《反洗錢(qián)法規(guī)及內(nèi)控制度培訓(xùn)課件》-文庫(kù)吧
2025-04-29 21:23 本頁(yè)面
【正文】 統(tǒng)的開(kāi)發(fā)和維護(hù) 公司反洗錢(qián)內(nèi)控制度 6 ? 機(jī)構(gòu)設(shè)置和組織管理 ? 合規(guī)部、合規(guī)崗反洗錢(qián)主要工作內(nèi)容： 1. 制定和落實(shí)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作制度； 2. 傳達(dá)國(guó)家監(jiān)管部門(mén)及上級(jí)有關(guān)反洗錢(qián)工作要求； 3. 組織上報(bào)轄內(nèi)可疑交易和大額交易報(bào)告、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表以及其他報(bào)告、資料； 4. 組織轄內(nèi)反洗錢(qián)知識(shí)的培訓(xùn)和宣傳； 5. 協(xié)調(diào)配合內(nèi)外部現(xiàn)場(chǎng)檢查以及反洗錢(qián)偵查機(jī)關(guān)對(duì)可疑交易資金的偵查； 6. 收集整理和報(bào)告轄內(nèi)反洗錢(qián)信息動(dòng)態(tài)； 7. 指導(dǎo)和檢查所轄公司反洗錢(qián)工作的開(kāi)展。 公司反洗錢(qián)內(nèi)控制度 7 ? 大額交易 公司反洗錢(qián)內(nèi)控制度 現(xiàn)金 20萬(wàn)元及以上 單筆或者單一客戶當(dāng)日累計(jì)人民幣交易 20萬(wàn)元及以上的現(xiàn)金繳存 、 現(xiàn)金支取以及其他形式的現(xiàn)金收支 ?現(xiàn)金收支：業(yè)務(wù)員收現(xiàn)金、公司收現(xiàn)金，或公司現(xiàn)金支付、存付 ?非現(xiàn)金收支：將現(xiàn)金交付銀行柜面或利用銀行卡、存折、支票等支付結(jié)算工具將保費(fèi)繳入公司銀行賬戶 8 序號(hào) 關(guān)鍵詞 描述 1 短期 分散 集中 投保 退保 短期*內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗！⒎稚⑼吮Ｇ也荒芎侠斫忉? 2 頻繁投保退保 頻繁 *投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額 3 關(guān)注業(yè)務(wù)流程而非保險(xiǎn)功能 對(duì)公司的審計(jì)、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關(guān)注， 而不關(guān)注保險(xiǎn)產(chǎn)品的保障功能和投資收益 4 大額發(fā)票丟失 要求退費(fèi) 猶豫期退保時(shí)稱大額發(fā)票丟失的，或者同一投保人短期 內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達(dá)到大額的 5 投保單信息不 真實(shí)的 發(fā)現(xiàn)所獲得的有關(guān)投保人、被保險(xiǎn)人和受益人的姓名、 名稱、住所、聯(lián)系方式或者財(cái)務(wù)狀況等信息不真實(shí)的 *“ 短期”一般指 10個(gè)工作日以內(nèi)，含 10個(gè)工作日。 *“頻繁”一般指在 30個(gè)工作日中累計(jì)發(fā)生 5次以上。 *“大額發(fā)票” 一般指單筆人民幣 20萬(wàn)元以上。 公司反洗錢(qián)內(nèi)控制度 ? 可疑交易 9 序號(hào) 關(guān)鍵詞 描述 6 購(gòu)買(mǎi)與需求 不符 購(gòu)買(mǎi)的保險(xiǎn)產(chǎn)品與其所表述的需求明顯不符，經(jīng)金融機(jī) 構(gòu)及其工作人員解釋后，仍堅(jiān)持購(gòu)買(mǎi)的 7 與其經(jīng)濟(jì)狀 況不符 以躉交方式購(gòu)買(mǎi)大額保單，與其經(jīng)濟(jì)狀況不符的 8 短期退保要求轉(zhuǎn)入其他賬戶 大額保費(fèi) *保單猶豫期退保、保
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