)，積極主動(dòng)宣傳反洗錢。