【正文】 性、有效性。對于符合規(guī)定的交易申請予以接受。第十條 運營保障部發(fā)現(xiàn)客戶身份可疑、可疑交易事項時，在接受客戶業(yè)務(wù)申請之前，應(yīng)當(dāng)向監(jiān)察稽核部報告。第十一條 監(jiān)察稽核部須及時處理運營保障部提交的客戶身份可疑、可疑交易的報告，并和運營保障部協(xié)商確定處理措施。第十二條 經(jīng)監(jiān)察稽核部審查，認為交易構(gòu)成洗錢嫌疑的，應(yīng)及時報告公司督察長和總經(jīng)理。經(jīng)風(fēng)險控制委員會批準，監(jiān)察稽核部應(yīng)及時向反洗錢主管部門舉報，必要時向當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)做出書面報告。第十三條 對于大額交易，運營保障部每日日終后向監(jiān)察稽核部報告，監(jiān)察稽核部及時向反洗錢主管部門報告。第四章 客戶身份的識別內(nèi)容和程序第十四條 運營保障部注冊登記中心負責(zé)識別客戶身份，對客戶辦理包括但不限于以下業(yè)務(wù)時應(yīng)當(dāng)提交的文件進行審查：(一)資金賬戶開戶、掛失、銷戶、變更及資金存取。(二)基金賬戶的開戶、銷戶和變更。(三)轉(zhuǎn)托管、指定交易或撤銷指定交易。(四)為客戶辦理代理授權(quán)或者取消代理授權(quán)。(五)客戶交易結(jié)算資金第三方存管簽約、變更存管銀行、修改銀行賬戶資料。(六)交易密碼、資金密碼的掛失及重置。(七)修改客戶身份的基本信息。(八)開通網(wǎng)上交易、電話交易等非柜面交易方式。(九)監(jiān)管部門核準的其他業(yè)務(wù)。第十五條 客戶從事基金開戶及交易業(yè)務(wù)時，按照每只基金的發(fā)售公告的規(guī)定提交相關(guān)文件。運營保障部對客戶提交的文件進行形式審查。第十六條 運營保障部辦理客戶的相關(guān)業(yè)務(wù)時，必須遵守客戶的基金賬戶名稱與其回款賬戶名稱一致的原則，不允許贖回、分紅、清算后等的資金回到其他名稱的銀行賬戶上。第十七條 個人投資者開立基金賬戶和交易賬戶時，應(yīng)當(dāng)填寫《開放式基浙商基金管理有限公司 反洗錢內(nèi)部控制制度金賬戶類業(yè)務(wù)申請表》，同時提交下列材料，由運營保障部注冊登記中心負責(zé)對客戶資料進行審查：（一）有效身份證件（包括居民身份證、軍官證、士兵證、警官證等）原件及復(fù)印件；（二）如有代理人，則：提供代理人身份證件原件及復(fù)印件；投資者本人必須攜帶身份證件和代理人一起親自到直銷網(wǎng)點，填制“授權(quán)委托書”，辦理代理手續(xù)；或要求代理人出示經(jīng)公證的被代理人的授權(quán)委托書、被代理人和代理人的有效身份證件，核對無誤后，登記被代理人和代理人身份證件上的姓名、證件名稱和號碼、以及其他信息，并保存被代理人和代理人的委托代理文件及身份證件復(fù)印件。第十八條 機構(gòu)客戶開立基金賬戶和交易賬戶時，應(yīng)當(dāng)填寫《開放式基金賬戶類業(yè)務(wù)申請表》，加蓋單位公章及法定代表人私章，由經(jīng)辦人簽名并提供以下材料，運營保障部注冊登記中心負責(zé)對客戶資料進行審查：（一）工商行政管理機關(guān)頒發(fā)的法人營業(yè)執(zhí)照副本原件及復(fù)印件（加蓋單位公章）或民政部門或其他主管部門頒發(fā)的注冊登記證書副本原件及復(fù)印件（加蓋單位公章）；（二）法人授權(quán)委托書原件并預(yù)留印鑒；（三）法定代表人身份證件原件及復(fù)印件；（四）經(jīng)辦人的身份證件原件及復(fù)印件。第十九條 客戶申請變更客戶資料中的名稱、銀行賬戶等重要資料時，需要提交相應(yīng)的證明文件。個人變更銀行賬戶時，需要提交新的銀行賬戶卡；機構(gòu)變更銀行賬戶時，需要提交機構(gòu)銀行賬戶開戶證明文件。個人變更姓名時，要提交變更后的姓名與變更之前的姓名是同一個的證明文件，如戶口本或者公安機關(guān)出具的證明文件。機構(gòu)變更名稱時，需要提交主管機關(guān)的批準文件。第二十條 運營保障部注冊登記中心在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。第二十一條 經(jīng)審查核對無誤后，運營保障部注冊登記中心接受客戶的申請，由基金注冊登記中心給予確認。運營保障部注冊登記中心不得接受身份不明的客戶的業(yè)務(wù)申請，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。第二十二條 公司保存客戶資料及交易記錄十五年以上。第二十三條 公司破產(chǎn)和解散時，如果沒有新的基金管理人接替的，公司應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交中國證監(jiān)會指定的機構(gòu)。浙商基金管理有限公司 反洗錢內(nèi)部控制制度第五章 大額交易和可疑交易的報告第二十四條 運營保障部注冊登記中心發(fā)現(xiàn)客戶申請的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)在當(dāng)天向監(jiān)察稽核部報告。第二十五條 監(jiān)察稽核部應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的相關(guān)規(guī)定，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告人民幣的大額交易和可疑交易。(一)對符合大額交易標準的，在該大額交易發(fā)生后5個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。(二)對可疑交易，應(yīng)在其發(fā)生后10個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。第六章 反洗錢資料和信息的保存第二十六條 監(jiān)察稽核部負責(zé)反洗錢資料和信息的保存工作。第二十七條 運營保障部向監(jiān)察稽核部提交的客戶身份可疑報告、大額交易報告、可疑交易報告、監(jiān)察稽核部向反洗錢主管機構(gòu)提交的大額交易報告和可疑交易報告的復(fù)印件等與反洗錢工作相關(guān)的資料由監(jiān)察稽核部保存，保存期限至少十五年以上。第二十八條 監(jiān)察稽核部負責(zé)保存反洗錢主管機關(guān)的各種規(guī)定、工作指引和公司的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則。第七章 對反洗錢工作的監(jiān)督檢查第二十九條 監(jiān)察稽核部作為公司的內(nèi)部審計部門，負責(zé)公司反洗錢工作的監(jiān)督檢查。第三十條 監(jiān)察稽核部將不定期對公司相關(guān)部門的反洗錢政策遵守和內(nèi)控制度執(zhí)行情況進行檢查。若一旦發(fā)現(xiàn)未執(zhí)行或執(zhí)行不力的情形，將及時報告公司督察長和總經(jīng)理，并提出整改建議。同時，對發(fā)現(xiàn)的問題，將在公司監(jiān)察稽核季度報告中予以體現(xiàn)。第三十一條 監(jiān)察稽核部將根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)定期對公司反洗錢程序的有效性進行檢查，并及時予以改進。第八章 反洗錢工作和資料的保密第三十二條 公司任何員工及部門發(fā)現(xiàn)洗錢活動嫌疑的，均有義務(wù)向監(jiān)察稽核部報告。浙商基金管理有限公司 反洗錢內(nèi)部控制制度第三十三條 公司相關(guān)部門開展反洗錢工作時，對反洗錢工作和資料負有保密義務(wù)，對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。第九章 反洗錢的培訓(xùn)工作第三十四條 綜合管理部負責(zé)反洗錢的培訓(xùn)工作，培訓(xùn)內(nèi)容由監(jiān)察稽核部提供，包括反洗錢的有關(guān)法律法規(guī)、公司反洗錢內(nèi)部控制制度、洗錢風(fēng)險及有關(guān)知識的介紹等。第三十五條 運營保障部、市場部、監(jiān)察稽核部等相關(guān)涉及部門、員工必須參加公司組織的反洗錢方面的相關(guān)培訓(xùn)，并須不斷參加更新的有關(guān)培訓(xùn)。公司其他員工應(yīng)積極參加公司組織的反洗錢方面的培訓(xùn)，具有反洗錢的基本背景知識。第三十六條 監(jiān)察稽核部應(yīng)及時向公司發(fā)布反洗錢的最新法律規(guī)定，并及時完成相關(guān)培訓(xùn)和反洗錢內(nèi)控制度的修訂工作。第十章 反洗錢的協(xié)助工作第三十七條 公司任何員工及部門均有對反洗錢工作的協(xié)助義務(wù)。第三十八條 反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動需要到公司調(diào)查核實的，公司應(yīng)當(dāng)予以配合，如實提供有關(guān)文件和資料。調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書的，公司有權(quán)拒絕調(diào)查。第三十九條 調(diào)查人員查閱、復(fù)制被調(diào)查客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存時，監(jiān)察稽核部應(yīng)當(dāng)要求調(diào)查人員出具經(jīng)反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)負責(zé)人的批準文件。調(diào)查人員封存文件、資料，監(jiān)察稽核部應(yīng)當(dāng)派人會同調(diào)查人員查點清楚，當(dāng)場開列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場的監(jiān)察稽核部人員簽名或者蓋章，留存公司一份。第四十條 反洗錢行政主管部門認為需要凍結(jié)、解凍客戶賬戶的，公司應(yīng)當(dāng)予以協(xié)助。第四十一條 臨時凍結(jié)不得超過四十八小時，公司在按照反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結(jié)措施后四十八小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。第十一章 附則第四十二條 本制度未盡事宜，按國家有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行，本制度浙商基金管理有限公司 反洗錢內(nèi)部控制制度如與日后國家頒布的法律、法規(guī)相抵觸時，按有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行，并及時修訂。第四十三條 公司監(jiān)察稽核部負責(zé)對本制度的解釋工作。第四十四條 公司及分公司的負責(zé)人應(yīng)當(dāng)對本制度的有效實施負責(zé)。第四十五條 本制度在公司正式發(fā)文后統(tǒng)一執(zhí)行。