【正文】 匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據解付及其他形式的現(xiàn)金收支； 、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉；； 、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉； 、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。，金融機構的職責是（）Ａ．指定專人負責此項工作；；Ｃ．如實反映反洗錢工作情況；D．主動配合公安機關調研可疑交易線索。，應當識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？（）；；；；。（），應自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少5年；，應自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少3年；，自交易記賬當年計起至少保存3年；，自交易記賬當年計起至少保存5年。，金融機構應當重新識別客戶：（）、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的；； 、機構和司法機關依法要求金融機構協(xié)查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的； 、恐怖融資活動嫌疑的；。（F）金融機構對大額和可疑外匯資金交易進行審核分析后發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應于發(fā)現(xiàn)之日起3個工作日內報當地公安部門并報送外匯局分支局。（T）金融機構違反外匯反洗錢規(guī)定，情節(jié)嚴重造成重大損失的，外匯局可以暫?；蛲Ｖ共糠只蛉拷Y售匯業(yè)務。（F）杭州市各國有商業(yè)銀行應向人民銀行杭州中心支行報告人民幣大額和可疑支付交易信息。（T）儲蓄實名制就是儲蓄記名。（T）在金融機構工作人員履行了金融機構反洗錢內控規(guī)定的情況下，仍然發(fā)生了洗錢犯罪行為的，有關工作人員一般要承擔法律責任。（T）1金融機構為個人客戶開存款賬戶，辦理結算的，應當要求其出示本人身份證件，不進行核對的，不得登記證件的姓名和號碼。（F）1企業(yè)單位不得使用現(xiàn)金銀行匯票和現(xiàn)金銀行本票，銀行不得為企業(yè)單位簽發(fā)和解付現(xiàn)金銀行匯票和現(xiàn)金銀行本票。（F）1目前世界通行的反洗錢交易報告制度主要是以美國、澳大利亞等國為代表的大額交易和可疑交易報告制度。A、三年 B、5年 C、10年 D、15年我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（C）。A、檢查準備 B、檢查實施 C、檢查報告 D、檢查處理金融機構的各個分支機構應于每月初（B）個工作日內匯總上報大額和可疑外匯資金交易情況，逐級上報至主報告機構。A、未按照規(guī)定建立反洗錢內控制度，未按照規(guī)定設立專門機構負責反洗錢工作的。C、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。我國（B）最先明確了洗錢屬于犯罪。B、修訂后的新刑法 C、修訂后的新中國人民銀行法 D、金融機構反洗錢規(guī)定公檢法等部門查閱與案件有關的銀行存款或相關資料，查詢人必須出示本人工作證或執(zhí)行公務證和出具縣級（含）以上公安局，人民檢查院。A、《介紹信》 B、《辦案協(xié)查函》 C、《協(xié)助查詢存款通知書》 D、《查詢令》人民銀行在反洗錢工作中的職責包括（BCD）。A、儲蓄存款賬戶 B、基本存款賬戶 C、一般存款賬戶 D、臨時存款賬戶按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規(guī)定，短期內資金通過金融機構流轉具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易。A、重大疾病的醫(yī)療費 B、臨時差旅費借支款 C、代發(fā)工資 D、小額個人勞務報酬1金融機構反洗錢工作中的義務包括（ABCD）。A、居民張三當日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬美元B、居民李四當日在國家外匯管理局審核標準內4次存入英鎊 C、居民王五當日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬美元D、甲企業(yè)每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取 E、某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資1金融機構對下列外匯現(xiàn)金交易應進行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應及時以紙質文件上報并付相關附件（ABE）。A、《境內外匯賬戶管理規(guī)定》 B、《境外外匯賬戶管理規(guī)定》 C、《個人結算賬戶管理規(guī)定》 D、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》1開戶銀行對本行簽發(fā)的超過大額現(xiàn)金標準，注明“現(xiàn)金”字樣的哪些票據，應視同大額現(xiàn)金支付，實行登記備案制度（AC）。A、1萬元人民幣 B、1萬美元 C、3萬元人民幣 D、3萬美元下列哪些情況，存款人可以申請開立臨時存款賬戶（BCD）。（T） 年1 月1 日施行的《中華人民共和國反洗錢法》共七章三十七條。（T），采用虛構事實或者隱瞞真相的方法，詐取數額較大的公司財物的行為。（F）、離析階段和融合階段。（F）（FATF）是目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織。（T） 年1 月1 日施行的《中華人民共和國反洗錢法》將反洗錢的義務主體擴大到了證券業(yè)、保險業(yè)及應履行反洗錢的特定非金融行業(yè)。(F)12.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》于2007 年1月1 日起正式施行。，成立于1989 年的西方七國首腦會議。()（EAG）成立于2004 年10 月，我國是創(chuàng)始成員國。()（AUSTRAC）總部設在堪培拉，在墨爾本、珀斯和布里斯班有分部。(T)，并在北京和上海市設立分中心，作為派出機構開展工作。(T) 年9 月，中央機構編制委員會在制定中國人民銀行職能轉變后的新“三定”方案中明確規(guī)定：“原由公安部承擔的組織協(xié)調國家反洗錢工作的職責轉由中國人民銀行承擔。(T) 年12 月20 日，我國簽署了《聯(lián)合國禁止非法販運麻醉品和精神藥物公約》，是最早的簽署國。() 年10 月，金融行動特別工作組在《關于洗錢問題的四十項建議》之外，制定了九項反恐融資的建議。()27.《關于洗錢問題的四十項建議》中“FIU”指金融情報中心，“PEP”指政界名流，“STR”指可疑交易報告。()29.《聯(lián)合國反腐敗公約》是聯(lián)合國為打擊跨國、跨區(qū)域的腐敗犯罪主持制定的國際法律文件，其中有關反洗錢內容占了大量篇幅。(T)，依照貨幣的式樣，制造假貨幣冒充真貨幣的行為。（F）、企業(yè)或者其他單位，不包括個人。（T），采用虛構事實、隱瞞真相的方法，利用金融票據進行詐騙活動，數額較大的行為。（T），套取金融機構信貸資金高利轉貸他人，違法所得數額較大的行為。（F）。（T），是洗錢的起始環(huán)節(jié)。（F），將現(xiàn)金轉變?yōu)殂y行存款是洗錢最常見的方式。（） 年，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會發(fā)布了題為《銀行客戶盡職調查》的咨詢文件，對銀行監(jiān)管當局和銀行業(yè)提出了更加具體的對客戶盡職調查的要求。（F）47.《1986 年販運毒品法令》是英國最早對洗錢犯罪進行規(guī)定的刑事立法。（）。（T）答案：1 √ 2 √ 3 √ 4 5 6√ 7 8√ 9√ 10 √ 11 12 13√ 14√ 15√ 16√ 17 18√ 19 20√21√ 22√ 23 24√ 25 26√ 27√ 28√ 29√ 30√ 31√ 32 33√ 34√ 35√ 36√ 37√ 3839 40√ 41 42 43√ 44√ 45√ 46 47√48 49