反洗錢法規(guī)及內(nèi)控制度培訓(xùn)課件(編輯修改稿)
2025-07-08 21:23 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 險(xiǎn)合同生效日后短期內(nèi)退?；蛘咛崛‖F(xiàn)金價(jià)值，并要求退保金轉(zhuǎn)入第三方賬戶或者非繳費(fèi)賬戶的 9 不關(guān)注退保 損失 不關(guān)注退?？赡軒淼妮^大金錢損失，而堅(jiān)決要求退保， 且不能合理解釋退保原因的 10 超額付費(fèi)要 求返還 明顯超額支付當(dāng)期應(yīng)繳保險(xiǎn)費(fèi)并隨即要求返還超出部分 （一般為預(yù)收保費(fèi) 30%及以上） *“ 大額保費(fèi)” 一般指單筆人民幣 20萬元以上。 公司反洗錢內(nèi)控制度 ? 可疑交易 10 序號 關(guān)鍵詞 描述 11 代付保費(fèi)資金 來源不詳 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人代付保費(fèi)，但無法說明資金來源 12 單位退費(fèi)要求現(xiàn)金或轉(zhuǎn)他處 法人、其他組織堅(jiān)持要求以現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)入非繳費(fèi)賬戶方 式退還保費(fèi)，且不能合理解釋原因的 13 從非本單位帳 繳費(fèi) 法人、其他組織首期保費(fèi)或者躉交保費(fèi)從非本單位賬戶 支付或者從境外銀行賬戶支付 14 繳費(fèi)人與投保人等關(guān)系不明 通過第三人支付自然人保險(xiǎn)費(fèi)，而不能合理解釋第三人 與投保人、被保險(xiǎn)人和受益人關(guān)系的 15 高風(fēng)險(xiǎn)國家和 地區(qū) 與洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系的 公司反洗錢內(nèi)控制度 ? 可疑交易 11 序號 關(guān)鍵詞 描述 16 堅(jiān)持要求用現(xiàn)金投保和給付 沒有合理的原因，投保人堅(jiān)持要求用現(xiàn)金投保、賠償、給付保險(xiǎn)金、退還保險(xiǎn)費(fèi)和保單現(xiàn)金價(jià)值以及支付其他資金數(shù)額較大的 17 客戶要求將資金匯往其他人 保險(xiǎn)公司支付賠償金、給付保險(xiǎn)金時(shí)，客戶要求將資金匯往被保險(xiǎn)人、受益人以外的第三人；或者客戶要求將退還的保險(xiǎn)費(fèi)和保單現(xiàn)金價(jià)值匯往投保人以外的其他人 18 其他異常 情形 其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分 析認(rèn)為涉嫌洗錢的 公司反洗錢內(nèi)控制度 另外，懷疑客戶、資金、交易與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪相關(guān)聯(lián)的 ? 可疑交易 12 公司反洗錢內(nèi)控制度 ? 識別客戶身份，不得訂立匿名或假名保險(xiǎn)合同，不得為身份不明確的客戶辦理業(yè)務(wù) ? 對于單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)現(xiàn)金 2萬元及以上或轉(zhuǎn)賬 20萬元及以上的保險(xiǎn)合同（包括已交和續(xù)期應(yīng)交保費(fèi)） 1. 確認(rèn) 投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系 2. 核對 投保人和被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的證件 3. 登記 他們的身份基本信息 4. 留存 有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件
教學(xué)課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1