【導(dǎo)讀】3．我國(guó)規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為（）。5．反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查程序一般包括（）的檔案整理階段。級(jí)上報(bào)至主報(bào)告機(jī)構(gòu)。同時(shí)報(bào)關(guān)外匯局當(dāng)?shù)胤志帧?．違反反洗錢法規(guī)定，被人民銀行通報(bào)并處罰50萬(wàn)元的是（）樟樹(shù)市支行。12．我國(guó)（）最先明確了洗錢屬于犯罪。出具縣級(jí)（含）以上公安局，人民檢查院。機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶識(shí)別，業(yè)務(wù)禁止，情報(bào)收集和報(bào)告等義務(wù)。23．開(kāi)戶銀行對(duì)本行簽發(fā)的超過(guò)大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)，注明“現(xiàn)金”字樣的哪些票據(jù)，應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付，

　　

【正文】 ） A:基本建設(shè)基金賬戶 B:更新改造資金專用賬戶 C:政策性房地產(chǎn)資金專用賬戶 D:財(cái)政預(yù)算外資金專用賬戶 29．下列哪些專用賬戶可以支取現(xiàn)金而 無(wú)需人民銀行批準(zhǔn)（ ABCD ） A:糧棉油收購(gòu)資金專用賬戶 B:社會(huì)保障基金專用賬戶 C:住房基金專用賬戶 D:黨團(tuán)工會(huì)經(jīng)費(fèi)專用賬戶 30．下列哪些組織屬于專業(yè)反洗錢國(guó)際組織（ ABD ） A:亞太反洗錢小組 (APG) B:歐亞反洗錢與反恐融資小組（ EAG） C:巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì) D:金融行動(dòng)特別工作組 31．《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng) 建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有（ ABCD ） A:確立客戶身份并利用可靠的，獨(dú)立來(lái)源的文件，數(shù)據(jù)或信息來(lái)驗(yàn)證客戶身份 B:確立受益權(quán)人身份，并運(yùn)用合理的手段進(jìn)行驗(yàn)證，以使該金融機(jī)構(gòu)明了受益權(quán)人的身份狀況，對(duì)于法人和實(shí)體，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu) C:獲得有關(guān)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息 D:對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個(gè)過(guò)程中進(jìn)行的交易進(jìn)行持續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進(jìn)行符合該金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶及其風(fēng)險(xiǎn)狀況的認(rèn)識(shí) 32．《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的 各國(guó)反洗錢的基本義務(wù)是（ BCD ） A:簽署反洗錢國(guó)際公約，通過(guò)國(guó)內(nèi)立法，以保證國(guó)際間反洗錢領(lǐng)域各個(gè)層次的合作有效開(kāi)展 B:將洗錢犯罪定為刑事犯罪 C:洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛 D:制定將犯罪收益查封和凍結(jié)的法律 3如金融機(jī)構(gòu)某員工違反反洗錢保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息給客戶，如情節(jié)較為嚴(yán)重的，可對(duì)該金融機(jī)構(gòu)處（ B），并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高管和其他直接人員處（ D），如導(dǎo)致洗錢后果發(fā)生的，對(duì)該金融機(jī)構(gòu)處（ F ），對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高管和其他直接人員處（ G）情節(jié)特別嚴(yán)重的，可責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷經(jīng)營(yíng)許可證。 A、十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款 B、二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款 C、五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下 D、一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款 E、二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下 F、五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款 G、五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款 3客戶身份識(shí)別制度由（ ABCD ）制定，客戶資料保存制度由（ ABCD ）制定，本外幣大額交易和可疑交易報(bào)告制度由（ A ）制定。（ ABCD ）指導(dǎo)金融行業(yè)自律組織制定本行業(yè)的反洗錢工 作 指引。 A、中國(guó)人民銀行 B、中國(guó)銀監(jiān)會(huì) C、中國(guó)保監(jiān)會(huì) D、中國(guó)證監(jiān)會(huì) 三、判斷并改錯(cuò) (每題 1分，共 5分 ) 中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)保監(jiān)會(huì)是國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。 （中國(guó)人民銀行是國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)保監(jiān)會(huì)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)） 人民銀行在金融機(jī)構(gòu)核實(shí)可疑交易時(shí)，可詢問(wèn)工作人員，要求說(shuō)明原因，并封存相關(guān)資料。 （對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，才可以予以封存） 經(jīng)調(diào)查 仍不能排除洗錢嫌疑的，經(jīng)中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可采取臨時(shí)凍結(jié)措施，并通知金融機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)接到通知后應(yīng)立即予以執(zhí)行。 （書面通知） 海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無(wú)記名有價(jià)證券超過(guò)規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢行政主管部門通報(bào)，其通報(bào)標(biāo)準(zhǔn)由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定。 （會(huì)同海關(guān)總署規(guī)定） 金融機(jī)構(gòu)接受中國(guó)人民銀行反洗錢檢查后，中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)制作現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)書，送達(dá)被檢查機(jī)構(gòu)。 （加蓋公章后） 四、分析題： (每題 3分，共 9分 ) 某縣級(jí)金融機(jī)構(gòu)在接待當(dāng)?shù)厝嗣胥y行核實(shí)可疑交易活動(dòng)時(shí)，人民銀行有四名調(diào) 查人員，并出示了《中國(guó)人民銀行執(zhí)法證》，該金融機(jī)構(gòu)可否接待人民銀行調(diào)查？ 答：不能接待，因?yàn)檎{(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于 2人，并出示《中國(guó)人民銀行執(zhí)法證》和中國(guó)人民銀行或其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書。 按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易管理辦法》中規(guī)定，交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告，請(qǐng)看以下該客戶的一天內(nèi)的交易該如何上報(bào)大額交易。 (1) 客戶 A用現(xiàn)金 50萬(wàn)元，以躉交形式投保長(zhǎng)期壽險(xiǎn)？ (2) 客戶 B以轉(zhuǎn)帳方式，購(gòu)買了“智勝金”保險(xiǎn)產(chǎn)品，一次性交費(fèi) 100萬(wàn)元，投保一個(gè)月后要求退保，并指定轉(zhuǎn)入第三方帳戶？ (3) 客戶 C(企業(yè)單位 )擬投保公司產(chǎn)品，但拒絕提供其法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照，聲稱其執(zhí)照丟失，正在重新過(guò)程中，您該如何處理？ 答： (1)超過(guò)現(xiàn)金 2萬(wàn)， 按照 規(guī)定進(jìn)行客戶有效身份的識(shí)別，并按《可疑報(bào)告》填寫上報(bào)。 (2)轉(zhuǎn)賬超過(guò) 20萬(wàn)，按照規(guī)定進(jìn)行客戶有效身份的識(shí)別和資金來(lái)源，并按《可疑報(bào)告》填寫上報(bào) (3) 無(wú)法提供有效法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照，公司不予受理 個(gè)險(xiǎn)營(yíng)銷員反洗錢工作的職責(zé)是什么？ 答： 認(rèn)識(shí)反洗錢重要性，嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控制度，提高自身對(duì)反洗錢的識(shí)別能力和防范能力，為 公司依法合規(guī)開(kāi)展業(yè)務(wù)做出貢獻(xiàn)。