【正文】 應(yīng)當(dāng)至少保存五年。B、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，客戶交易信息在交易結(jié)束后應(yīng)當(dāng)至少保存五年。B、偵查機關(guān)接到報案后，對已按反洗錢法規(guī)定臨時凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時決定是否繼續(xù)凍結(jié)，偵查機關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照反洗錢法的規(guī)定采取凍結(jié)措施。其中描述不正確的是（）。A、司法調(diào)查 B、刑事偵查 C、刑事訴訟 D、案件審判任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（）舉報。A、第三方 B、該金融機構(gòu)和第三方共同C、該金融機構(gòu) D、公安部門或者是工商行政管理部門中華人民共和國根據(jù)締結(jié)或者參加的國際條約，或者按照（）原則，開展反洗錢國際合作。（）3法人、其他組織首期保費或者躉交保費從非本單位賬戶支付或者從境外銀行賬戶支付的，需要作為可疑交易報告。（）2法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣200萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)，不必作為大額交易進(jìn)行報告。（）2金融機構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分：(1)未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的；(2)未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的；(3)未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的。（）2金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)。（）1金融機構(gòu)懷疑客戶、資金、交易與恐怖組織和恐怖分子名單有關(guān)的，無論涉及資金金額大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。（）1如果客戶或者實際控制客戶的自然人、交易的實際受益人屬于外國現(xiàn)任人員的家庭成員及其他關(guān)系密切的人員，金融機構(gòu)應(yīng)按照有關(guān)“外國政要”的客戶身份識別要求，履行勤勉盡職義務(wù)。（）根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)“違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息”，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門派出機構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處20萬元以反洗錢知識競賽上50萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處1萬元以上10萬元以下罰款。（）國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。（）反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢調(diào)查。任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者（）機關(guān)舉報。第一篇：反洗錢知識競賽18反洗錢知識競賽反洗錢知識競賽18一、填空題反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的（）活動，依照規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。接受舉報的機關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。（）金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。（）任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，均有權(quán)向反洗錢行政主管部門和公安機關(guān)舉報。（）1對涉嫌恐怖活動資金的監(jiān)控不適用《中華人民共和國反洗錢法》。（）1金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，說明每項交易情況，以提供識別客戶身份、監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。（）1金融機構(gòu)在為客戶辦理業(yè)務(wù)時，如在規(guī)定期限內(nèi)累計交易超過規(guī)定金額，但單筆交易低于規(guī)定金額的，可以不向反洗錢信息中心報告大額或可疑交易。但不必設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者部門。（）反洗錢知識競賽2金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正。（）2自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)，需要作為大額交易報告。（）3金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)提交可疑交易報告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。反洗錢知識競賽A、平等互利B、平等互惠C、和平共處D、以上說法都對《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的，致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機構(gòu)處（）罰款。A、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會及其分支機構(gòu)B、中國人民銀行或者檢察機關(guān)C、反洗錢行政主管部門或者公安機關(guān) D、上級主管單位或者所在單位領(lǐng)導(dǎo)金融機構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時向（）報告。A、建立業(yè)務(wù)關(guān)系B、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的C、客戶人身保險、信托等業(yè)務(wù)合同的受益人不是客戶本人的D、為客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌換等一次性金融服務(wù)國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)對經(jīng)（）仍不能排除洗錢嫌疑的可疑交易，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機關(guān)報案。C、偵查機關(guān)接到報案后，對已按反洗錢法規(guī)定臨時凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時決定是否繼續(xù)凍結(jié)，偵查機關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)立即通知國務(wù)院反洗錢行政主管部門，國務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)立即通知金融機構(gòu)解除凍結(jié)。C、金融機構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別，認(rèn)為有必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。C、中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以與金融機構(gòu)董事、高級管理人員談話，要求其就金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的重大事項作出說明。為自然人客戶辦理單筆（）的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時，金融機構(gòu)必須核對客戶有效身份證件或其他身份證明文件。A、客戶至上B、控制風(fēng)險C、盈利最大化D、了解你的客戶2金融機構(gòu)提供保管箱服務(wù)時，應(yīng)了解保管箱的（）。A、保存5年 B、保存10年C、按照會計檔案管理規(guī)定 D、按最長期限保存2中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的涉嫌恐怖融資的可疑交易報告反洗錢知識競賽存在錯誤的，金融機構(gòu)應(yīng)（）A、在接到補正通知的5日內(nèi)補正B、在接到補正通知的5個工作日內(nèi)補正 C、在接到補正通知的10日內(nèi)補正D、在接到補正通知的10個工作日內(nèi)補正2交易同時符合兩項以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。A、有效性B、完整性C、規(guī)范性D、真實性下面關(guān)于金融機構(gòu)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的有（）A、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料。下面關(guān)于臨時凍結(jié)措施的敘述正確的有（）A、偵查機關(guān)接到報案后，對已依照規(guī)定臨時凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時決定是否繼續(xù)凍反洗錢知識競賽結(jié)。金融機構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員給予紀(jì)律處分（）。D、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的。C、調(diào)查人員封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機構(gòu)工作人員查點清楚，當(dāng)場開列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場的金融機構(gòu)工作人員簽名或蓋章，一份交金融機構(gòu)，一份附卷備查。B、接收、分析大額和可疑交易報告。B、國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理工作。B、司法機關(guān)依照反洗錢法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反行錢刑事訴訟。A、客戶身份識別制度 B、客戶身份資料保存制度 C、交易記錄保存制度 D、業(yè)務(wù)流程1金融機構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的一種或者幾種措施，識別或者重新識別客戶身份（）A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件。1依據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，單位應(yīng)報送下列可疑交易（）A、不關(guān)注退?？赡軒淼妮^大金錢損失，而堅決要求退保，且不能合理解釋退保原因的B、短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗?、分散退保且不能合理解釋 C、頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額D、法人、其他組織堅持要求以現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)入非繳費賬戶方式退還保費，且不能合理解釋原因的。B、以躉交方式購買大額保單，與其經(jīng)濟(jì)狀況不符的。B、機構(gòu)為自然人個人支付保險費的。填空洗錢金融 非金融 識別 保存 報告 反洗錢保密公安偵查判斷題√√√√√√1111√1√1√11√1 20222√2√2√2222√ √3√3√3√3單選CBBDCCDCDB1B1D1D1D1B1B1C1D1C B2D2D2B2A2D2B2D2A2D D 多選ABDADABDABCABCDCDBCDABDABCDABCD1CD1ABCD1ABC1ACD1ABCD1CD1BCD1ABCD1D CD 11第二篇：反洗錢知識競賽題庫吉林省金融系統(tǒng)慶?！吨腥A人民共和國反洗錢法》頒布實施五周年知識競賽題庫什么是“洗錢”？洗錢，通常是指隱瞞或掩飾犯罪收益的真實來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。7類犯罪是指毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序 犯罪、金融詐騙犯罪。洗錢行為則沒有上游犯罪限制。洗錢行為不一定要追究刑事責(zé)任，有的可能要追究行政責(zé)任或民事責(zé)任。洗錢活動與恐怖活動相結(jié)合，還會對社會穩(wěn)定、國家安全和人民的生命和財產(chǎn)的安全造成巨大損失。（3）洗錢助長和滋生腐敗，敗壞社會風(fēng)氣，腐蝕國家肌體，導(dǎo)致社會不公平，敗壞國家聲譽。（6）洗錢活動破壞金融機構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營的基礎(chǔ)，加大了金融機構(gòu)的法律和運營風(fēng)險。處臵階段是洗錢過程的起始環(huán)節(jié)，離析階段是洗錢過程的核心環(huán)節(jié)，歸并階段是洗錢過程的最后環(huán)節(jié)。1《反洗錢法》頒布后，我國又頒布了哪些反洗錢規(guī)章？何時以何種方式頒布？生效日期如何規(guī)定？（1）2006年11月14日，中國人民銀行以中國人民銀行令（[2006]第1號）的形式頒布了《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》。（3）2007年6月11日，中國人民銀行以中國人民銀行令（[2007]第1號）的形式頒布了《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》。1概括《反洗錢法》的基本框架？共7章，37條。1《反洗錢法》中所稱金融機構(gòu)，具體包括哪些機構(gòu)？ 包括政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、信托 投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險公司以及國務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機構(gòu)。（2）證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司。從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)和基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)也適用。多部門配合是指國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。（2）中國人民銀行著眼于我國金融業(yè)反洗錢工作的實際需要，制定了一系列的反洗錢規(guī)章制度，以金融業(yè)為起點推動我國反洗錢工作。具體包括中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會；（2）執(zhí)法機構(gòu)。（2）對監(jiān)督管理的金融機構(gòu)提出內(nèi)控制度的要求。2中國反洗錢監(jiān)測分析中心的主要職責(zé)是什么？（1）接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；（2）建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息；（3）按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果；（4）要求金融機構(gòu)及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；（5）經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機構(gòu)交換信息、資料；（6）中國人民銀行規(guī)定的其他職責(zé)。2金融機構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)有哪些？根據(jù)《反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》等法律的規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢主要義務(wù)包括：（1）建立反洗錢內(nèi)部控制制度，設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作；（2）建立客戶身份識別制度；（3）建立客戶身份資料和交易記錄保存制度；（4）執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度；（5）開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳；（6）遵守反洗錢保密規(guī)定；（7）配合行政機關(guān)開展反洗錢行政調(diào)查；（8）報案和舉報；（9）凍結(jié)賬戶；（10）按照規(guī)定報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料以及稽核審計報告中與反洗錢有關(guān)的內(nèi)容。金融機構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別，認(rèn)為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。反洗錢調(diào)查人員詢問被調(diào)查機構(gòu)的工作人員時，應(yīng)當(dāng)制作詢問筆錄。金融機構(gòu)在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后四十八小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。2反洗錢預(yù)防措施的核心內(nèi)容是什么？大額交易和可疑交易報告制度對于反洗錢具有重要的作用，是反洗錢工作的核心內(nèi)容。32004年我國與哪些國家創(chuàng)建了一個地區(qū)性的反洗錢合作組織？其名稱是什么？2004年，我國與俄羅斯、哈薩克斯坦、塔吉克斯坦、吉爾吉斯斯坦、白俄羅斯共同作為創(chuàng)始成員國成立了歐亞反洗錢與反恐融資工作組（EAG）。3FATF《關(guān)于反洗錢工作的四十項建議》和反恐融資的特別建議已被哪兩大國際組織認(rèn)可，作為打擊洗錢和恐怖融資的國際標(biāo)準(zhǔn)？國際貨幣基金組織和世界銀行。金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合。金融機構(gòu)的反洗錢義務(wù)并不是新創(chuàng)設(shè)的，有關(guān)客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的部分內(nèi)容早就分別在《證券法》、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》、《貸款通則》以及會計制度和其他業(yè)務(wù)管理規(guī)定中有所體現(xiàn)。這些措施，都有利于提高我國金