【正文】 、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪。未經(jīng)投保人、被保險人和受益人同意，保險公司不得泄露其（）和（）?！短饺藟郾ｋU有限公司案件責(zé)任追究管理辦法》，問責(zé)事項追究方式包括（）（a, b, c） （）、不得接受被保險人或受益人委托（）。在銷售過程中不得將保險產(chǎn)品與（）等混淆。、全面、準(zhǔn)確地向客戶披露有關(guān)保險產(chǎn)品與服務(wù)的信息，應(yīng)當(dāng)向客戶明確說明保險合同中（）等重要信息。（a, b, c, d） ，規(guī)定了各公司經(jīng)營管理中涉及的性質(zhì)惡劣、對公司經(jīng)營管理有重大影響的違法違規(guī)行為，包括（）等。（a, b, c） （）（a, b, c, d） （）次及以上的營銷員、銀保專管員或代理杌構(gòu),保險公司應(yīng)對其銷售的保單客戶資料進行核查,必要時進行客戶再次（）,防止客戶資料不實及銷售誤導(dǎo)問題（a, c） ,引導(dǎo)客戶主動提供個人資料,建立國定電話 移動電話和電子郵箱等多種聯(lián)系方式。（a, b, c, d） 、工商行政管理部門核實（）情況時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。（c, d） 《關(guān)于進一步規(guī)范我省人身保險市場行為的通知》，將2011年全省開展人身保險市場整治工作分為（）四個部分。（b） ，產(chǎn)生下列哪一后果？（b） 二、多項選擇題（共25題，每題分2分，總50分）1.《中華人民共和國反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪、（）等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。但是，自合同效力中止之日起滿二年雙方未達成協(xié)議的，保險人有權(quán)（）。（c） ，投保人支付首期保險費后，除合同另有約定外，投保人自保險人催告之日起超過（）未支付當(dāng)期保險費，或者超過約定的期限六十日未支付當(dāng)期保險費的，合同效力（），或者由保險人按照合同約定的條件減少保險金額。（d） ，被保險人或者受益人謊稱發(fā)生了保險事故，向保險人提出賠償或者給付保險金請求的，保險人有權(quán)（）（a），并不退還保險費。（a）、排除、加重 、免除、加重、免除、排除 、排除、免除，認(rèn)為有關(guān)的證明和資料不完整的，應(yīng)當(dāng)（）通知投保人、被保險人或者受益人補充提供。（b） .（）是指人身保險合同中由被保險人或者投保人指定的享有保險金請求權(quán)的人。（d） （）與保險人約定保險權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。系統(tǒng)可以自動生成可疑交易清單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）后上報。（d） 《關(guān)于規(guī)范人身保險業(yè)務(wù)經(jīng)營有關(guān)問題的通知》的規(guī)定，在猶豫期內(nèi)，投保人可以無條件解除保險合同，保險公司除扣除不超過10元的成本費以外，應(yīng)退還全部保費，并（）收取其他任何費用。（d） 29.（）保險營銷員個人及其聘用人員隨機撥打電話約訪陌生客戶，或者假借公司電話營銷中心名義電話約訪客戶。（a） （）的商業(yè)銀行網(wǎng)點開展代理保險業(yè)務(wù)。（b） （）機構(gòu)統(tǒng)一印制。（d） （）成。（b）21.《廣東人身保險客戶信息資料真實性管理辦法》規(guī)定，營銷員、銀保專管員以及代理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)客戶如實完整地填寫聯(lián)系地址 電話等信息。（a） ，保險人在訂立合同時應(yīng)當(dāng)在投保單、保險單或者其他保險憑證上作出足以引起投保人注意的提示，并對該條款的內(nèi)容以書面或者口頭形式向投保人作出明確說明；未作提示或者明確說明的，該條款（）。（c） ，應(yīng)在（）中明確雙方在識別客戶身份方面的職責(zé)，確保第三方能夠按照我司要求履行客戶身份識別義務(wù)。（d） 13.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起，至少保存（）年。（d） （）活動可能存在洗錢行為。（b），都應(yīng)當(dāng)提供真實有效的（）或者其他身份證明文件。（a） （）。經(jīng)金融機構(gòu)及其工作人員解釋后，中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭單位是()（c） ，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由()承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。第三篇：合規(guī)反洗錢試題及答案合規(guī)反洗錢題目（僅供參考）一、單項選擇題（共45題，每題分1分，總45分）()提交大額交易和可疑交易報告。D、勞動報酬、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》對洗錢的定義、反洗錢工作的監(jiān)督管理以及金融業(yè)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)做出了明確的規(guī)定，適用于包括（ABCD）。A、嚴(yán)格的銀行保密法B、寬松的金融規(guī)則C、自由的公司法和嚴(yán)格的公司保密法D、快速的轉(zhuǎn)帳服務(wù)、《聯(lián)合國反腐敗公約》規(guī)定，下列哪些行為可以構(gòu)成洗錢犯罪（ABC）。A、外幣現(xiàn)金單筆或累計等值１萬美元以上B、外幣現(xiàn)金單筆或累計等值 5000 美元以上C、非現(xiàn)金資金收付交易個人單筆或累計等值外匯 10 萬美元以上D、非現(xiàn)金資金收付交易企業(yè)單筆或累計等值外匯５ 0 萬美元以上1《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》是金融機構(gòu)反洗錢工作的基礎(chǔ)法律制度，確定了金融機構(gòu)反洗錢工作的基本法律框架。A、毒品犯罪B、黑社會性質(zhì)的組織犯罪C、走私犯罪D恐怖犯罪1洗錢活動的一般特征（ABCD）A、多樣化B、專業(yè)化C、復(fù)雜化D、技術(shù)化、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動，依照法律、行政法規(guī)等有關(guān)規(guī)定協(xié)助（ABCD）等部門查詢、凍結(jié)、扣劃客戶存款。A、制定反洗內(nèi)控制度和設(shè)立組織機構(gòu)義務(wù)B、大額和可疑交易報告義務(wù)C、保存交易記錄義務(wù)D、接受檢察義務(wù)、《反洗錢規(guī)定》要求金融機構(gòu)在一定期限內(nèi)保存客戶的賬戶資料，賬戶資料主要包括：（ABC）。A、現(xiàn)場檢查的主體必須合法B、適用的法律法規(guī)和規(guī)章要準(zhǔn)確C、程序必須合法D、形式要合法、金融機構(gòu)反洗錢的主要制度？（ABCD）A、了解客戶制度B、大額交易報告制度C、可疑交易報告制度D、保存記錄制度。A、公安部B、人民銀行C、商業(yè)銀行D、保監(jiān)會“ ”事件以后，我國最高立法機關(guān)于 2001 年 12 月在《刑法修正案》中，將（B）列為洗錢犯罪的的上游犯罪。A:3年B:5年C:10年D::15年2．公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級（含）以上公安局，人民檢查院。（√）1并不是中國人民銀行所有分支機構(gòu)都有對金融機構(gòu)的反洗錢行政調(diào)查權(quán)，但其所有分支機構(gòu)都有反洗錢監(jiān)督、檢查權(quán)。（√）17．當(dāng)前，我國銀行只需對個人的結(jié)算賬戶履行反洗錢義務(wù)，而不必對個人儲蓄賬戶履行反洗錢義務(wù)。（）15．金融機構(gòu)違反反洗錢法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，由中國人民銀行停止核準(zhǔn)其開立基本存款賬戶，暫?；蛲Ｖ蛊洳糠只蛉恐Ц督Y(jié)算業(yè)務(wù)，并取消該金融機構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員的任職資格。（√）1金融機構(gòu)對大額和可疑外匯資金交易進行審核，分析。（）1在《反洗錢法》中“國務(wù)院反洗錢行政主管部門”僅指中國人民銀行總行。（）反洗錢義務(wù)主體僅指金融機構(gòu)。（√）金融機構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關(guān)，只有資金足夠大時才提交涉嫌恐怖融資的可疑報告。（√）短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，屬于可疑交易。（）證券經(jīng)營機構(gòu)通過銀行頻繁大量拆解外匯資金，屬于可疑交易。（√）法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單比或者單日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃款，應(yīng)作為大額交易報告。1《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“大量”是指交易金額接近大額或者累計低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。1商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值 1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證明文件。1客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)報告。1中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)在接到補正通知的5個工作日內(nèi)補正。應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢行政主管部門通報。根據(jù)現(xiàn)行規(guī)定，國務(wù)院主管反洗錢的行政部門是負(fù)責(zé)反洗錢的組織協(xié)調(diào)工作。金融機構(gòu)反洗錢工作的三項原則是合法審慎原則，保密原則，與司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)全面合作原則。典型洗錢交易過程通常需要經(jīng)過放置、離析和歸并(或者融合)三個階段。反洗錢檢查的結(jié)果也有種：其一，通過檢查，認(rèn)定被檢查機構(gòu)符合反洗規(guī)定的要求，必要時予以表彰；其二，認(rèn)定被檢查機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的要求，從而依法進行教育或處罰。而反洗錢檢查的目的是通討檢查監(jiān)督金融機構(gòu)認(rèn)及其他單位和個人履行反洗錢義務(wù)的情況，對違反反行錢規(guī)定的行為進行懲戒和教育，從而促進反洗錢規(guī)定的落實；(4)結(jié)果不同。反洗錢行政主管部門在對商業(yè)銀行進洗錢檢查時，檢查的應(yīng)該是商業(yè)銀行屐行反洗錢義務(wù)的情況；而進行反洗錢調(diào)查時，調(diào)查的應(yīng)該是商業(yè)銀行的客戶的可疑交易活動；(2)對象不同。論述反洗錢檢查與反洗錢調(diào)查有什么區(qū)別？答：（1）客體不同。其一，金融機構(gòu)健全內(nèi)控制度，可以有效地防御操作風(fēng)險、道德風(fēng)險、法律風(fēng)險等各類風(fēng)險，提高風(fēng)險控制能力；其二，國家建立完備的反洗錢法律體系，會在國際金融領(lǐng)域樹立我國良好的國際形象，為國內(nèi)金融機構(gòu)提供良好的國際環(huán)境；第二，國內(nèi)金融機構(gòu)健全反洗錢制度，規(guī)范反洗錢操作可以促進金融機構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營。這些制度已經(jīng)成為金融機構(gòu)開展業(yè)務(wù)的基本制度，反洗錢法只是從反洗錢的角度將這些制