反洗錢法規(guī)及內(nèi)控制度培訓(xùn)課件-資料下載頁
2025-05-24 21:23本頁面
【導(dǎo)讀】公司反洗錢主要制度。運營部、各業(yè)務(wù)部門:負責可疑交易識別和報告、客戶身份識別、客。3關(guān)注業(yè)務(wù)流程而非保險功能對公司的審計、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關(guān)注，而不關(guān)注保險產(chǎn)品的保障功能和投資收益。4大額發(fā)票丟失要求退費猶豫期退保時稱大額發(fā)票丟失的，或者同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達到大額的。*“短期”一般指10個工作日以內(nèi)，含10個工作日。12單位退費要求現(xiàn)金或轉(zhuǎn)他處法人、其他組織堅持要求以現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)入非繳費賬戶方式退還保費，且不能合理解釋原因的。對于單個被保險人保險費現(xiàn)金2萬元及以上或轉(zhuǎn)賬20萬元及以上。申請解除保險合同時，如退還1萬元及以上的，要求退保申請人。請求賠付保險金時，如1萬元及以上。持續(xù)的客戶身份識別措施：反洗錢客
【正文】 戶：其他客戶 ? 反洗錢客戶風險等級劃分辦法 17 公司反洗錢內(nèi)控制度 ? 按照公司反洗錢培訓(xùn)制度積極組織開展反洗錢培訓(xùn)工作 ? 在職場內(nèi)顯要位置進行反洗錢宣傳布置 ? 向客戶、中介和個人代理人宣傳公司反洗錢工作制度和操作規(guī)定 ? 指導(dǎo)并督促中介和個人代理人向客戶進行反洗錢工作宣傳 ? 反洗錢培訓(xùn)與宣傳 ? 各分公司應(yīng)定期開展對所轄機構(gòu)執(zhí)行反洗錢檢查，合規(guī)部 ? 總公司每年就反洗錢內(nèi)機制的健全性、有效性進行監(jiān)督 ? 組織專人對各級機構(gòu)的反洗錢工作進行定期或不定期檢查 ? 審計監(jiān)督 ? 制定各自的反洗錢內(nèi)部控制實施辦法，上報總公司備案 ? 各分支機構(gòu)制定反洗錢內(nèi)部控制實施辦法 18 公司反洗錢內(nèi)控制度 一、未按規(guī)定落實專門人員負責反洗錢工作的。 二、未按規(guī)定對客戶資料進行審查，致使公司承保虛假標的的。 三、未按規(guī)定要求客戶提供有效證明文件和資料，進行核對、登記和留存的。 四、違規(guī)將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的。 五、未按規(guī)定填報大額交易或者可疑交易報告表及其報文數(shù)據(jù)包的。 六、未按規(guī)定開展反洗錢培訓(xùn)、宣傳和工作檢查的。 七、未按要求上報非現(xiàn)場監(jiān)管報表以及其他報告、資料的。 八、公司工作人員參與偽造客戶資料，為客戶違規(guī)辦理投保，協(xié)助進行洗錢活動的。 ? 責任追究 19 總公司 分公司 中心支公司 （含總公司直屬營業(yè)單位） 大額交易 復(fù)核 核實上報 在交易發(fā)生時的 2個工作日內(nèi) 在交易發(fā)生時的 3個工作日內(nèi) 大額交易 核實上報 在交易發(fā)生時的 2個工作日內(nèi) （含總公司直屬營業(yè)單位） 可疑交易 復(fù)核 核實上報 在交易發(fā)生時的 3個工作日內(nèi) 在交易發(fā)生時的 6個工作日內(nèi) 可疑交易 核實上報 在交易發(fā)生時的 3個工作日內(nèi) 報文流程及要求 ? 上報流程圖 ? 相關(guān)要求： “ 報文數(shù)據(jù)包 ” 以及加蓋本公司公章后的 “ 報告表 ” 掃描電子版，通過公司內(nèi)部郵箱發(fā)送至總公司合規(guī)部 ,同時抄送本級主管人員 20 謝 謝 大 家 ！
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