【正文】 賬之日起5年（）應當依法協(xié)助、配合司法機關和行政執(zhí)法機關打擊洗錢活動，依照法律、行政法規(guī)等有關規(guī)定協(xié)助司法機關、海關、稅務等部門查詢、凍結客戶存款。 二、多選題“洗錢”，是指將（）或者其他犯罪的違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化的行為。A、毒品犯罪B、黑社會性質的組織犯罪 C、恐怖活動犯罪 D、走私犯罪E、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪下列人民幣支付交易屬于人民幣可疑支付交易（）。A、2006年3月22日，李梅在某分行營業(yè)網點從其人民幣個人銀行結算賬戶中取現萬元。B、2006年3月28日，張明在某分行從其人民幣個人銀行結算賬戶中取款6萬，2006年4月5日支取現金237萬元。C、2006年3月31日，孫明在某分行向其人民幣個人銀2006年4月4日，取款89萬。502006年3月31日，取現20萬元，2006年3月30日取現50萬元，行結算賬戶中存款90萬，2006年4月1日，取款1萬，D、2006年3月22日，常曉向其個人結算賬戶存入現金420萬元。下面屬于反洗錢上游犯罪的是：（）A、毒品犯罪B、社會性質的組織犯罪活動 C、恐怖活動犯罪 D、走私犯罪E、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪各級機構及其工作人員應當認真遵守有關反洗錢法律、法規(guī)和規(guī)章，建立和完善客戶身份的審查登記制度，審查在本機構辦理開戶、存款、結算等業(yè)務的客戶提交的身份證件、資料的真實性、完整性、合法性，并按照規(guī)定進行登記，不得為客戶開立（）或（），不得為（）提供開戶、存款、結算等服務。A、匿名賬戶 B、假名賬戶C、身份不明確的客戶 D、持有身份證的客戶洗錢的方式有（）A、現金走私 B、匿名存款C、利用“地下錢莊”轉移犯罪收入 D、通過民間借貸轉移犯罪收入下列人民幣支付交易屬于可疑支付交易的是（）。A、2006年5月5日，小王來到某支行，向其個人銀行結算賬戶存入現金一筆50萬元B、2006年5月5日，小王來到某支行，向其個人銀行結算賬戶存入現金一筆100萬元C、2006年5月5日，小王來到某支行，向其個人銀行結算賬戶存入現金一筆200萬元D、2006年5月5日，小王來到某支行，向其個人銀行結算賬戶存入現金一筆500萬元反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分：()A、違反規(guī)定進行檢查、調查或者采取臨時凍結措施的；B、泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的；C、違反規(guī)定對有關機構和人員實施行政處罰的；D、其他不依法履行職責的行為。洗錢的過程有（）階段 A、歸并階段 B、放置階段 C、離析階段 D、報告階段金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：（）A、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的；B、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；C、與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；D、違反保密規(guī)定，泄露有關信息的；下列人民幣支付交易屬于可疑支付交易（）A、短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出。B、有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測。C、相同收付款人之間短期內頻繁發(fā)生資金收付。D、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內出現大量資金收付。三、判斷題反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動。（）任何單位和個人發(fā)現洗錢活動，有權向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。（）客戶由他人代理辦理業(yè)務的，金融機構應當對代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。（）經調查仍不能排除洗錢嫌疑的，應當立即向有管轄權的偵查機關報案?？蛻粢髮⒄{查所涉及的賬戶資金轉往境外的，經國務院反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采取臨時凍結措施。（）洗錢，是指將毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪活動、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化的行為。（）中國人民銀行有權對金融機構以及其他單位和個人執(zhí)行有關反洗錢規(guī)定的行為進行檢查監(jiān)督。（）個人銀行結算賬戶短期內累計１００萬元以上現金收付，是可疑資金。（）調查反洗錢可疑交易活動時，調查人員不限制人數，但要出示合法證件。（）與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務關系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構還應當對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。（）《中華人民共和國反洗錢法》于第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十三次會議通過。（）一、單項選擇題：（每題2分，共44分。）我國銀行業(yè)反洗錢工作的領導和監(jiān)督管理機關是________。A、商業(yè)銀行總行；B、公安部；C、中國人民銀行；D、銀監(jiān)會。我國________最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。A、修訂后的新憲法；B、修訂后的新刑法；C、修訂后的新中國人民銀行法； D、金融機構反洗錢規(guī)定。我國現有法律規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有________種。（B）A、3種；B、4種；C、7種；D、8種。我們通常說的反洗錢“一規(guī)定兩辦法”中的“規(guī)定”是指________。A、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》；B、《金融機構管理規(guī)定》；C、《大額現金支付登記備案規(guī)定》； D、《金融機構反洗錢規(guī)定》。金融機構反洗錢“一規(guī)定兩辦法”在________正式實施。A、2003年3月1日；B、2003年7月1日；C、2004年2月1日；D、2004年4月1日。金融機構為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機構警告，可以處________的罰款。A、1000元以上5000元以下；B、5000元以上10000元以下；C、30000元；D、1000元以下。金融機構在開展業(yè)務過程中，違反有關法律、行政法規(guī)，從事不正當競爭，損害反洗錢義務的履行的，依照________的有關規(guī)定處罰。A、《金融機構反洗錢規(guī)定》；B、《境內外匯賬戶管理規(guī)定》；C、《商業(yè)銀行法》；D、《金融違法行為處罰辦法》。________是金融機構反洗錢活動的基礎工作。A、了解客戶；B、大額現金交易報告；C、可疑交易的分析；D、與司法機關全面合作。公檢法等部門查閱與案件有關的銀行存款或相關資料，查詢人必須出示本人工作證或執(zhí)行公務證和出具縣級（含）以上公安局、人民檢察院、人民法院簽發(fā)的________。A、《介紹信》；B、《辦案協(xié)查函》；C、《協(xié)助查詢存款通知書》； D、《查詢令》。對于個人及來華人員超過等值________以上的大額外幣現鈔存取，應當向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應逐筆登記備案。A、1萬元人民幣；B、1萬美元；C、3萬元人民幣；D、3萬美元。1郵政儲蓄機構辦理銀行卡業(yè)務開立的賬戶納入________管理。A、存款賬戶；B、儲蓄賬戶；C、單位銀行結算賬戶；D、個人銀行結算賬戶。1居民個人一次出境攜帶總額等值2000美元至4000美元，非居民個人一次出境攜帶總額等值5000美元至10000美元的，由銀行憑攜帶人護照、有效簽證等材料簽發(fā)________。A、《通行證》；B、《攜帶外匯進出境許可證》；C、《外匯交易許可證》；D、《信用證》。1一般存款賬戶不得辦理________。A、現金繳存；B、現金支?。籆、資金收入轉賬；D、資金付出轉賬。1在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票，劃線支票________。A、既可轉賬，又可取現；B、只能轉賬，不能取現；C、只能取現，不能轉賬；D、不能取現，不能轉賬。1下列屬于可疑支付交易的是________。A、單位之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付；B、金額20萬元以上的單筆現金收付；C、個人銀行結算賬戶短期累計100萬元以上現金收付；D、個人銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。1中國反洗錢工作部際聯(lián)席會的牽頭組織者是________。A、公安部；B、國務院；C、中國人民銀行；D、財政部。1我國具有FIU（金融情報中心）職能的機構是________。A、中國人民銀行反洗錢局；B、中國人民銀行調查統(tǒng)計司；C、中國人民銀行支付結算司； D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心。1美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的________，涉及金融反恐，給金融機構賦予了額外的客戶識別、業(yè)務禁止、情報收集和報告等義務。A、《美國銀行保密法》；B、《美國洗錢管制法》；C、《愛國者法案》；D、《反恐宣言》。1專業(yè)反洗錢國際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱是________。A、艾格蒙特集團；B、金融情報中心；C、沃爾夫斯堡集團；D、金融行動特別工作組。2004年10月6日，一個區(qū)域性的專業(yè)反洗錢國際組織________在俄羅斯首都莫斯科正式成立，中國人民銀行副行長李若谷代表中國政府在成立宣言上簽字。中國與俄羅斯、哈薩克斯坦、塔吉克斯坦、吉爾吉斯斯坦、白俄羅斯共同成為該組織的創(chuàng)始成員國。A、上海經合組織；B、歐亞反洗錢與反恐融資小組；C、亞太反洗錢小組；D、金融行動特別工作組。22004年5月10日，________因涉嫌介入與美國制裁國家的交易，被美聯(lián)儲處以1億美元的罰款，這暗含美國金融監(jiān)管當局在反洗錢和打擊恐怖主義融資政策方面新的調整，受到全球廣泛關注。A、里昂銀行；B、巴林銀行；C、瑞士聯(lián)合銀行；D、日本大和銀行。22004年5月12日，________中央銀行以涉嫌洗錢為由，吊銷了促進生意銀行的許可證，同時披露多家銀行有類似違規(guī)行為也會受到查處，一度引發(fā)其國民對銀行業(yè)的信任危機，全國出現兩個多月大規(guī)模的銀行流動性危機。A、美國；B、英國；C、日本；D、俄羅斯。二、雙項選擇題：（每題2分，共26分，每題選擇全對才能得分。）2金融機構應當按照下列哪些規(guī)定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄？（）A、賬戶資料，自銷戶之日起至少5年；B、賬戶資料，自銷戶之日起至少10年；C、交易記錄，自交易記賬之日起至少5年；D、交易記錄，自交易記賬之日起至少10年。2金融機構辦理存款業(yè)務時，應審查客戶身份，不得為客戶開立哪些賬戶？（）A、實名賬戶；B、匿名賬戶；C、真名賬