【正文】 職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。對于發(fā)現(xiàn)的異常支付交易都及時上報上級總行。加強學(xué)習(xí)，提高對反洗錢工作的認(rèn)識。通過本次專題學(xué)習(xí)，更加清楚了犯罪人員常用的洗錢方式。強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓(xùn)。一、加強反洗錢法規(guī)、政策和技能培訓(xùn)工作 我支行將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中，統(tǒng)一部署、落實，并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，形成聯(lián)動的反洗錢培訓(xùn)、宣傳良好局面。通過對縣支行及各個網(wǎng)點進行反洗錢綜合考核評估，基本合格。根據(jù)上級行本反洗錢培訓(xùn)計劃，以集體學(xué)習(xí)和自學(xué)兩種方式相結(jié)合，對各網(wǎng)點進行反洗錢培訓(xùn)。及時上報人行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，反洗錢信息員報備。主要對大額或一天筆數(shù)較多等異常資金交易及時關(guān)注，認(rèn)真分析和判定，按照有關(guān)要求及時向上級報告重點可疑交易情況，積極主動配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和偵查部門開展反洗錢調(diào)查，報送的調(diào)查結(jié)果準(zhǔn)確及時，分析報告規(guī)范完整。根據(jù)反洗錢風(fēng)險等級劃分及評估管理實施細(xì)則的相關(guān)規(guī)定，安排儲蓄所主任進行客戶風(fēng)險等級劃分、登記、上報工作，強化洗錢監(jiān)督，防范洗錢風(fēng)險?？蛻羯矸葙Y料和交易記錄保存情況。二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況加強內(nèi)部控制制度建設(shè)。清洗其他犯罪所得及其收益的行為也受刑事法律追究。1通過頻繁的證券期貨交易洗錢。通過保險公司洗錢。成立假企業(yè)，搞假出口，騙取退稅后將非法資金通過多種渠道分散轉(zhuǎn)款。違規(guī)轉(zhuǎn)賬洗錢，通過金融機構(gòu)將非法資金混入合法資金。三是破壞社會穩(wěn)定，給社會帶來極大的不安全因素。反洗錢是一個巨大的社會工程，隨著反洗錢體系的完善，相信我們會做得更好!反洗錢，我們在行動!銀行反洗錢征文(二)根據(jù)國際慣例：洗錢是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質(zhì)，通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。在我們的工作中，一定要注意兩點：一是落實客戶身份識別制度，開展客戶身份盡職調(diào)查，即對要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶身份進行識別，了解客戶真實的身份、交易目的和交易性質(zhì)，有效識別交易的受益人。雖然以前沒有接觸過，但是要知道，作為一名銀行工作人員，反洗錢就在我們身邊，切不可掉以輕心。然而之前反洗錢對于我來說是那么的陌生，當(dāng)時剛剛參加工作，作為一名柜員，每天的工作就是存錢、取錢。第一篇：銀行反洗錢銀行反洗錢征文(一)反洗錢，一個再熟悉不過的名字。主管告訴我說，我行規(guī)定五萬以上的存取現(xiàn)金交易要核實身份證，我問為什么，主管告訴我說是為了反洗錢。從此，我就特別關(guān)注有關(guān)反洗錢的案例，不看不知道，一看真是嚇一跳。二是報送大額和可疑交易報告，即在為客戶辦理業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)異常跡象或涉嫌犯罪的情況或者是大額交易，應(yīng)及時向人民銀行報告。主要包括提供資金賬戶、協(xié)助轉(zhuǎn)換財產(chǎn)形式、協(xié)助轉(zhuǎn)移資金或匯往境外等。四是干擾國家宏觀經(jīng)濟政策的制定和執(zhí)行。利用進出口貿(mào)易洗錢，利用高賣低買等手法向國外轉(zhuǎn)移贓款。利用關(guān)聯(lián)單位洗錢。投保后以退費、退保等合法形式回收贓款。1利用國有企業(yè)改制洗錢。在我國經(jīng)濟快速發(fā)展，國內(nèi)經(jīng)濟與世界經(jīng)濟日益融合，經(jīng)濟犯罪集團化、犯罪分工專業(yè)化以及犯罪行為國際化的背景下，加強反洗錢工作刻不容緩，務(wù)必從我做起、人人有責(zé)第二篇：銀行反洗錢自查報告銀行反洗錢自查報告XX分行：根據(jù)XX文件精神安排，我支行結(jié)合本縣郵政金融反洗錢工作實際，對縣支行及轄區(qū)金融網(wǎng)點進行了反洗錢工作的自我檢查，現(xiàn)將本次工作情況上報，不妥之處，請指正！一、反洗錢組織機構(gòu)建設(shè)情況我行根據(jù)郵政金融網(wǎng)點人員變動及縣支行實際人員情況，重新成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，縣郵政、支行管理人員以及儲蓄所主任是反洗錢具體負(fù)責(zé)人，有效依法履行反洗錢職責(zé)，并監(jiān)督各網(wǎng)點反洗錢工作正常運轉(zhuǎn)?？h支行在行內(nèi)及各個網(wǎng)點轉(zhuǎn)發(fā)了《甘肅省銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢工作指導(dǎo)意見》、《甘肅省銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢考核評估辦法》、《中國郵政儲蓄銀行甘肅省分行反洗錢實施細(xì)則》等相關(guān)制度，并責(zé)任到網(wǎng)點負(fù)責(zé)人落實制度學(xué)習(xí)、執(zhí)行?？蛻羯矸葙Y料及交易記錄保存真實、完整，按照反洗錢規(guī)定期限保存，不存在反洗錢信息失泄密情況。反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查。反洗錢工作稽核審計情況。按照要求及時、有效、規(guī)范地報送各類工作報告、報表、規(guī)章制度等反洗錢文件資料。1反洗錢工作配合情況。綜上所述，我縣支行各個崗位基本能夠履行反洗錢職責(zé)，但在工作中還是缺乏一定主動性，缺少反洗錢相關(guān)制度學(xué)習(xí)和宣傳，培訓(xùn)工作有待加強。學(xué)習(xí)中總結(jié)、研究、交流反洗錢工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前國內(nèi)反洗錢形勢和任務(wù)及反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，明確洗錢風(fēng)險的控制和預(yù)防是我行風(fēng)險管理的重要內(nèi)容，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法與每一位一線臨柜人員交流，全面提高、掌握反洗錢基礎(chǔ)知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好此項重要職責(zé)。為確保切實履行好這項重要職責(zé)，我行采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作。例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下錢莊、利用民間借貸等。四、嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度。今后我行將把反洗錢工作提到我行的議事日程上來，將把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和異常交易報告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，切實打擊洗錢活動。根據(jù)上級分行和人行的工作要求，結(jié)全我行的實際情況，我行制定了反洗錢內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了依據(jù)。二是強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓(xùn)。四是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。在11月“廣東省反洗錢宣傳月”，我行還制定了宣傳月活動方案，成立了活動領(lǐng)導(dǎo)小組。在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。對于交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。我xx成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我xx結(jié)算帳戶都能合規(guī)性地進行大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付。六、開展內(nèi)部審查，提高反洗錢技能。七、下一年工作計劃（一）、繼續(xù)加強領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識反洗錢工作的重要性和必要性。（三）、繼續(xù)加強反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢技能。篇三：2014年銀行反洗錢工作總結(jié) ****銀行**支行2014反洗錢工作總結(jié)根據(jù)當(dāng)?shù)厝诵械挠嘘P(guān)文件精神和上級行的工作部署要求，我行嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢的有關(guān)制度，認(rèn)真履行反洗錢工作，順利的完成了本的反洗錢工作任務(wù)。同時我們也充分認(rèn)識到營業(yè)窗口時控制反洗錢的第一道屏障，強化對臨柜人員的反洗錢培訓(xùn)至關(guān)重要：為此會計出納部不定期的向臨柜人員介紹洗錢的案例、危害，講解可疑交易類型的識別和對照，認(rèn)真收集各類反洗錢業(yè)務(wù)知識和學(xué)習(xí)人行的反洗錢規(guī)章制度(如：《關(guān)于印發(fā)＜金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）＞的通知》），使臨柜人員系統(tǒng)全面地掌握對可疑資金的識別和分析。四、明確職責(zé)，制定反洗錢業(yè)務(wù)操作流程 為全面落實反洗錢工作職責(zé)，支行會計出納部嚴(yán)格落實反洗錢工作ab角制度，由b角操作員完成交易補錄、案例和客戶評級調(diào)整等工作，a角操作員完成檢查工作，確保及時發(fā)現(xiàn)和制止洗錢活動。六、履行職能，積極做好對外宣傳為積極響應(yīng)當(dāng)?shù)厝诵信c上級行的工作任務(wù)以及認(rèn)真履行銀行服務(wù)社會的職能，我們201*年7月份作為“金融知識宣傳服務(wù)月”，通過電子顯示屏滾動播放、發(fā)放宣傳資料向社會公眾宣傳金融知識和洗錢的有關(guān)途徑、方式及社會危害。今后，我行對反洗錢工作將做好以下幾個方面：（1）加強反洗錢知識的培訓(xùn)工作，不提升員工的反洗錢識別能力和處理能力；（2）不斷完善反洗錢工作內(nèi)控制度建設(shè)，確保反洗錢工作的深入開展；（3）繼續(xù)深入開展反洗錢工作，加大反洗錢工作力度，杜絕洗錢活動的發(fā)生；(4)不斷完善反洗錢內(nèi)控制度，不斷查找缺陷和漏洞，確保反洗錢工作無死角；（5）繼續(xù)加強對大額資金進口的監(jiān)測，并做好有關(guān)分析工作，防范非法洗錢