【正文】 ）、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)及其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu) 7人民銀行沈陽(yáng)分行在開展反洗錢調(diào)查時(shí)，無(wú)權(quán)實(shí)施下列哪些措施（D）、復(fù)制 7下列哪項(xiàng)反洗錢調(diào)查措施的實(shí)施必須經(jīng)中國(guó)人民銀行總行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)（D）、復(fù)制 80、根據(jù)《中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則（試行）》的規(guī)定，在反洗錢調(diào)查的準(zhǔn)備階段，下列哪項(xiàng)是非必經(jīng)程序（D） 82006年6月28日，全國(guó)人大常委會(huì)對(duì)《刑法》第一百九十一條進(jìn)行了第二次修訂，增加的洗錢罪的上游犯罪包括貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪和（C）。 82001年12月29日，全國(guó)人大常委會(huì)對(duì)《刑法》第一百九十一條進(jìn)行了修訂，增加的洗錢罪的上游犯罪是（D）。 8《中國(guó)人民銀行法》第四條規(guī)定，中國(guó)人民銀行的反洗錢職責(zé)是（D）。A.“組織、協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)”B.“組織、協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)，監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況”C.“指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況” D.“指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)”8《反洗錢法》規(guī)定的“國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門”是指（B）。 8根據(jù)《中國(guó)人民銀行法》第三十二條的規(guī)定，在執(zhí)行反洗錢有關(guān)規(guī)定的行為方面，中國(guó)人民銀行有權(quán)檢查監(jiān)督（D）。 8《反洗錢法》的生效實(shí)施時(shí)間是（A） 8《反洗錢法》總共分為總則、反洗錢監(jiān)督管理、金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)、反洗錢調(diào)查、反洗錢國(guó)際合作、法律責(zé)任、附則等七章，共計(jì)（C） 8目前，全球最有影響力的專業(yè)反洗錢和反恐融資國(guó)際組織是（B） 8國(guó)際反洗錢和反恐融資領(lǐng)域最著名的指導(dǎo)性文件是（B）《與犯罪收益有關(guān)的洗錢、沒收和國(guó)際合作示范法》《反洗錢40項(xiàng)建議》和《反恐融資9項(xiàng)特別建議》 《關(guān)于金融情報(bào)機(jī)構(gòu)的目標(biāo)聲明》 《私人銀行全球反洗錢指導(dǎo)原則》 90、反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭單位是（C） 9《反洗錢法》明確的反洗錢監(jiān)督管理體制和原則是（D）A.“集中領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)籌安排” B.“分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管” C.“各司其職、各負(fù)其責(zé)”D.“人民銀行主管、多部門配合”9中國(guó)人民銀行會(huì)同銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)制定的反洗錢規(guī)章是（C）A.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》B.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》C.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 D.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》9根據(jù)《反洗錢法》，應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍、其履行反洗錢義務(wù)的對(duì)其監(jiān)管管理的具體辦法由（B） 9根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無(wú)記名有價(jià)證券超過(guò)規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通報(bào)（B） 9任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)舉報(bào)，接受舉報(bào)的部門包括（C） 9以下內(nèi)控要求，不屬于《反洗錢法》第十五條的規(guī)定的是（A）（FATF）“40＋9”項(xiàng)建議。《反洗錢法》規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度。9金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的應(yīng)當(dāng)是（B）。9金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)的是（C）。9應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的是（D）。100、按照反洗錢法律規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（C）。、檢查。10對(duì)客戶開展反洗錢宣傳是金融機(jī)構(gòu)（A）。10反洗錢的客戶身份識(shí)別制度的目的在于（D）。，增強(qiáng)反洗錢的效率和效益。10銀行在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供一次性金融服務(wù)且多少金額以上的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,留存有效身份證件或者其他身份證明文件復(fù)印件或影印件？（D） 10銀行在辦理多少金額以上的跨境匯款時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所和收款人的姓名、住所等信息？（B） 。10境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)可登記（D） 10根據(jù)反洗錢規(guī)定，在以下何種情況時(shí)，證券公司不必留存客戶和代辦人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（D） 10為客戶申請(qǐng)交易編碼時(shí)，期貨公司應(yīng)當(dāng)（C）。,登記客戶基本信息。,登記客戶基本信息，留存身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。10辦理指定交易，證券公司應(yīng)當(dāng)（C）。,登記客戶基本信息。,登記客戶基本信息，留存身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。10按照反洗錢規(guī)章的相關(guān)要求，在哪種情況下，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，必須留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（A） 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同1對(duì)于保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)（B） B．核對(duì)投保人有效身份證件或者其他身份證明文件 11對(duì)于單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)確認(rèn)（C） 、被保險(xiǎn)人與受益人三者之間的關(guān)系11在客戶申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1 000美元以上的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求客戶提供什么，并核對(duì)其有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)其身份？（D） 11在客戶申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為多少以上的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請(qǐng)人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件，核對(duì)退保申請(qǐng)人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請(qǐng)人的身份？（A） 11在受益人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如果金額為人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1 000美元以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)核對(duì)受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)哪些人員之間的關(guān)系，登記受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（D） 、被保險(xiǎn)人與受益人11在被保險(xiǎn)人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如果金額為人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1 000美元以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)核對(duì)被保險(xiǎn)人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)哪些人員之間的關(guān)系，登記被保險(xiǎn)人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（D） 、被保險(xiǎn)人與受益人11信托公司在設(shè)立信托時(shí)，應(yīng)當(dāng)（A），登記委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。，登記委托人、受益人的身份基本信息，并留存受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。，登記委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人、受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。、受托人和受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記委托人、受托人和受益人的身份基本信息，并留存委托人、受托人和受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。11按照反洗錢法律規(guī)定，信托公司在設(shè)立信托時(shí)，以下哪項(xiàng)要求不是強(qiáng)制性的？（D）。、受益人的身份基本信息。11下列有關(guān)持續(xù)客戶身份識(shí)別的說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（D）。 ，至少每年進(jìn)行一次審核。11金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素？（A） 1對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，金融機(jī)構(gòu)至少多久進(jìn)行一次審核？（C） 12對(duì)于哪類客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息？（D） 12對(duì)于客戶為外國(guó)政要的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（A）。12客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（B） 12下列機(jī)構(gòu)中不屬于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》確定的報(bào)告主體的是（A） －奔馳汽車金融公司12金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在什么時(shí)限內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告？（D） C．交易發(fā)生后的5天內(nèi)12《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中所指的“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是從什么時(shí)間計(jì)算的？（D） 12以下說(shuō)法中哪個(gè)是正確的？（A），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告。，金融機(jī)構(gòu)只需提交一份大額交易報(bào)告。，金融機(jī)構(gòu)只需提交大額交易報(bào)告。，金融機(jī)構(gòu)只需提交可疑交易報(bào)告。12金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交給哪個(gè)機(jī)構(gòu)指定的機(jī)構(gòu)？（A） 12交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存多久？（A） 1如果客戶為外國(guó)政要，金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶時(shí)，應(yīng)采取什么措施？（A）。13金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將以下哪種情況報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)？（B）、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的 13下列有關(guān)可疑交易報(bào)告要素說(shuō)法正確的是（B） C保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)的大額交易報(bào)告要素與證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)的相同 13金融情報(bào)機(jī)構(gòu)的英文簡(jiǎn)寫為（C） Group 13中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心在下列哪個(gè)機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)下開展工作（A） 13我國(guó)當(dāng)前反洗錢監(jiān)管的主要內(nèi)容是（B），逐步建立健全有中國(guó)特色較為完善的反洗錢工作體系 、檢查金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)及規(guī)章的情況。，預(yù)防和遏制洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動(dòng)，增強(qiáng)反洗錢工作實(shí)效 ，有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn) 13由哪個(gè)機(jī)構(gòu)根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機(jī)構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料？（A） 13中國(guó)人民銀行作為國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，不承擔(dān)以下哪項(xiàng)反洗錢職責(zé)？（C）、證券和保險(xiǎn)在內(nèi)的整個(gè)金融行業(yè)，指導(dǎo)和部署的反洗錢工作的行政管理職能 13在中國(guó)人民銀行確定為國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門之前，哪個(gè)部門承擔(dān)組織協(xié)調(diào)國(guó)家反洗錢工作的職責(zé)？（D） 13以下哪個(gè)規(guī)定不是中國(guó)人民銀行單獨(dú)制定的？（B） 1當(dāng)前我國(guó)反洗錢的被監(jiān)管主體是（C） 14關(guān)于反洗錢監(jiān)管對(duì)象的保密義務(wù)以下說(shuō)法正確的是（D）“保密義務(wù)的免責(zé)”原則，銀行可不受《商業(yè)銀行法》中保密條款的約束“保密義務(wù)的免責(zé)”原則，金融機(jī)構(gòu)可向其他組織和個(gè)人提供客戶交易信息“保密義務(wù)的免責(zé)”原則，金融機(jī)構(gòu)在提交大額和可疑交易報(bào)告時(shí)仍不能免除保密義務(wù)“保密義務(wù)的免責(zé)”原則，金融機(jī)構(gòu)在提交大額和可疑交易報(bào)告時(shí)可免除保密義務(wù)14關(guān)于向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索的義務(wù)，以下說(shuō)法正確的是（D）。14關(guān)于盡職責(zé)任，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（B）。，而非強(qiáng)制性法定義務(wù)。， 14《反洗錢法》規(guī)定的舉報(bào)接受機(jī)關(guān)是（D） 14《反洗錢法》規(guī)定的舉報(bào)接受機(jī)關(guān)是（D） 14對(duì)于未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的金融機(jī)構(gòu)，可以（D）、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款 ，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分14對(duì)于未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以（A）、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款 、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款 14對(duì)于未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且致使洗錢后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以（D）、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款 、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款 14對(duì)于與身份不明的客戶進(jìn)行交易且致使洗錢后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以（A） 、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款 、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款 150、中國(guó)人民銀行對(duì)于違反反洗錢規(guī)定金融機(jī)構(gòu)，不能采取以下哪種措施？（C） 15下列哪個(gè)機(jī)構(gòu)不能作出反洗錢行政處罰決定？（D） 15以下哪種情形不是法定的從輕或減輕行為？（A） 15關(guān)于中國(guó)人民銀行開展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查主體，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（A）。15中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查前，應(yīng)填寫現(xiàn)場(chǎng)檢查立項(xiàng)審批表，列明（C）、檢查內(nèi)容、檢查人員 、檢查方式、檢查對(duì)象 、檢查內(nèi)容、時(shí)間安排 、檢查人員、時(shí)間安排15中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以與哪些人員談話，要求其就金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明？（B）、高級(jí)管理人員、部門負(fù)責(zé)人 、監(jiān)事、股東或其他負(fù)責(zé)人 15現(xiàn)場(chǎng)檢查程序一般包括哪五個(gè)階段（D）、檢查準(zhǔn)備、檢查實(shí)施、檢查總結(jié)和檢查處理 、檢查實(shí)施、檢查審核、檢查總結(jié)和檢查處理 、檢查實(shí)施、檢查總結(jié)、檢查處理和檔案整理 、檢查實(shí)施、檢查匯總、檢查處理和檔案整理 15以下職責(zé)不是現(xiàn)場(chǎng)檢查主查人的職責(zé)（A） 15以下職責(zé)不是現(xiàn)場(chǎng)檢查組長(zhǎng)的職責(zé)（B） 15對(duì)需要立即進(jìn)場(chǎng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的，現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書可（A） 160、檢查組應(yīng)按現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書確定的時(shí)間離開被查單位。如需延期，應(yīng)報(bào)本行行長(zhǎng)或者主管副行長(zhǎng)批準(zhǔn)，并于什么時(shí)間告知被查單位？（C） （二）多選題一個(gè)典型、完整的洗錢過(guò)程，一般