【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 如導(dǎo)致洗錢后果發(fā)生的，對(duì)該金融 機(jī)構(gòu)處（ ），對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高管和其他直接人員處（ ）情節(jié)特別嚴(yán)重的，可責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷經(jīng)營(yíng)許可證。 A、十萬元以上五十萬元以下罰款 B、二十萬元以上五十萬元以下罰款 C、五萬元以上十萬元以下 D、一萬元以上五萬元以下罰款 E、二萬元以上二十萬元以下 F、五十萬元以上五百萬元以下罰款 G、五萬元以上五十萬元以下罰款 3客戶身份識(shí)別制度由（ ）制定，客戶資料保存制度由（ ）制定，本外幣大額交易和可疑交易報(bào)告制 度由（ ）制定。（ ）指導(dǎo)金融行業(yè)自律組織制定本行業(yè)的反洗錢工作指引。 A、中國(guó)人民銀行 B、中國(guó)銀監(jiān)會(huì) C、中國(guó)保監(jiān)會(huì) D、中國(guó)證監(jiān)會(huì) 三、判斷并改錯(cuò) (每題 1分，共 5分 ) 中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)保監(jiān)會(huì)是國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。 （ ） 人民銀行在金融機(jī)構(gòu)核實(shí)可疑交易時(shí)，可詢問工作人員，要求說明原因，并封存相關(guān)資料。 （ ） 經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，經(jīng)中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可采取臨時(shí)凍結(jié)措施，并通知金融機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)接 到通知后應(yīng)立即予以執(zhí)行。 （ ） 海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價(jià)證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢行政主管部門通報(bào)，其通報(bào)標(biāo)準(zhǔn)由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定。 （ ） 金融機(jī)構(gòu)接受中國(guó)人民銀行反洗錢檢查后，中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)制作現(xiàn)場(chǎng)檢查意見書，送達(dá)被檢查機(jī)構(gòu)。 （ ） 四、分析題： (每題 3分，共 9分 ) 某縣級(jí)金融機(jī)構(gòu)在接待當(dāng)?shù)厝嗣胥y行核實(shí)可疑交易活動(dòng)時(shí)，人民銀行有四名調(diào)查人員，并出示了《中 國(guó)人民銀行執(zhí)法證》，該金融機(jī)構(gòu)可否接待人民銀行調(diào)查？ 按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易管理 辦法》中規(guī)定，交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告，請(qǐng)看以下該客戶的一天內(nèi)的交易該如何上報(bào)大額交易。 (1) 客戶 A用現(xiàn)金 50萬元，以躉交形式投保長(zhǎng)期壽險(xiǎn)？ (2) 客戶 B以轉(zhuǎn)帳方式，購(gòu)買了“智勝金”保險(xiǎn)產(chǎn)品， 一次性交費(fèi) 100萬元，投保一個(gè)月后要求退保，并指定轉(zhuǎn)入第三方帳戶？ (3) 客戶 C(企業(yè)單位 )擬投保公司產(chǎn)品，但拒絕提供其法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照，聲稱其執(zhí)照丟失，正在重新過程中，您該如何處理？ 營(yíng)銷員反洗錢的工作職責(zé)是什么？ 中國(guó) XX 人壽保險(xiǎn)股份有限公司 XX 省分公司 反洗錢知識(shí)考試試卷 一、 填空題 (每空 1分，共 16 分 )： 《反洗錢法》的立法宗旨（ 為了預(yù)防洗錢活動(dòng) ）、（ 維護(hù)金融秩序 ）、（ 遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪 ）。 客戶身份資料在（ 業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后 ）、客戶交易信息在（ 交易結(jié)束后 ），應(yīng)當(dāng)至少保存五年。 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的三個(gè)反洗錢基本制度（ 建立健全客戶身份識(shí)別制度 ）、（ 客戶身份資料和交易記錄保存制度 ）、（ 大額交易和可疑交易報(bào)告制度 ）。 《反洗錢法》規(guī)定了“雙罰制”，即對(duì)金融機(jī)構(gòu)及其直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接人員同時(shí)（ 追究法律責(zé)任 ），并（ 給予相應(yīng)的處罰 ）。 反洗錢義務(wù)主體既包括在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的（ 金融機(jī)構(gòu) ），也包括按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的（ 特定非金融機(jī)構(gòu) ）。 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的 5 個(gè)工作日內(nèi)，通過其（ 總部 ）或者由（ 總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu) ），及時(shí)以（ 電子方式 ）向（ 中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心 ）報(bào)送大額交易報(bào)告。 二、選擇題；（不定項(xiàng)選擇 ，每題 2分，共 70分。 ） 1． 按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交 易記錄，自交易記賬之日起至少保存（ B ）年。 A: 三年 B:5年 C:10年 D::15年 2．世界上最早對(duì)洗錢進(jìn)行法律控制的國(guó)家是（ D ） A:英國(guó) B:法國(guó) C:澳大利亞 D。美國(guó) 3．我國(guó)規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為（ C ）。 A:20萬 B:50萬 C:100萬 D:500萬 4．洗錢的過程具有以下哪些特征（ ABCD ） A:洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。 B:改變有關(guān)金錢的形式 C:洗錢過程中 盡量避免留下明顯的痕跡 D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。 5．反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查程序一般包括（ ABCD ）的檔案整理階段。 A:檢查準(zhǔn)備 B:檢查實(shí)施 C:：檢查報(bào)告 D:檢查處理 6．金融機(jī)構(gòu)個(gè)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月初（ B ）工作日內(nèi)匯總上報(bào)大額和可以外匯資金交易情況，逐級(jí)上報(bào)至主報(bào)告機(jī)構(gòu)。同時(shí)報(bào)關(guān)外匯局當(dāng)?shù)胤志帧? A:3 B:5 C:10 D15 7．我國(guó)政府已簽署并批準(zhǔn)了下列哪些國(guó)際公約（ AB ） A:《聯(lián)合國(guó)機(jī)制非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約》 B:《聯(lián)合國(guó)打 擊跨國(guó)有組織犯罪公約》 C:《聯(lián)