淺談我國金融反洗錢法治建設(shè)畢業(yè)論-資料下載頁
2025-06-04 04:10本頁面
【正文】 第一百九十一條“明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪和走私罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益”的規(guī)定修改為：“凡是對(duì)一切財(cái)利性犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益”。 放寬洗錢犯罪的罪過范圍 我國《刑法》將洗錢犯罪的罪過心理限定為故意，并且要求被告人必須明知（明確地知道，而不是可能知道）是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪和走私犯罪的違法所得及其 產(chǎn)生的收 益進(jìn)行洗錢才構(gòu)成犯罪。這就給公訴活動(dòng)增加了困難。要使行為人對(duì)其洗錢行為承擔(dān)刑事責(zé)任，公訴機(jī)關(guān)就必須證明被告人明確地知道其所清洗的財(cái)產(chǎn)是來自于毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪和走私犯罪這四種特定類型的犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，但在司法實(shí)踐中要證明被告人的這種明知是相當(dāng)困難的，這是造成我國洗錢罪的罪名設(shè)立至今，全國還沒有以此罪名定罪的案例的重要原因之一。 《刑法》對(duì)洗錢罪的“明知”規(guī)定，一方面不利于打擊犯罪人，另一方面也增加了公訴機(jī)關(guān)的證明難度，從徹底打擊洗錢活動(dòng)的立場(chǎng)出發(fā)，《刑法》應(yīng)當(dāng)把那些“應(yīng) 知而不知”和“因重大過失”而實(shí)施的洗錢行為犯罪化，以避免犯罪分子借口不知其所接受的財(cái)產(chǎn)是犯罪收益而逃避法律的懲罰。 及時(shí)出臺(tái)洗錢犯罪的司法解釋 我國《刑法》對(duì)洗錢犯罪的規(guī)定比較原則，不可能窮盡司法實(shí)踐中的一切具體問題。在實(shí)踐中如何正確適用法律，還有待司法解釋作出回答。例如，“以其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的來源和性質(zhì)”的行為究竟包括哪些方式，“情節(jié)嚴(yán)重”是以洗錢數(shù)額為衡量標(biāo)準(zhǔn)，還是以洗錢行為對(duì)社會(huì)造成的危害后果或者洗錢行為人在犯罪中所處的地位和所起的作用為主要標(biāo)準(zhǔn)，以及如何量化、細(xì)化， 都仰賴及時(shí)、準(zhǔn)確、規(guī)范的司法解釋，其對(duì)司法實(shí)踐至關(guān)重要。 加大對(duì)洗錢犯罪的處罰力度 《刑法》第 191條規(guī)定，對(duì)洗錢犯罪沒收違法所得及其產(chǎn)生的收益，處 5年以下有期徒刑或者拘役，并處或單處洗錢數(shù)額 5％以上 20％以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處 5年以上 10年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額 5％以上 20％以下罰金。洗錢犯罪所帶來的巨大收益決定了犯罪分子往往不惜鋌而走險(xiǎn)，甚至于敢冒殺頭的危險(xiǎn)，不重罰不足以懲治此類犯罪。在附加刑方面，由于洗錢犯罪分子往往具有較強(qiáng)的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，目前所規(guī)定的罰金數(shù)額亦不足以有效地懲戒、威懾犯罪分 子。建議將洗錢犯罪的法定最高刑期規(guī)定為無期徒刑，將洗錢罪罰金規(guī)定為被洗錢數(shù)額的 50％以上 2倍以下。 “路漫漫其修遠(yuǎn)兮”，我們堅(jiān)信，在國家各部門的共同合作下，我國的洗錢犯罪的范圍規(guī)定會(huì)越來越規(guī)范，反洗錢法治建設(shè)會(huì)開展的越來越好，從而為社會(huì)提供良好的金融服務(wù)環(huán)境，為國家的經(jīng)濟(jì)法治發(fā)展提供強(qiáng)有力的保障。 【參考文獻(xiàn)】： [1]項(xiàng)俊波：《中國的反洗錢和反恐融資工作》，載中國人民銀行網(wǎng)站。 [2]潘金生：《構(gòu)建與完善中國金融機(jī)構(gòu)反洗錢的監(jiān)管機(jī)制》，載《中央財(cái)經(jīng)大學(xué)學(xué)報(bào)》 2021 年第 1 期。 [3]中國人民銀行：《中國 反洗錢報(bào)告》 ,中國金融出版社 2021,2021,2021。 [4]張紅地：《中國反洗錢立法箭在弦上》，載《檢察風(fēng)云》 2021 年第 8 期。 [5]王英杰：《盡快建立符合我國金融現(xiàn)狀的反洗錢機(jī)制》，載《金融研究》 2021 年第 5 期。 [6]王洪宇：《完善反洗錢立法需從三個(gè)層次入手》。
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