反洗錢內(nèi)控合規(guī)試題-wenkub
2024-10-25 08 本頁面
【正文】 的人身保險，保險人也不得承保。（c） ：（一）（）保險人依法應(yīng)承擔的義務(wù)或者（）投保人、被保險人責任的；（二）（）投保人、被保險人或者受益人依法享有的權(quán)利的。（b） 《廣東分公司可疑交易管理辦法（2011 版）》，分公司（）負責審核系統(tǒng)上報的可疑交易并報送總公司。（a） （）。（a） （）其他領(lǐng)導(dǎo)簽發(fā)，未經(jīng)簽發(fā)時，任何人不得擅自印發(fā)公文。嚴禁以本人、本機構(gòu)(或機構(gòu)員工)、親屬等的地址和電話替代客戶個人資料,或通過其他方式提供客戶不實資料,嚴禁（）行為（c），（）采用高、中、低三檔演示新型產(chǎn)品未來的利益給付。（d） （）（a）；非依法律規(guī)定不得向任何單位和個人提供 ，（）（a） ，檢查人員不得少于（）人，并應(yīng)出示執(zhí)法證和檢查通知書。（d） “黑錢”來源的是（）。（a） （）。（d） ().（a） ()（c）、退保、變換險種或者保險金額 ，并且能夠合理解釋第三人與投保人、被保險人和受益人關(guān)系的。第一篇：反洗錢內(nèi)控合規(guī)試題、程序和方法,指的是（）√A B C D 控制環(huán)境風險評估控制活動監(jiān)督與糾正正確答案： C 多選題（）A B C D E 控制環(huán)境風險評估控制活動信息與交流監(jiān)督與糾正正確答案： A B C D E，需遵循以下哪些原則（）√A B C D 全面性原則審慎性原則有效性原則獨立性原則正確答案： A B C D 判斷題。經(jīng)金融機構(gòu)及其工作人員解釋后，中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭單位是()（c） ，應(yīng)當確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由()承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的責任。（b），都應(yīng)當提供真實有效的（）或者其他身份證明文件。（d） 13.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年、客戶交易記錄自交易記賬當年計起，至少保存（）年。（a） ，保險人在訂立合同時應(yīng)當在投保單、保險單或者其他保險憑證上作出足以引起投保人注意的提示，并對該條款的內(nèi)容以書面或者口頭形式向投保人作出明確說明；未作提示或者明確說明的，該條款（）。（d） （）成。（a） （）的商業(yè)銀行網(wǎng)點開展代理保險業(yè)務(wù)。（d） 《關(guān)于規(guī)范人身保險業(yè)務(wù)經(jīng)營有關(guān)問題的通知》的規(guī)定，在猶豫期內(nèi)，投保人可以無條件解除保險合同，保險公司除扣除不超過10元的成本費以外，應(yīng)退還全部保費，并（）收取其他任何費用。（d） （）與保險人約定保險權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。（a）、排除、加重 、免除、加重、免除、排除 、排除、免除，認為有關(guān)的證明和資料不完整的，應(yīng)當（）通知投保人、被保險人或者受益人補充提供。（c） ，投保人支付首期保險費后，除合同另有約定外，投保人自保險人催告之日起超過（）未支付當期保險費，或者超過約定的期限六十日未支付當期保險費的，合同效力（），或者由保險人按照合同約定的條件減少保險金額。（b） ，產(chǎn)生下列哪一后果？（b） 二、多項選擇題（共25題，每題分2分，總50分）1.《中華人民共和國反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪、（）等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。（a, b, c, d） 、工商行政管理部門核實（）情況時，金融機構(gòu)應(yīng)當重新識別客戶。（a, b, c, d） ，規(guī)定了各公司經(jīng)營管理中涉及的性質(zhì)惡劣、對公司經(jīng)營管理有重大影響的違法違規(guī)行為，包括（）等。在銷售過程中不得將保險產(chǎn)品與（）等混淆。未經(jīng)投保人、被保險人和受益人同意，保險公司不得泄露其（）和（）。、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。（a, b, c, d） （）和（），確保能足以重現(xiàn)該項交易，以提供監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。（yes）對 錯，認為有關(guān)的證明和資料不完整的，應(yīng)當及時一次性通知投保人、被保險人或者受益人補充提供。作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。 風險評估風險評估是銀行及時識別、系統(tǒng)分析經(jīng)營活動中與現(xiàn)實內(nèi)部控制目
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