反洗錢法規(guī)及內(nèi)控制度培訓(xùn)課件-資料下載頁(yè)
2025-05-24 21:23本頁(yè)面
【導(dǎo)讀】公司反洗錢主要制度。運(yùn)營(yíng)部、各業(yè)務(wù)部門:負(fù)責(zé)可疑交易識(shí)別和報(bào)告、客戶身份識(shí)別、客。3關(guān)注業(yè)務(wù)流程而非保險(xiǎn)功能對(duì)公司的審計(jì)、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關(guān)注，而不關(guān)注保險(xiǎn)產(chǎn)品的保障功能和投資收益。4大額發(fā)票丟失要求退費(fèi)猶豫期退保時(shí)稱大額發(fā)票丟失的，或者同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達(dá)到大額的。*“短期”一般指10個(gè)工作日以內(nèi)，含10個(gè)工作日。12單位退費(fèi)要求現(xiàn)金或轉(zhuǎn)他處法人、其他組織堅(jiān)持要求以現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)入非繳費(fèi)賬戶方式退還保費(fèi)，且不能合理解釋原因的。對(duì)于單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)現(xiàn)金2萬元及以上或轉(zhuǎn)賬20萬元及以上。申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還1萬元及以上的，要求退保申請(qǐng)人。請(qǐng)求賠付保險(xiǎn)金時(shí)，如1萬元及以上。持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施：反洗錢客
【正文】 戶：其他客戶 ? 反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分辦法 17 公司反洗錢內(nèi)控制度 ? 按照公司反洗錢培訓(xùn)制度積極組織開展反洗錢培訓(xùn)工作 ? 在職場(chǎng)內(nèi)顯要位置進(jìn)行反洗錢宣傳布置 ? 向客戶、中介和個(gè)人代理人宣傳公司反洗錢工作制度和操作規(guī)定 ? 指導(dǎo)并督促中介和個(gè)人代理人向客戶進(jìn)行反洗錢工作宣傳 ? 反洗錢培訓(xùn)與宣傳 ? 各分公司應(yīng)定期開展對(duì)所轄機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢檢查，合規(guī)部 ? 總公司每年就反洗錢內(nèi)機(jī)制的健全性、有效性進(jìn)行監(jiān)督 ? 組織專人對(duì)各級(jí)機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行定期或不定期檢查 ? 審計(jì)監(jiān)督 ? 制定各自的反洗錢內(nèi)部控制實(shí)施辦法，上報(bào)總公司備案 ? 各分支機(jī)構(gòu)制定反洗錢內(nèi)部控制實(shí)施辦法 18 公司反洗錢內(nèi)控制度 一、未按規(guī)定落實(shí)專門人員負(fù)責(zé)反洗錢工作的。 二、未按規(guī)定對(duì)客戶資料進(jìn)行審查，致使公司承保虛假標(biāo)的的。 三、未按規(guī)定要求客戶提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)、登記和留存的。 四、違規(guī)將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的。 五、未按規(guī)定填報(bào)大額交易或者可疑交易報(bào)告表及其報(bào)文數(shù)據(jù)包的。 六、未按規(guī)定開展反洗錢培訓(xùn)、宣傳和工作檢查的。 七、未按要求上報(bào)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表以及其他報(bào)告、資料的。 八、公司工作人員參與偽造客戶資料，為客戶違規(guī)辦理投保，協(xié)助進(jìn)行洗錢活動(dòng)的。 ? 責(zé)任追究 19 總公司 分公司 中心支公司 （含總公司直屬營(yíng)業(yè)單位） 大額交易 復(fù)核 核實(shí)上報(bào) 在交易發(fā)生時(shí)的 2個(gè)工作日內(nèi) 在交易發(fā)生時(shí)的 3個(gè)工作日內(nèi) 大額交易 核實(shí)上報(bào) 在交易發(fā)生時(shí)的 2個(gè)工作日內(nèi) （含總公司直屬營(yíng)業(yè)單位） 可疑交易 復(fù)核 核實(shí)上報(bào) 在交易發(fā)生時(shí)的 3個(gè)工作日內(nèi) 在交易發(fā)生時(shí)的 6個(gè)工作日內(nèi) 可疑交易 核實(shí)上報(bào) 在交易發(fā)生時(shí)的 3個(gè)工作日內(nèi) 報(bào)文流程及要求 ? 上報(bào)流程圖 ? 相關(guān)要求： “ 報(bào)文數(shù)據(jù)包 ” 以及加蓋本公司公章后的 “ 報(bào)告表 ” 掃描電子版，通過公司內(nèi)部郵箱發(fā)送至總公司合規(guī)部 ,同時(shí)抄送本級(jí)主管人員 20 謝 謝 大 家 ！
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