【正文】 。對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識別對象有哪些？（CD）A、銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B、銀行客戶經(jīng)理 C、客戶 D、代理人1對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，客戶身份識別有哪些要點(diǎn)？（ABCD）A、是大額取現(xiàn)銷戶的，銀行須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶；是大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，可疑交易須完整填寫交易對手信息，以記錄銷戶后的資金流向。B、銀行還應(yīng)在客戶基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章，同時(shí)于撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起2個(gè)工作日內(nèi)，向人民銀行報(bào)告。C、未獲工商行政管理部門核準(zhǔn)登記注冊驗(yàn)資戶，出資人以現(xiàn)金方式存入的，需提取現(xiàn)金銷戶的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時(shí)的現(xiàn)金繳款單原件及有效身份證件，如為業(yè)務(wù)代辦人，需記錄代辦人信息；以轉(zhuǎn)賬存入的，資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶。D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。1銀行在為個(gè)人客戶辦理銷戶手續(xù)時(shí)應(yīng)注意哪些要點(diǎn)？（ACD）A、對大額取現(xiàn)銷戶的，須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶。B、對大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，在可疑交易報(bào)告中不必填寫交易對手信息。C、對由代理人辦理銷戶的，應(yīng)核對代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應(yīng)通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。D、銷戶后，銀行應(yīng)該規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。1個(gè)人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識別主體包括哪些人員？（ABCD）A、銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B、客戶經(jīng)理 C、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人 D、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員1外匯貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)的客戶身份識別主體包括？（ABCD）A、銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員 C、客戶經(jīng)理D、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人及其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員1外匯貸款業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別有哪些要點(diǎn)？（ACD）A、銷戶時(shí)，對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情況，對客戶未說明償還貸款來源的，與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)深入調(diào)查。B、銷戶時(shí)，無論是由法人代表直接辦理還是由授權(quán)代理人代為辦理的，都只審核法人代表身份證明文件的真實(shí)性。C、銷戶時(shí)，其相應(yīng)的外匯貸款業(yè)務(wù)是否結(jié)清。D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。第三篇：反洗錢考試題庫《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》后，金融機(jī)構(gòu)有異議要在10個(gè)工作日內(nèi)書面申訴或申辯，若其陳述的事實(shí)、理由以及提交的證據(jù)成立的，中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納。對，應(yīng)及時(shí)發(fā)出（），進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施。C A 《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄》B《反洗錢現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書》C《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》D《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書》51 A．反洗錢現(xiàn)場檢查是反洗錢行政主管部門通過進(jìn)駐核查單位辦公場所，運(yùn)用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國家反洗錢法律制度、預(yù)防洗錢的一種常用監(jiān)管方式B．中國人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查C．中國人民銀行總行授權(quán)省級以上分支機(jī)構(gòu)對其轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)總部開展反洗錢日常監(jiān)管工作，包括履行反洗錢現(xiàn)場檢查職責(zé)D．中國人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢行政處罰 A．準(zhǔn)備B．進(jìn)駐現(xiàn)場C．實(shí)施D．處理 A．內(nèi)控體系建設(shè)情況B．客戶身份識別工作情況C．客戶身份資料和交易記錄保存情況D．大額和可疑交易報(bào)告制度執(zhí)行情況E．宣傳培訓(xùn)情況、內(nèi)部審計(jì)情況 A．查閱資料B．詢問C．現(xiàn)場測試D．?dāng)?shù)據(jù)篩選 A．提供必要的工作條件B．配合進(jìn)行現(xiàn)場會談 C．及時(shí)、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)D．做好檢查保密工作 A．按照通知書的要求，組織開展被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的自查活動(dòng)，并在規(guī)定時(shí)限內(nèi)提交書面自查報(bào)告B．嚴(yán)格按要求提取被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)集交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交給檢查組C．準(zhǔn)備好于反洗錢檢查相關(guān)的制度、文件盒會計(jì)憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場作業(yè)時(shí)調(diào)閱D．被查單位負(fù)責(zé)人對《現(xiàn)場檢查會談紀(jì)要》簽字確認(rèn)，經(jīng)檢查組組長批準(zhǔn)，檢查組可以對被查機(jī)構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存錯(cuò)《反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有()之一的，由人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款A(yù)BC A．違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的B．故意提供虛假材料的C．拒絕、阻礙反洗錢檢查的D．未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場檢查事項(xiàng)的，情節(jié)嚴(yán)重的處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款錯(cuò)，情節(jié)嚴(yán)重的由人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款對，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談對52 A．金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報(bào)告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供B．金融機(jī)構(gòu)及其工作人員可將配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的情況通報(bào)客戶C．金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生，處五十萬元以上伍佰萬元以下罰款D．金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接責(zé)任的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢調(diào)查，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料對，是指中國人民銀行各級分支機(jī)構(gòu)針對可疑交易活動(dòng)，依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)和查證的行政行為錯(cuò)，不包括群眾舉報(bào)錯(cuò)5.《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動(dòng)，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)對，以下說法錯(cuò)誤的是BD A．調(diào)查組可以對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存B．封存期間，金融機(jī)構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料C．調(diào)查人員封存文件、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場開列《反洗錢當(dāng)場封存清單》D．調(diào)查人員不能對封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描錯(cuò)，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章對9．實(shí)施現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象下列哪些資料ABCD A．賬戶信息，包括被調(diào)查對象在金融機(jī)構(gòu)開立、變更或注銷賬戶是提供的信息和資料B．交易記錄，包括被調(diào)查對象在金融機(jī)構(gòu)中進(jìn)行資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證C．其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)資料D．其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的電子或音像資料，是指中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動(dòng)中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施對，是指在調(diào)查可疑交易活動(dòng)過程中，當(dāng)客戶要求將調(diào)查涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時(shí)，中國人民銀行依法暫時(shí)禁止客戶提取該賬戶資金的強(qiáng)制措施對 A．客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告B．中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接到金融機(jī)構(gòu)報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)先行緊急報(bào)案C．臨時(shí)凍結(jié)期限為48小時(shí)，自金融機(jī)構(gòu)接到《臨時(shí)凍結(jié)通知書》之時(shí)起計(jì)算D．金融機(jī)構(gòu)解除臨時(shí)凍結(jié)的兩個(gè)前提是接到中國人民銀行的《解除臨時(shí)凍結(jié)通知書》或在臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知 A．反洗錢調(diào)查涉及的部門多，環(huán)節(jié)多，泄密的風(fēng)險(xiǎn)大，因此，金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢調(diào)查時(shí)應(yīng)高度重視保密工作B．對反洗錢調(diào)查相關(guān)內(nèi)容的保密工作屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部工作要求，不涉及違反國家法律問題C．如果在協(xié)查過程中被洗錢分子知曉有關(guān)信息，他們將會改變洗錢活動(dòng)的地點(diǎn)和方式，或暫時(shí)停止洗錢活動(dòng)，導(dǎo)致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴(yán)重的還會影響到相關(guān)人員的人身安危D．向客戶泄露反洗錢調(diào)查事項(xiàng)屬于嚴(yán)重違法犯罪行為，這回嚴(yán)重影響監(jiān)管機(jī)構(gòu)預(yù)防、監(jiān)控洗錢活動(dòng)和司法機(jī)關(guān)打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使金融機(jī)構(gòu)和相關(guān)人員面臨因協(xié)查工作泄密帶來的法律風(fēng)險(xiǎn) A．建立反洗錢調(diào)查檔案庫B．建立案件線索檔案庫C．客戶身份的重新識別D．發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) A．拒絕調(diào)查的權(quán)利B．核對、補(bǔ)充和更正詢問筆錄的權(quán)利C．清點(diǎn)及封存清單的權(quán)利D．逾期自動(dòng)解除凍結(jié)的權(quán)利 A．配合調(diào)查義務(wù)B．如實(shí)提供信息義務(wù)C．保密義務(wù)D．拒絕調(diào)查義務(wù) A．提供必要的工作場所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料，電子數(shù)據(jù)B．通知調(diào)查涉及機(jī)構(gòu)、部門、人員屆時(shí)到位等，以便現(xiàn)場調(diào)查的順利進(jìn)行C．審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書D．配合開展現(xiàn)場調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件盒資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料61金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)的目的是：（A、C、D）A 保證金融機(jī)構(gòu)各個(gè)層級的工作人員都樹立洗錢風(fēng)險(xiǎn)意識，反洗錢法律意識及合規(guī)意識B 讓公眾了解反洗錢知識C 保證員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求D 掌握反洗錢工作必備的技能反洗錢培訓(xùn)包括哪些內(nèi)容？（A、B|、C、D）A 基礎(chǔ)知識B 法律法規(guī)培訓(xùn)C 業(yè)務(wù)操作D 法律、財(cái)會等綜合性知識培訓(xùn)反洗錢崗位人員包括那些？（A、B、C、D）A 反洗錢工作負(fù)責(zé)人B 反洗錢合規(guī)官C 反洗錢合規(guī)專員D 反洗錢情報(bào)專員反洗錢培訓(xùn)對象包括哪些人員？（A、B、C、D）A 新員工B 一線人員C 中高級管理人員D 反洗錢崗位人員5以下說法正確的是：（A、B、D）A 為了保護(hù)金融機(jī)構(gòu)良好的名譽(yù)，承擔(dān)應(yīng)有的社會責(zé)任，各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)開展反洗錢宣傳工作。B 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在分析本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，制定有針對性的宣傳計(jì)劃。C 金融機(jī)構(gòu)地區(qū)分支機(jī)構(gòu)可直接執(zhí)行總行的宣傳計(jì)劃，而不必自行制定宣傳計(jì)劃。D 反洗錢宣傳應(yīng)區(qū)分對象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種方式。6以下說法錯(cuò)誤的是：（A）A 反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領(lǐng)導(dǎo)層無關(guān)。B 宣傳方式可靈活多樣C 對中高級領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報(bào)新出臺的反洗錢法律法規(guī)，中外反洗錢監(jiān)管處罰實(shí)例等。D 對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊，利用金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)，內(nèi)部刊物等方式開展宣傳。11 ，有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握。對，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。對。錯(cuò)，具體來講主要包括哪些？ABCDE A．員工的專業(yè)能力B．員工的職業(yè)操守C．員工的誠信程度D．領(lǐng)導(dǎo)層對內(nèi)控重要的認(rèn)識和態(tài)度E．領(lǐng)導(dǎo)層對管理內(nèi)控制度采取的措施對，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致錯(cuò)、實(shí)施到管理、監(jiān)督的一個(gè)完整的運(yùn)行機(jī)制對？ABCD A．外部監(jiān)管的要求B．金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營的內(nèi)在需要C．保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)D．金融機(jī)構(gòu)參與國際競爭的前提條件？ABC A．保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行B．確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)C．確保金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行D．確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在最低。反洗錢是大多數(shù)國家尤其是發(fā)達(dá)國家對金融機(jī)構(gòu)國際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去”對，評價(jià)部門不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門錯(cuò)，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利對13內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，因此在建立內(nèi)部控制時(shí)必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點(diǎn)，充分考慮各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，通過適當(dāng)?shù)某绦?、措施避免和減少風(fēng)險(xiǎn)對？ABCD A．全面性原則B．審慎性原則C．有效性原則D．相對獨(dú)立性原則12 ？ACD A．反洗錢內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù)B．反洗錢內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無關(guān)C．反洗錢內(nèi)控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識別可疑交易D．反洗錢內(nèi)控制度必須適合金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)及實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)管理、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無關(guān) 錯(cuò)3．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)組成部分對4．反洗錢內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保障措施對5．在對客戶身份進(jìn)行識別時(shí)應(yīng)在名單庫中進(jìn)行篩查，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風(fēng)險(xiǎn)名單或政治敏感人物名單對6．只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)人民銀行，而無需進(jìn)行人工分析以篩選過濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易錯(cuò)7．可疑交易分析和客戶身份識別是兩個(gè)不同的工作，互相獨(dú)立而不聯(lián)系，在對可疑交易分析時(shí)可以不參考客戶身份識別所獲得的信息錯(cuò)8．金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)錯(cuò)9．對協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密對10．客戶風(fēng)險(xiǎn)分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否開展此項(xiàng)工作錯(cuò)11．關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對象說法以下正確的是？ADE A．培訓(xùn)對象應(yīng)包括高級管理層B．只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)C．反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)D．反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對不同對象提供分層次的培訓(xùn)E．培訓(xùn)的對象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員12．反洗錢內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)？ABCD A．檢查發(fā)現(xiàn)問題B．通報(bào)問題C．跟蹤整改 D．責(zé)任認(rèn)定13．以下說法正確的是？ABD A．內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)的范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋反洗錢工作的各個(gè)方面，并根據(jù)本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)暴露狀況確定監(jiān)督和審計(jì)的頻率與級別B．內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)對客戶盡職調(diào)查和可疑交易報(bào)告的流程、效率和質(zhì)量進(jìn)行測試，定期檢驗(yàn)上述工作的規(guī)范化和準(zhǔn)確性C．金融機(jī)構(gòu)反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實(shí)施獨(dú)立評估的職責(zé)D．反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理，文件