反洗錢法規(guī)及內(nèi)控制度培訓課件(編輯修改稿)
2025-07-08 21:23 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 險合同生效日后短期內(nèi)退?；蛘咛崛‖F(xiàn)金價值，并要求退保金轉入第三方賬戶或者非繳費賬戶的 9 不關注退保 損失 不關注退?？赡軒淼妮^大金錢損失，而堅決要求退保， 且不能合理解釋退保原因的 10 超額付費要 求返還 明顯超額支付當期應繳保險費并隨即要求返還超出部分 （一般為預收保費 30%及以上） *“ 大額保費” 一般指單筆人民幣 20萬元以上。 公司反洗錢內(nèi)控制度 ? 可疑交易 10 序號 關鍵詞 描述 11 代付保費資金 來源不詳 保險經(jīng)紀人代付保費，但無法說明資金來源 12 單位退費要求現(xiàn)金或轉他處 法人、其他組織堅持要求以現(xiàn)金或者轉入非繳費賬戶方 式退還保費，且不能合理解釋原因的 13 從非本單位帳 繳費 法人、其他組織首期保費或者躉交保費從非本單位賬戶 支付或者從境外銀行賬戶支付 14 繳費人與投保人等關系不明 通過第三人支付自然人保險費，而不能合理解釋第三人 與投保人、被保險人和受益人關系的 15 高風險國家和 地區(qū) 與洗錢高風險國家和地區(qū)有業(yè)務聯(lián)系的 公司反洗錢內(nèi)控制度 ? 可疑交易 11 序號 關鍵詞 描述 16 堅持要求用現(xiàn)金投保和給付 沒有合理的原因，投保人堅持要求用現(xiàn)金投保、賠償、給付保險金、退還保險費和保單現(xiàn)金價值以及支付其他資金數(shù)額較大的 17 客戶要求將資金匯往其他人 保險公司支付賠償金、給付保險金時，客戶要求將資金匯往被保險人、受益人以外的第三人；或者客戶要求將退還的保險費和保單現(xiàn)金價值匯往投保人以外的其他人 18 其他異常 情形 其他交易的金額、頻率、流向、性質等有異常情形，經(jīng)分 析認為涉嫌洗錢的 公司反洗錢內(nèi)控制度 另外，懷疑客戶、資金、交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪相關聯(lián)的 ? 可疑交易 12 公司反洗錢內(nèi)控制度 ? 識別客戶身份，不得訂立匿名或假名保險合同，不得為身份不明確的客戶辦理業(yè)務 ? 對于單個被保險人保險費現(xiàn)金 2萬元及以上或轉賬 20萬元及以上的保險合同（包括已交和續(xù)期應交保費） 1. 確認 投保人與被保險人的關系 2. 核對 投保人和被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的證件 3. 登記 他們的身份基本信息 4. 留存 有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件
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