【正文】 或者重新識(shí)別客戶(hù)身份（ABCDE）A、要求客戶(hù)補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件 B、回訪(fǎng)客戶(hù) C、實(shí)地察訪(fǎng)D、向公安、工商行政管理等部門(mén)核實(shí)E、核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件1金融機(jī)構(gòu)不得為客戶(hù)開(kāi)立匿名帳戶(hù)或 D，不得為身份不明確的客戶(hù)提供存款、結(jié)算等服務(wù)。A、了解客戶(hù)B、大額現(xiàn)金交易報(bào)告 C、可疑交易的分析D、與司法機(jī)關(guān)全面合作國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)是指 B?！?中東和北非反洗錢(qián)金融行動(dòng)特別工作組（Middle East and North Africa Financial Action Task Force on Money Laundering，MENAFATF）。負(fù)責(zé)頒布與各國(guó)金融情報(bào)中心相關(guān)的解釋、指引、最優(yōu)做法、倡議聲明和指南等文獻(xiàn)，給各國(guó)金融情報(bào)中心的建設(shè)和國(guó)際交流指明方向，為世界金融情報(bào)網(wǎng)絡(luò)的完善奠定基礎(chǔ)。1中國(guó)反洗錢(qián)工作總體目標(biāo)是什么？《中國(guó)20082012年反洗錢(qián)戰(zhàn)略》確定，2012年前，構(gòu)建符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和中國(guó)國(guó)情的反洗錢(qián)工作體制；建立完善的反洗錢(qián)和反恐怖融資法律法規(guī)體系；建立覆蓋金融業(yè)和特定非金融行業(yè)的可疑資金交易監(jiān)測(cè)網(wǎng)，創(chuàng)建具有中國(guó)特色的“以防為主、打防結(jié)合、密切協(xié)作、高效務(wù)實(shí)”的反洗錢(qián)機(jī)制，有效防范、打擊洗錢(qián)等犯罪活動(dòng)，維護(hù)正常的金融管理秩序和社會(huì)秩序，保障國(guó)家利益和經(jīng)濟(jì)安全?！?大額交易、涉嫌洗錢(qián)的可疑交易及涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告制度。為什么要反洗錢(qián)？● 有利于發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪活動(dòng)的資金來(lái)源和渠道，遏制相關(guān)犯罪?！?洗錢(qián)活動(dòng)會(huì)擾亂正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定，嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。在當(dāng)前世界經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下，洗錢(qián)活動(dòng)有何新特點(diǎn)?隨著全球經(jīng)濟(jì)的一體化，國(guó)際資金流動(dòng)更為自由，金融環(huán)境日益寬松，金融產(chǎn)品不斷創(chuàng)新，洗錢(qián)活動(dòng)出現(xiàn)了以下一些新特點(diǎn)：● 洗錢(qián)方式不斷翻新，如利用各種金融衍生工具洗錢(qián)；● 洗錢(qián)組織越來(lái)越專(zhuān)業(yè)化；● 洗錢(qián)活動(dòng)日益復(fù)雜；● 洗錢(qián)的隱蔽性越來(lái)越強(qiáng)?！?離析是洗錢(qián)過(guò)程的核心環(huán)節(jié)。洗錢(qián)罪必須追究刑事責(zé)任；洗錢(qián)行為不一定追究刑事責(zé)任，有的可能追究行政責(zé)任或民事責(zé)任。洗錢(qián)行為和洗錢(qián)罪有什么區(qū)別？● 有無(wú)上游犯罪的限制不同。：（1）集資詐騙罪；（2）貸款詐騙罪；（3）票據(jù)詐騙罪；（4）金融憑證詐騙罪；（5）信用證詐騙罪；（6）信用卡詐騙罪；（7）有價(jià)證券詐騙罪；（8）保險(xiǎn)詐騙罪。每題1分，共20分）1.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)的對(duì)象有（） ，金融行動(dòng)特別工作組在柏林召開(kāi)會(huì)議，規(guī)定的洗錢(qián)犯罪的上游犯罪種類(lèi)有() 《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》屬于（） 4.“洗錢(qián)”作為一個(gè)術(shù)語(yǔ)適用于法律領(lǐng)域的時(shí)間是（） ()A.《1994年禁止洗錢(qián)法》 B.《1986年控制洗錢(qián)法》 C.《1970年銀行保密法》 D.《1992年阿農(nóng)奧懷利反洗錢(qián)法》6.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)的交易信息在交易結(jié)束后至少保存（） 7.《關(guān)于洗錢(qián)問(wèn)題的四十項(xiàng)建議》最初發(fā)布于（） ，金融行動(dòng)特別工作組在華盛頓召開(kāi)特別會(huì)議通過(guò)的打擊恐怖融資特別建議有（） () () () 12.“金融機(jī)構(gòu)應(yīng)特別注意隨著新科技或發(fā)展中的科技應(yīng)運(yùn)而生的洗錢(qián)手段…”是《關(guān)于洗錢(qián)問(wèn)題四十項(xiàng)建議》的 () ，洗錢(qián)越來(lái)越具有() () 16．建議將洗錢(qián)活動(dòng)列為刑事犯罪的國(guó)際法律是()A.《維也納公約》 B.《巴勒莫公約》 C.《關(guān)于洗錢(qián)問(wèn)題的四十項(xiàng)建議》D.《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》，金融行動(dòng)特別工作組公開(kāi)全球洗錢(qián)最猖獗的地區(qū)有() 18．在反洗錢(qián)工作中，記錄保存制度的內(nèi)容有() 19．目前，洗錢(qián)的一般特征體現(xiàn)為() （） 三、多項(xiàng)選擇（將正確答案字母填在題后括號(hào)里。（）《1988年現(xiàn)金交易報(bào)告法》，澳大利亞金融交易報(bào)告分析中心規(guī)定，商業(yè)銀行對(duì)存款人開(kāi)立銀行賬戶(hù)時(shí)提供的各種身份證明文件實(shí)行“90分檢查”制度。（），國(guó)際刑警組織在法國(guó)里昂召開(kāi)第58屆全體大會(huì)通過(guò)了《關(guān)于洗錢(qián)和相關(guān)事項(xiàng)的決議》。（）、使用的是偽造貨幣，則不能認(rèn)定為持有、使用假幣罪。（），是指使用偽造、變?cè)斓膰?guó)庫(kù)券或者國(guó)家發(fā)行的其他有價(jià)證券進(jìn)行詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的行為。（），是指不以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，非法向社會(huì)公開(kāi)募集資金，數(shù)額較大的行為。()28.《聯(lián)合國(guó)禁止非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約》是國(guó)際社會(huì)第一個(gè)反洗錢(qián)國(guó)際法規(guī)范。()《關(guān)于洗錢(qián)問(wèn)題的四十項(xiàng)建議》是國(guó)際反洗錢(qián)領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件。()，中央機(jī)構(gòu)編制委員會(huì)在制定中國(guó)人民銀行職能轉(zhuǎn)變后的新“三定”方案中明確規(guī)定：“原由公安部承擔(dān)的組織協(xié)調(diào)國(guó)家反洗錢(qián)工作的職責(zé)轉(zhuǎn)由中國(guó)人民銀行承擔(dān)。()（AUSTRAC）總部設(shè)在堪培拉，在墨爾本、珀斯和布里斯班有分部。()，成立于1989年的西方七國(guó)首腦會(huì)議。()（Money Laundering）通常是指隱瞞或掩飾犯罪收益的真實(shí)來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。（）。每題1分，共50分)，在十屆全國(guó)人大常委會(huì)第二十二次會(huì)議通過(guò)的《中華人民共和國(guó)刑法修正案（六）》中，擴(kuò)大了洗錢(qián)罪的上游犯罪。（）《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》共七章三十七條。（）、離析階段和融合階段。（）《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》將反洗錢(qián)的義務(wù)主體擴(kuò)大到了證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)及應(yīng)履行反洗錢(qián)的特定非金融行業(yè)。（）（Egmont Group）屬于各國(guó)金融情報(bào)中心國(guó)際合作組織。()?！?。()，金融行動(dòng)特別工作組在《關(guān)于洗錢(qián)問(wèn)題的四十項(xiàng)建議》之外，制定了九項(xiàng)反恐融資的建議。()29.《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》是聯(lián)合國(guó)為打擊跨國(guó)、跨區(qū)域的腐敗犯罪主持制定的國(guó)際法律文件，其中有關(guān)反洗錢(qián)內(nèi)容占了大量篇幅。（）、企業(yè)或者其他單位，不包括個(gè)人。（），套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的行為。（），是洗錢(qián)的起始環(huán)節(jié)。（），巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)發(fā)布了題為《銀行客戶(hù)盡職調(diào)查》的咨詢(xún)文件，對(duì)銀行監(jiān)管當(dāng)局和銀行業(yè)提出了更加具體的對(duì)客戶(hù)盡職調(diào)查的要求。（）。每題2分，共20分）1.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全（） ,構(gòu)成洗錢(qián)罪必須符合以下條件（） 3.《關(guān)于洗錢(qián)問(wèn)題的四十項(xiàng)建議》中金融機(jī)構(gòu)的義務(wù)主要有：（） :（） 、金融票據(jù)、有價(jià)證券 （）6.《關(guān)于洗錢(qián)問(wèn)題的四十項(xiàng)建議》中“指定的非金融企業(yè)和行業(yè)”指（） ，被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡的義務(wù)主要有（） 8．反洗錢(qián)內(nèi)控制度的主要內(nèi)容有（） （）A．收集金融信息 ，中國(guó)人民銀行發(fā)布了（） 四、簡(jiǎn)答（每題5分，共 10分）《中華人民共和國(guó)刑法修正案（六）》中洗錢(qián)罪的上游犯罪種類(lèi)。第二篇：反洗錢(qián)基礎(chǔ)知識(shí)反洗錢(qián)基礎(chǔ)知識(shí)什么是洗錢(qián)？洗錢(qián)，通常是指運(yùn)用各種手法掩飾或隱瞞非法資金的來(lái)源和性質(zhì)，把它變成看似合法資金的行為和過(guò)程。我國(guó)《刑法》規(guī)定洗錢(qián)罪的上游犯罪為7類(lèi)，犯罪分子只有清洗7類(lèi)上游犯罪的所得及其收益才構(gòu)成洗錢(qián)罪。洗錢(qián)一般包括哪幾個(gè)階段？洗錢(qián)一般包括處置、離析、歸并三個(gè)階段。在離析階段，洗錢(qián)者利用錯(cuò)綜復(fù)雜的交易使非法收益披上合法外衣，模糊非法收益與合法收入之間的界限。洗錢(qián)的危害有哪些？● 洗錢(qián)會(huì)使違法犯罪分子隱藏和轉(zhuǎn)移違法犯罪所得，為違法犯罪活動(dòng)提供進(jìn)一步的資金支持，助長(zhǎng)更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng)?！?洗錢(qián)活動(dòng)損害合法經(jīng)濟(jì)體的正當(dāng)權(quán)益，損害市場(chǎng)機(jī)制的有效運(yùn)作和公平競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境。● 有利于維護(hù)社會(huì)安全、社會(huì)信用；● 有利于維護(hù)金融安全、經(jīng)濟(jì)安全；● 有利于消除洗錢(qián)活動(dòng)給金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)的潛在金融風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，促使金融機(jī)構(gòu)依法合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。1反洗錢(qián)主要制度中處于基礎(chǔ)地位與核心地位的分別是哪種制度？● 處于基礎(chǔ)地位的是客戶(hù)身份識(shí)別制度；● 處于核心地位的是大額交易與可疑交易報(bào)告制度。1國(guó)際上主要的反洗錢(qián)組織有哪些？國(guó)際反洗錢(qián)組織主要有：● 反洗錢(qián)金融行動(dòng)特別工作組（Financial Action Task Force on Money Laundering，F(xiàn)ATF），該機(jī)構(gòu)是反洗錢(qián)和反恐怖融資領(lǐng)域最具權(quán)威性的政府間國(guó)際組織之一，其成員國(guó)遍布各大洲?！?亞太反洗錢(qián)集團(tuán)（Asia/Pacific Group on Money Laundering，APG），成員包括美國(guó)、澳大利亞、日本、中國(guó)香港、中國(guó)臺(tái)北等30多個(gè)國(guó)家和地區(qū)。第三篇：反洗錢(qián)基礎(chǔ)知識(shí)測(cè)試題反洗錢(qián)基礎(chǔ)知識(shí)測(cè)試題（附參考答案）一、不定項(xiàng)選擇反洗錢(qián)，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞 ABCD 貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。A、中國(guó)反洗錢(qián)分析監(jiān)測(cè)中心 B、中國(guó)人民銀行 C、公安部D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的原則包括（ABDE）A、合法審慎原則 B、保密原則 C、封閉管理原則 D、了解客戶(hù)原則E、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國(guó)人民銀行處以罰款？（DE）A、未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的；B、未按照規(guī)定設(shè)立專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的；C、要求單位客戶(hù)提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記的；D、未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的； E、將反洗錢(qián)工作信息泄露給