【正文】 。（√），負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。（）《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向中國(guó)人民銀行報(bào)備。（對(duì)）《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》。（√）231.《反洗錢法》規(guī)定，調(diào)查可疑交易活動(dòng)，可以詢問(wèn)企業(yè)及個(gè)人，要求其說(shuō)明情況。（）、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。（√）、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存十年。（）。（√）對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。（√）236.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》自2007年1月1日起施行。（）。（√）中國(guó)人民銀行可以和其他國(guó)家或者地區(qū)的反洗錢機(jī)構(gòu)建立合作機(jī)制，實(shí)施跨境反洗錢監(jiān)督管理。（√）。(√), 應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢信息中心報(bào)告。(√), 應(yīng)當(dāng)及時(shí)向上級(jí)主管部門報(bào)告。()、監(jiān)控制度的要求, 開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。(√)，不足凍結(jié)金額的，匯入款可以繼續(xù)入賬，只進(jìn)不出，超過(guò)凍結(jié)金額部分，被凍結(jié)人不得自行支配。( 。（）報(bào)告大額和可疑外匯資金交易時(shí)，對(duì)《管理辦法》規(guī)定的累計(jì)交易金額按資金收入和付出的情況，雙邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告。（），是因?yàn)殂y行是經(jīng)營(yíng)貨幣的機(jī)構(gòu)。（√）。（√）洗錢的目的在于使犯罪收入合法化。（√）聯(lián)合國(guó)對(duì)洗錢的定義是：凡隱藏或掩飾因犯罪行為所取得的財(cái)物的真實(shí)性質(zhì)、來(lái)源、地點(diǎn)、流向及轉(zhuǎn)移、或協(xié)助任何與非法活動(dòng)有關(guān)系之人規(guī)避法律應(yīng)負(fù)責(zé)任者，均屬洗錢行為。（），同時(shí)又符合可疑外匯資金交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，則只報(bào)告可疑外匯資金交易月報(bào)表即可。（）, 受法律保護(hù)。(√)《反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息, 只能用于反洗錢刑事訴訟。(√)《反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息, 可用于刑事訴訟。(), 有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。(√)。（√）在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立財(cái)務(wù)公司、保險(xiǎn)公司、信托公司、租賃公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)都必須按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》開展本機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。（）、單設(shè)，不得由其內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)擔(dān)任。（）。（）、揭發(fā)違反外匯管理的行為和活動(dòng)。（√）我國(guó)境內(nèi)禁止外幣現(xiàn)鈔流動(dòng)，但可以以外幣進(jìn)行記價(jià)結(jié)算。（）境內(nèi)機(jī)構(gòu)的經(jīng)常項(xiàng)目收入，可以選擇入賬、取現(xiàn)或結(jié)匯。（）經(jīng)營(yíng)B股業(yè)務(wù)的證券機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量拆借外匯資金的，屬正常業(yè)務(wù)范疇，不應(yīng)納入可疑外匯非現(xiàn)金交易。()，不得向任何單位或個(gè)人泄露。（）。(√)。()。(√)任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng), 有權(quán)向上級(jí)行政主管部門或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。(), 對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。(√), 對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。()。(√)。()目前我國(guó)金融反洗錢工作的主要法律依據(jù)是2003年人民銀行頒布的四個(gè)反洗錢規(guī)章。(),維護(hù)世界的和平、發(fā)展與和諧, 我國(guó)已簽署和批準(zhǔn)了四個(gè)涉及反洗錢和反恐怖融資問(wèn)題的國(guó)際公約。(√),維護(hù)世界的和平、發(fā)展與和諧, 我國(guó)已簽署和批準(zhǔn)了三個(gè)涉及反洗錢和反恐怖融資問(wèn)題的國(guó)際公約。()。(√)反洗錢的目的是為了打擊洗錢活動(dòng)。()實(shí)施預(yù)防、監(jiān)控洗錢的行為必須以金融機(jī)構(gòu)為核心主體。(√)、監(jiān)控洗錢的行為必須以銀行業(yè)為核心主體。()國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門特指中國(guó)人民銀行。(√)中國(guó)人民銀行不得將有關(guān)反洗錢信息用于征信、金融市場(chǎng)監(jiān)督管理等工作。（√）、金融市場(chǎng)監(jiān)督管理等工作。（）282.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》已由第十屆全國(guó)人大常委會(huì)第二十四次會(huì)議于2006年1月1日通過(guò)。()283.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》已由第十屆全國(guó)人大常委會(huì)第二十四次會(huì)議自2007年1月1日起施行。(√)(境)特性的洗錢活動(dòng)由發(fā)達(dá)不斷向發(fā)展中國(guó)家蔓延。(√)(境)特性的洗錢活動(dòng)由發(fā)展中國(guó)家不斷向發(fā)達(dá)國(guó)家蔓延。()。(√)。()四、簡(jiǎn)答及論述題《中華人民共和國(guó)反洗錢法》對(duì)反洗錢是如何定義的？答：是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。什么是洗錢？答：洗錢是將毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益，通過(guò)各種手段隱瞞或掩飾起來(lái)，并使之在形式上合法化的行為和過(guò)程?！吨腥A人民共和國(guó)反洗錢法》所稱的金融機(jī)構(gòu)是指哪些機(jī)構(gòu)？答：是指依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、信托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司以及國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的核心內(nèi)容是什么？答：一般包括：客戶身份識(shí)別、大額交易和可疑交易報(bào)告、客戶身份資料和交易記錄保存內(nèi)部操作規(guī)程，反洗錢工作保密制度，確保反洗錢工作制度有效執(zhí)行的內(nèi)部審計(jì)和稽核制度，保證董事會(huì)和高級(jí)管理層及時(shí)掌握反洗錢工作情況的報(bào)告制度，員工反洗錢定期培訓(xùn)計(jì)劃等?！斗聪村X法》對(duì)金融機(jī)構(gòu)客戶身份資料和交易記錄保存制度有什么規(guī)定？答：一是在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料；二是客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年；三是金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國(guó)務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)?！斗聪村X法》的內(nèi)容包括什么章節(jié)？答：包括總則、反洗錢監(jiān)督管理、金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)、反洗錢調(diào)查、反洗錢國(guó)際合作、法律責(zé)任、附則7個(gè)章節(jié)。某金融機(jī)構(gòu)工作人員違反保密規(guī)定，將反洗錢調(diào)查的信息泄露給當(dāng)事人，請(qǐng)問(wèn)，根據(jù)《反洗錢法》有關(guān)規(guī)定，人民銀行應(yīng)對(duì)此如何作出處罰？答： 由人民銀行或其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款。某金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生，請(qǐng)問(wèn)，根據(jù)《反洗錢法》有關(guān)規(guī)定，人民銀行應(yīng)對(duì)此如何作出處罰？答：由人民銀行或其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)對(duì)該金融機(jī)構(gòu)處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，人民銀行或其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。我國(guó)制定《反洗錢法》的意義是什么？答：我國(guó)制定《反洗錢法》的意義重大，一是有利于及時(shí)發(fā)現(xiàn)和監(jiān)控洗錢活動(dòng)，追查并沒(méi)收犯罪所得，遏制洗錢犯罪及其上游犯罪，維護(hù)經(jīng)濟(jì)安全和社會(huì)穩(wěn)定；二是有利于消除洗錢行為給金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)的潛在金融風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融安全；三是有利于發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪行為的資金來(lái)源和渠道，防范新的犯罪行為；四是有利于保護(hù)上游犯罪受害人的財(cái)產(chǎn)權(quán)，維護(hù)法律尊嚴(yán)和社會(huì)正義；五是有利于參與反洗錢國(guó)際合作，維護(hù)我國(guó)良好的國(guó)際形象?！斗聪村X法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立客戶身份識(shí)別制度，請(qǐng)問(wèn)客戶身份識(shí)別制度有幾項(xiàng)要求？答：客戶身份識(shí)別制度共有8項(xiàng)要求。一是金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記；二是客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記；三是與客戶建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對(duì)受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記；四是金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶；五是金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份；六是任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件；七是金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任；八是金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向公安、工商行政管理等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。1根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告大額交易的情形有幾種？答：4種。一是單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支；二是法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上或者外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)；三是自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)；四是交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的跨境交易。1金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)大額交易時(shí)應(yīng)該怎樣報(bào)告？答：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。沒(méi)有總部或者無(wú)法通過(guò)總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。1什么是大額交易和可疑交易報(bào)告制度？答：它是指要求反洗錢義務(wù)主體在其經(jīng)營(yíng)過(guò)程中對(duì)經(jīng)辦的超過(guò)規(guī)定金額以上的和涉嫌洗錢的資金交易依法向反洗錢信息中心報(bào)告的制度。1中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取什么措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查？答：一是進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查；二是詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明；三是查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存；四是檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。1什么是《反洗錢法》規(guī)定的“雙罰”內(nèi)容？答：對(duì)金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)重違反《反洗錢法》規(guī)定的行為，中國(guó)人民銀行及其設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)除對(duì)該金融機(jī)構(gòu)本身進(jìn)行處罰外，還應(yīng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員同時(shí)追究法律責(zé)任，給予相應(yīng)的處罰。1什么是客戶身份資料和交易信息保存制度？答：它是指要求反洗錢義務(wù)主體依法采取必要措施將客戶身份資料和交易信息保存一定期限的制度。1什么是客戶身份識(shí)別制度？答：客戶身份識(shí)別制度，也稱“了解你的客戶”或者“客戶盡職調(diào)查”制度，它是指要求反洗錢義務(wù)主體在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)法定的有效身份證件或其他可靠的身份識(shí)別資料，核實(shí)和記錄其客戶的身份，并在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間及時(shí)更新客戶的身份信息資料的制度。1身份證件或其他身份證明文件的定義？主要有那些？答：身份證件或其他身份證明文件是指法律、行政法規(guī)和規(guī)章規(guī)定的可以證明本人身份的真實(shí)有效證件或文件。包括居民身份證或者臨時(shí)居民身份證、戶口薄、軍人身份證件、武裝警察身份證件、內(nèi)地通行證、護(hù)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照、注冊(cè)登記證、成立批文等。1客戶身份識(shí)別制度中“受益人”的定義？答：客戶身份識(shí)別制度中“受益人”是指最終擁有或控制客戶的自然人，以及代表其進(jìn)行交易的人。此外，還包括那些對(duì)法人或法律實(shí)體行使最終有效控制權(quán)的人?？蛻羯矸葙Y料和交易記錄保存制度應(yīng)該符合什么要求？答：一是保存的客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)真實(shí)、完整；二是保存的客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)符合保密和安全的有關(guān)規(guī)定；三是保存的客戶身份資料應(yīng)當(dāng)反映客戶身份識(shí)別的過(guò)程和結(jié)果，保存的客戶身份資料應(yīng)當(dāng)足以再現(xiàn)該筆交易的完整過(guò)程；四是保存的客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)符合法律規(guī)定的期限要求；五是有權(quán)機(jī)關(guān)依法可以查閱、復(fù)制、封存或使用客戶身份資料和交易記錄。2洗錢罪的上游犯罪種類主要有哪幾種，請(qǐng)列舉？答：目前中國(guó)刑法對(duì)洗錢罪的上游犯罪共分7種，（1）毒品犯罪；（2）黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪；（3）恐怖活動(dòng)犯罪；（4）走私犯罪；（5）貪污賄賂犯罪；（6）破壞金融管理秩序犯罪；（7）金融詐騙犯罪。2金融詐騙犯罪主要有哪幾種，請(qǐng)列舉？ 答：金融詐騙犯罪主要有8種，（1）集資詐騙罪；（2）貸款詐騙罪；（3）票據(jù)詐騙罪；（4）金融憑證詐騙罪；（5）信用證詐騙罪；（6）信用卡詐騙罪；（7）有價(jià)證券詐騙罪；（8）保險(xiǎn)詐騙罪。2《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》的基本內(nèi)容是什么？答：個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)開立存款賬戶必須使用實(shí)名，提供真實(shí)身份信息。確定個(gè)人身份的有效證件包括：(1)居民身份證或臨時(shí)居民身份證；(2)戶口簿；(3)軍人身份證件；(4)武裝警察身份證件；(5)港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證；(6)臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證或者其他有效旅行證件；(7)護(hù)照；(8)法律規(guī)定的其他有效證件。2開立個(gè)人結(jié)算賬戶應(yīng)要求客戶出示什么，怎樣辦理？答：出示本人身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件上的姓名、號(hào)碼及住址。代理人在營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的，應(yīng)當(dāng)要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登記被代理人和代理人的身份證件上的姓名、號(hào)碼及住址。2為防范不法分子從事洗錢等違規(guī)活動(dòng)，《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》從哪些方面強(qiáng)化了賬戶管理？答：八個(gè)方面：（1）核準(zhǔn)制度；（2）開戶登記證制度；（3）開戶證明文件核實(shí)制度；（4）嚴(yán)格單位資金向個(gè)人賬戶劃款的規(guī)定；（5）嚴(yán)格現(xiàn)金支取管理；（6）實(shí)行生效日制度；（7）嚴(yán)格賬戶撤銷、變更的管理；（8）異常支付申報(bào)制度。2要落實(shí)反洗錢工作中“了解你的客戶”要求，如何在賬戶開立環(huán)節(jié)把好第一個(gè)關(guān)口？答：從五個(gè)方面進(jìn)進(jìn)行防范：(1)禁止為無(wú)證件的客戶開立賬（卡）戶、利用虛假證件開立賬（卡）戶；(2)禁止為無(wú)《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》或有關(guān)部門批文的客戶開立注冊(cè)驗(yàn)資臨時(shí)存款戶；(3)禁止同一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)為同一存款人開立多個(gè)基本賬戶和一般賬戶；(4)禁