【正文】 有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)B、以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪C、為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn) D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)五、簡答題（，共15分）1.《反洗錢法》中對反洗錢是如何定義的？？第四篇：反洗錢考試試題單選題（C）A 公安機關(guān)B 稅務(wù)機關(guān)C 人民銀行D 工商部門，情節(jié)嚴重的，處（A）A 20萬元以上50萬元以下罰款 B 15萬元以上40萬元以下罰款 C 10萬元以上30萬元以下罰款 D 5萬元以上20萬元以下罰款，客戶身份識別的標準為：（B）A 新契約投保，單個投保人繳費現(xiàn)金1萬以上，轉(zhuǎn)賬10萬以上。B 新契約投保，單個投保人繳費現(xiàn)金2萬以上，轉(zhuǎn)賬20萬以上。C 退保保費或現(xiàn)金價值2萬元以上的。D 理賠給付金額2萬元以上的。，至少保存（D）B 15年C10年D 5年 ，說法正確的是（B），應(yīng)有證據(jù)支持，并且證據(jù)真實、充分、必要。，應(yīng)有證據(jù)支持，并且證據(jù)真實，但不一定要求證據(jù)充分且必要。，只要符合可疑交易標準，可以不需要證據(jù)支持。，只要認定可疑，就需要證據(jù)支持，并且證據(jù)要真實、充分、必要。多選題，進行客戶身份識別時需要留存的證件包括：（ABC）。：（ABD）、電話發(fā)生變更的 、恐怖融資嫌疑的 、有效性、完整性存在疑點的。，下列不屬于反洗錢名單客戶的是（C）、反恐怖融資監(jiān)管薄弱的國家或地區(qū)。、人民銀行公布的反洗錢犯罪人員。（ABC） （BCD），凍結(jié)存在洗錢嫌疑客戶的帳戶信息。判斷題: ,包括領(lǐng)導(dǎo)層面、管理層面、業(yè)務(wù)層面.(Y)第五篇：反洗錢考試試題華夏人壽保險股份有限公司新鄉(xiāng)中心支公司反洗錢法考試試題一、填空題(每空1分，共16分)：《反洗錢法》的立法宗旨（）、（）、（）?？蛻羯矸葙Y料在（）、客戶交易信息在（），應(yīng)當(dāng)至少保存五年。金融機構(gòu)應(yīng)建立的三個反洗錢基本制度（）、（）、（）?！斗聪村X法》規(guī)定了“雙罰制”，即對金融機構(gòu)及其直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接人員同時（），并（）。反洗錢義務(wù)主體既包括在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的（），也包括按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的（）。金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)，通過其（）或者由（），及時以（）向（）報送大額交易報告。二、選擇題；（不定項選擇，每題 2分，共70分。）1．按照反洗錢的規(guī)定，金融機構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）年。A: 三年 B:5年 C:10年 D:15年2．世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是（）A:英國 B:法國 C:澳大利亞 D。美國3．我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（）。A:20萬 B:50萬 C:100萬 D:500萬 4．洗錢的過程具有以下哪些特征（）A:洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。B:改變有關(guān)金錢的形式 C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡 D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。5．反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般包括（）的檔案整理階段。A:檢查準備 B:檢查實施 C:：檢查報告 D:檢查處理6．金融機構(gòu)個分支機構(gòu)應(yīng)于每月初（）工作日內(nèi)匯總上報大額和可以外匯資金交易情況，逐級上報至主報告機構(gòu)。同時報關(guān)外匯局當(dāng)?shù)胤志?。A:3 B:5 C:10 D15 7．我國政府已簽署并批準了下列哪些國際公約（）A:《聯(lián)合國機制非法販運麻醉品和精神藥物公約》 B:《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》 C:《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》 D:《聯(lián)合國反腐敗公約》 8．違反反洗錢法規(guī)定，被人民銀行通報并處罰50萬元的是（）樟樹市支行。A:工商銀行 B:農(nóng)業(yè)銀行 C:中國銀行 D:建設(shè)銀行9．根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（）A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機構(gòu)活著制定專業(yè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作的。B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料進行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。C:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D:未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的。10．我國反洗錢工作有哪些重要意義（）A:是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。B:是眼里打擊經(jīng)濟犯罪的需要 C:是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要 D:是維護金融機構(gòu)信譽及金融穩(wěn)定的需要 11．金融情報中心具備（）基本功能A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分發(fā)金融信息和分析結(jié)果 D:情報交流 12．我國（）最先明確了洗錢屬于犯罪。A:修訂后的新憲法。B: 修訂后的新刑法 C: 修訂后的新中國人民銀行法 D:金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定13．公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發(fā)的（）A:《介紹信》 B:《辦案協(xié)查函》 C:《協(xié)助查詢存款通知書》D:《查詢令》 14．中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭組織者是（）A:公安部 B:國務(wù)院 C:中國人民銀行 D:財政部15．，美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的（）。涉及反恐融資，給金融機構(gòu)賦予了額外的客戶識別，業(yè)務(wù)禁止，情報收集和報告等義務(wù)。A:《美國銀行保密法》 B:《美國洗錢管制法》 C:《反恐宣言》 D:《愛國者法案》 16．人民銀行在反洗錢工作中的職責(zé)包括（）A:反洗錢立法 B:制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能 C:對金融業(yè)反洗錢的行政管理職能 D:負責(zé)反洗錢的資金監(jiān)控17．按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易。（）A:集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 B: 集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出 C:分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 D: 分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出18．我國嚴禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外（）A:重大疾病的醫(yī)療費 B:臨時差旅費借支款 C:代發(fā)工資 D:小額個人勞務(wù)報酬 19．金融機構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（）A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機構(gòu)，并配備人員B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵C:向有關(guān)部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪線索 D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)20．不得作為實名證件使用的有（）A。臨時身份證 B:學(xué)生證 C:機動車駕駛證 D:介紹信 E:法定身份證件的復(fù)印件 21．一般存款賬戶不得辦理（）A:現(xiàn)金繳存 B:現(xiàn)金支取 C:資金收入轉(zhuǎn)賬 D:資金付出轉(zhuǎn)賬 22．金融機構(gòu)為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？（）A:《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》 B: 《境外外匯賬戶管理規(guī)定》 C:《個人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》 D:《個人存款賬戶實名制規(guī)定》23．開戶銀行對本行簽發(fā)的超過大額現(xiàn)金標準，注明“現(xiàn)金”字樣的哪些票據(jù)，應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付，實行登記備案制度？（）A:銀行本票 B:支票 C:銀行匯票 D:信用證 24．金融行動特別工作組的工作目標是（）A:向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢信息 B:在金融行動特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《四十項建議C:在全球推動反洗錢專門立法 D:關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢。25．下列哪些法律屬于澳大利亞的反洗錢法律（）A:《1987年犯罪收益法》 B:《1987年刑事事務(wù)相互協(xié)助法》 C:《1988年金融交易報告法》 D:《1994年禁止洗錢法》 26．下列哪些情況，存款人可疑申請開立臨時存款賬戶（）A:經(jīng)營臨時業(yè)務(wù) B:設(shè)立臨時機構(gòu) C:異地臨時經(jīng)營活動 D：注冊驗資 27．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（）A:金融機構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶 B:證券交易結(jié)算資金專用賬戶 C:期貨交易保證金賬戶 D:信托基金賬戶 28．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（）A:基本建設(shè)基金賬戶 B:更新改造資金專用賬戶 C:政策性房地產(chǎn)資金專用賬戶 D:財政預(yù)算外資金專用賬戶 29．下列哪些專用賬戶可以支取現(xiàn)金而無需人民銀行批準（）A:糧棉油收購資金專用賬戶 B:社會保障基金專用賬戶 C:住房基金專用賬戶 D:黨團工會經(jīng)費專用賬戶 30．下列哪些組織屬于專業(yè)反洗錢國際組織（）A:亞太反洗錢小組(APG)B:歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）C:巴塞爾銀行監(jiān)管委員會 D:金融行動特別工作組31．《金融行動特別工作組四十項建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有（）A:確立客戶身份并利用可靠的，獨立來源的文件，數(shù)據(jù)或信息來驗證客戶身份B:確立受益權(quán)人身份，并運用合理的手段進行驗證，以使該金融機構(gòu)明了受益權(quán)人的身份狀況，對于法人和實體，金融機構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu) C:獲得有關(guān)該項業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息D:對業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個過程中進行的交易進行持續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進行符合該金融機構(gòu)對客戶及其風(fēng)險狀況的認識3如金融機構(gòu)某員工違反反洗錢保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息給客戶，如情節(jié)較為嚴重的，可對該金融機構(gòu)處（），并對直接負責(zé)的董事、高管和其他直接人員處（），如導(dǎo)致洗錢后果發(fā)生的，對該金融機構(gòu)處（），對直接負責(zé)的董事、高管和其他直接人員處（）情節(jié)特別嚴重的，可責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷經(jīng)營許可證。A、十萬元以上五十萬元以下罰款 B、二十萬元以上五十萬元以下罰款 C、五萬元以上十萬元以下 D、一萬元以上五萬元以下罰款 E、二萬元以上二十萬元以下 F、五十萬元以上五百萬元以下罰款 G、五萬元以上五十萬元以下罰款3客戶身份識別制度由（）制定，客戶資料保存制度由（）制定，本外幣大額交易和可疑交易報告制度由（）制定。（）指導(dǎo)金融行業(yè)自律組織制定本行業(yè)的反洗錢工作指引。A、中國人民銀行 B、中國銀監(jiān)會 C、中國保監(jiān)會 D、中國證監(jiān)會三、判斷并改錯(每題1分，共5分)中國人民銀行、中國銀監(jiān)會、中國證監(jiān)會、中國保監(jiān)會是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構(gòu)的反洗錢工作進行監(jiān)督管理。（）人民銀行在金融機構(gòu)核實可疑交易時，可詢問工作人員，要求說明原因，并封存相關(guān)資料。（）經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，經(jīng)中國人民銀行負責(zé)人批準，可采取臨時凍結(jié)措施，并通知金融機構(gòu)，金融機構(gòu)接到通知后應(yīng)立即予以執(zhí)行。（）海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢行政主管部門通報，其通報標準由國務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定。（）金融機構(gòu)接受中國人民銀行反洗錢檢查后，中國人民銀行或其分支機構(gòu)應(yīng)制作現(xiàn)場檢查意見書，送達被檢查機構(gòu)。（）四、分析題：(每題3分，共9分)某縣級金融機構(gòu)在接待當(dāng)?shù)厝嗣胥y行核實可疑交易活動時，人民銀行有四名調(diào)查人員，并出示了《中國人民銀行執(zhí)法證》，該金融機構(gòu)可否接待人民銀行調(diào)查？按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易管理辦法》中規(guī)定，交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告，請看以下該客戶的一天內(nèi)的交易該如何上報大額交易。(1)客戶A用現(xiàn)金50萬元，以躉交形式投保長期壽險？(2)客戶B以轉(zhuǎn)帳方式，購買了“智勝金”保險產(chǎn)品，一次性交費100萬元，投保一個月后要求退保，并指定轉(zhuǎn)入第三方帳戶？(3)客戶C(企業(yè)單位)擬投保公司產(chǎn)品，但拒絕提供其法人營業(yè)執(zhí)照，聲稱其執(zhí)照丟失，正在重新過程中，您該如何處理？個險營銷員反洗錢的工作職責(zé)是什么？