【正文】 A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機構(gòu)活著制定專業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。 10．我國反洗錢工作有哪些重要意義（ ABCD ） A:是維護(hù)我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。人民法院簽發(fā)的（ C ） A:《介紹信》 B:《辦案協(xié)查函》 C:《協(xié)助查詢存款通知書》 D:《查詢令》 14．中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭組織者是（ C ） A:公安部 B:國務(wù)院 C:中國人民銀行 D:財政部 15． ，美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的（ D ）。臨時身份證 B:學(xué)生證 C:機動車駕駛證 D:介紹信 E:法定身份證件的復(fù)印件 21．一般存款賬戶不得辦理 （ B ） A:現(xiàn)金繳存 B:現(xiàn)金支取 C:資金收入轉(zhuǎn)賬 D:資金付出轉(zhuǎn)賬 22．金融機構(gòu)為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？（ AD ） A:《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》 B: 《境外外匯賬戶管理規(guī)定》 C:《個人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》 D:《個人存款賬戶實名制規(guī)定》 23．開戶銀行對本行簽發(fā)的超過大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)，注明 “ 現(xiàn)金 ” 字樣的哪些票據(jù)，應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付，實行登記備案制度？（ AC ） A:銀行本票 B:支票 C:銀行匯票 D:信用證 24．金融行動特別工作組的工作目標(biāo)是（ ABD ） A:向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢信息 B:在金融行動特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《四十項建議 C:在全球推動反洗錢專門立法 D:關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢。 A、中國人民銀行 B、中國銀監(jiān)會 C、中國保監(jiān)會 D、中國證監(jiān)會 三、判斷并改錯 (每題 1分，共 5分 ) 中國人民銀行、中國銀監(jiān)會、中國證監(jiān)會、中國保監(jiān)會是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。 （會同海關(guān)總署規(guī)定） 金融機構(gòu)接受中國人民銀行反洗錢檢查后，中國人民銀行或其分支機構(gòu)應(yīng)制作現(xiàn)場檢查意見書，送達(dá)被檢查機構(gòu)。 (2)轉(zhuǎn)賬超過 20萬，按照規(guī)定進(jìn)行客戶有效身份的識別和資金來源，并按《可疑報告》填寫上報 (3) 無法提供有效法人營業(yè)執(zhí)照，公司不予受理 個險營銷員反洗錢工作的職責(zé)是什么？ 答： 認(rèn)識反洗錢重要性，嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控制度，提高自身對反洗錢的識別能力和防范能力，為 公司依法合規(guī)開展業(yè)務(wù)做出貢獻(xiàn)。 按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易管理辦法》中規(guī)定，交易同時符合兩項以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告，請看以下該客戶的一天內(nèi)的交易該如何上報大額交易。 （對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，才可以予以封存） 經(jīng)調(diào)查 仍不能排除洗錢嫌疑的，經(jīng)中國人民銀行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可采取臨時凍結(jié)措施，并通知金融機構(gòu)，金融機構(gòu)接到通知后應(yīng)立即予以執(zhí)行。 A、十萬元以上五十萬元以下罰款 B、二十萬元以上五十萬元以下罰款 C、五萬元以上十萬元以下 D、一萬元以上五萬元以下罰款 E、二萬元以上二十萬元以下 F、五十萬元以上五百萬元以下罰款 G、五萬元以上五十萬元以下罰款 3客戶身份識別制度由（ ABCD ）制定，客戶資料保存制度由（ ABCD ）制定，本外幣大額交易和可疑交易報告制度由（ A ）制定。 A:《美國銀行保密法》 B:《美國洗錢管制法》 C:《反恐宣言》 D:《愛國者法案》 16．人民銀行在反洗錢工作中的職責(zé)包括（ BCD ） A:反洗錢立法 B:制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能 C:對金融業(yè)反洗錢的行政管理職能 D:負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)控 17．按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易。 A:修訂后的新憲法。 C:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。同時報關(guān)外匯局當(dāng)?shù)胤志帧? A:20萬 B:50萬 C:100萬 D:500萬 4．洗錢的過程具有以下哪些特征（ ABCD ） A:洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。 二、選擇題；（不定項選擇 ，每題 2分，共 70分。 金融機構(gòu)應(yīng)建立的三個反洗錢基本制度（ 建立健全客戶身份識別制度 ）、（ 客戶身份資料和交易記錄保存制度 ）、（ 大額交易和可疑交易報告制度 ）。 （ ） 金融機構(gòu)接受中國人民銀行反洗錢檢查后，中國人民銀行或其分支機構(gòu)應(yīng)制作現(xiàn)場檢查意見書，送達(dá)被檢查機構(gòu)。 A、中國人民銀行 B、中國銀監(jiān)會 C、中國保監(jiān)會 D、中國證監(jiān)會 三、判斷并改錯 (每題 1分，共 5分 ) 中國人民銀行、中國銀監(jiān)會、中國證監(jiān)會、中國保監(jiān)會是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。臨時身份證 B:學(xué)生證 C:機動車駕駛證 D:介紹信 E:法定身份證件的復(fù)印件 21．一般存款賬戶不得辦理（ ） A:現(xiàn)金繳存 B:現(xiàn)金支取 C:資金收入轉(zhuǎn)賬 D:資金付出轉(zhuǎn)賬 22．金融機構(gòu)為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認(rèn)定上 應(yīng)當(dāng)遵