反洗錢法規(guī)及內(nèi)控制度培訓(xùn)課件-wenkub
2023-05-31 21:23:59 本頁面
【正文】 5 ? 機(jī)構(gòu)設(shè)置和組織管理 ? 機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人：對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé) ? 合規(guī)部、合規(guī)崗：牽頭本機(jī)構(gòu)的反洗錢工作，協(xié)調(diào)財(cái)務(wù)、運(yùn)營(yíng)、 IT以及各業(yè)務(wù)部門，落實(shí)反洗錢工作的具體事項(xiàng) ? 運(yùn)營(yíng)部、各業(yè)務(wù)部門 :負(fù)責(zé)可疑交易識(shí)別和報(bào)告、客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存 ? 財(cái)務(wù)部：負(fù)責(zé)大額交易識(shí)別和報(bào)告 ? 信息管理部：負(fù)責(zé)公司反洗錢管理系統(tǒng)、報(bào)告系統(tǒng)的開發(fā)和維護(hù) 公司反洗錢內(nèi)控制度 6 ? 機(jī)構(gòu)設(shè)置和組織管理 ? 合規(guī)部、合規(guī)崗反洗錢主要工作內(nèi)容： 1. 制定和落實(shí)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)的反洗錢工作制度； 2. 傳達(dá)國(guó)家監(jiān)管部門及上級(jí)有關(guān)反洗錢工作要求； 3. 組織上報(bào)轄內(nèi)可疑交易和大額交易報(bào)告、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表以及其他報(bào)告、資料； 4. 組織轄內(nèi)反洗錢知識(shí)的培訓(xùn)和宣傳； 5. 協(xié)調(diào)配合內(nèi)外部現(xiàn)場(chǎng)檢查以及反洗錢偵查機(jī)關(guān)對(duì)可疑交易資金的偵查； 6. 收集整理和報(bào)告轄內(nèi)反洗錢信息動(dòng)態(tài)； 7. 指導(dǎo)和檢查所轄公司反洗錢工作的開展。 公司反洗錢內(nèi)控制度 ? 可疑交易 9 序號(hào) 關(guān)鍵詞 描述 6 購買與需求 不符 購買的保險(xiǎn)產(chǎn)品與其所表述的需求明顯不符，經(jīng)金融機(jī) 構(gòu)及其工作人員解釋后，仍堅(jiān)持購買的 7 與其經(jīng)濟(jì)狀 況不符 以躉交方式購買大額保單，與其經(jīng)濟(jì)狀況不符的 8 短期退保要求轉(zhuǎn)入其他賬戶 大額保費(fèi) *保單猶豫期退保、保險(xiǎn)合同生效日后短期內(nèi)退保或者提取現(xiàn)金價(jià)值，并要求退保金轉(zhuǎn)入第三方賬戶或者非繳費(fèi)賬戶的 9 不關(guān)注退保 損失 不關(guān)注退?？赡軒淼妮^大金錢損失，而堅(jiān)決要求退保， 且不能合理解釋退保原因的 10 超額付費(fèi)要 求返還 明顯超額支付當(dāng)期應(yīng)繳保險(xiǎn)費(fèi)并隨即要求返還超出部分 （一般為預(yù)收保費(fèi) 30%及以上） *“ 大額保費(fèi)” 一般指單筆人民幣 20萬元以上。 （四）客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的。 ? 客戶身份識(shí)別（ 其他情況） 16 公司反洗錢內(nèi)控制度 ? 客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)由高到低劃分為 A、 B、 C、 D 四個(gè)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) A 類為名單客戶：外國(guó)政府要人、國(guó)家公布的重點(diǎn)名單等客戶 B 類為可疑交易及大額交易客戶：上報(bào)反洗錢中心的客戶 C 類為身份重點(diǎn)識(shí)別客戶：識(shí)別并留存證件復(fù)印件的客戶 D 類為身份一般識(shí)別
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