【正文】 某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資25．金融機構(gòu)對下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應(yīng)及時以紙質(zhì)文件上報并付相關(guān)附件（）A:甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬美元，B:張三將5筆共4萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬美元C:李四當日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬美元D:美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元 E:乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購入日元26．郵政儲蓄機構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入（）管理A:存款賬戶 B:儲蓄賬戶 C:單位銀行結(jié)算賬戶 D:個人銀行結(jié)算賬戶 27．一般存款賬戶不得辦理（）A:現(xiàn)金繳存 B:現(xiàn)金支取 C:資金收入轉(zhuǎn)賬 D:資金付出轉(zhuǎn)賬28．金融機構(gòu)為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認定上應(yīng)當遵守什么規(guī)定？（）A:《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》 B: 《境外外匯賬戶管理規(guī)定》 C:《個人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》 D:《個人存款賬戶實名制規(guī)定》29．開戶銀行對本行簽發(fā)的超過大額現(xiàn)金標準，注明“現(xiàn)金”字樣的哪些票據(jù)，應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付，實行登記備案制度？（）A:銀行本票 B:支票 C:銀行匯票 D:信用證30．對于個人及來華人員超過等值（）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。（）A:集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 B: 集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出 C:分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 D: 分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出20．中國人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》。涉及反恐融資，給金融機構(gòu)賦予了額外的客戶識別，業(yè)務(wù)禁止，情報收集和報告等義務(wù)。B: 修訂后的新刑法 C: 修訂后的新中國人民銀行法 D:金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定13．金融機構(gòu)反洗錢法“一個規(guī)定，兩個辦法”在（）正式實施A:200年3月1日 B: 2003年7月1日 C:2003年2月1日 D:2004年4月1日 14．公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級（含）以上公安局，人民檢查院。B:是眼里打擊經(jīng)濟犯罪的需要 C:是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要D:是維護金融機構(gòu)信譽及金融穩(wěn)定的需要 11．金融情報中心具備（）基本功能A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分發(fā)金融信息和分析結(jié)果 D:情報交流 12．我國（）最先明確了洗錢屬于犯罪。D:未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的。B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。A:3 B:5 C:10 D157．我國政府已簽署并批準了下列哪些國際公約（）A:《聯(lián)合國機制非法販運麻醉品和精神藥物公約》 B:《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》C:《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》 D:《聯(lián)合國反腐敗公約》8．違反反洗錢法規(guī)定，被人民銀行通報并處罰50萬元的是（）樟樹市支行。A:檢查準備 B:檢查實施 C:：檢查報告 D:檢查處理6．金融機構(gòu)個分支機構(gòu)應(yīng)于每月初（）工作日內(nèi)匯總上報大額和可以外匯資金交易情況，逐級上報至主報告機構(gòu)。B:改變有關(guān)金錢的形式C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡 D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。美國3．我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（）。(C)、清算無關(guān)的資金，與其實際經(jīng)營情況不符，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付，而其資金的來源和用途可疑，銀行業(yè)金融機構(gòu)可以不報告(D)、清算無關(guān)的資金，與其實際經(jīng)營情況不符第三篇：反洗錢考試題庫及答案單項選擇題1．按照反洗錢的規(guī)定，金融機構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）年。其中，累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算，對其正確的理解是()答案：應(yīng)將某一客戶在同一金融機構(gòu)的不同營業(yè)網(wǎng)點開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算22.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣()元以上或者外幣等值()美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。答案：開立帳戶的金融機構(gòu)或者發(fā)卡行。答案：20萬??1萬，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的，由()向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告 答案：銀行17.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當在大額交易發(fā)生后的()個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告?沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。答案：1000013.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣()元以上或者外幣等值()美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。答案： 5個，()可對該金融機構(gòu)做出行政處罰?答案： 只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)4.《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交的哪一個報告，并受法律保護?答案： 大額交易和可疑交易報告5.《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向什么機關(guān)舉報?接受舉報的機關(guān)應(yīng)當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。(正確)31()1.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》從什么時間起施行?2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》(中國人民銀行令[2003]第2號)和《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》(中國人民銀行令[2003]第3號同時廢止。D 借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。B 紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。(錯誤)客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。(錯誤)按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正?，F(xiàn)金業(yè)務(wù)等 錯 錯，以下哪些說法是正確的ABC、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價等、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機構(gòu)的評價等因素、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶，使實際受益人難于辨認的客戶、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員、政府部門等列入“黑名單”的客戶 對25()，應(yīng)當采取標準型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進行辦理，應(yīng)當全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況和操作行為，以后應(yīng)當對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級，應(yīng)持續(xù)進行報告，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進行辦理，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級，審核時間不超過2年，應(yīng)及時作出身份資料的審核，并調(diào)整風(fēng)險等級，銀行應(yīng)當立即采取加強型盡職調(diào)查措施，重新對客戶洗錢風(fēng)險進行全面評估，及時調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險等級，若核查后確認為有可疑的，應(yīng)報告可疑交易，可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)，銀行可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)，在被確認為禁止類客戶后，仍可在一段時間內(nèi)為其辦理金融業(yè)務(wù)，應(yīng)在標準型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情采取如下哪些加強型措施，應(yīng)當了解客戶的資金來源，資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信心資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級，但應(yīng)高于對正常類客戶的審核頻率，建議審核周期不超過2年，重新對客戶洗錢風(fēng)險進行全面評估，及時調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險等級，確認為可疑的，應(yīng)及時報告可疑交易26()銀行應(yīng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等 文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶資料。與武器有關(guān)的行業(yè)。請問銀行該如何整改?該銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，未劃轉(zhuǎn)款項列入久懸未取專戶管理。該銀行并未對這些賬戶做任何處理。C、銷戶時，有其他單位或他人代辦分期還款的，應(yīng)注意待查貸款是否被挪用D、銷戶后，銀行可將客戶銷戶資料一并銷毀1若代理人代對公客戶辦理終止外匯貸款類業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)審核：(ABC)A、法人代表的授權(quán)書B、法人代表的身份證明文件C、代理人身份證明文件D、自然人出示身份證的，只需網(wǎng)點經(jīng)辦人員核對身份證照片與來人是否相符即可。1人民幣貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別有哪些要點?(ABC)A、銷戶時，對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情況。C、銷戶時，其相應(yīng)的外匯貸款業(yè)務(wù)是否結(jié)清。1個人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員?(ABCD)A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B、客戶經(jīng)理C、經(jīng)營部門負責(zé)人D、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員1外匯貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)的客戶身份識別主體包括?(ABCD)A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員C、客戶經(jīng)理D、經(jīng)營部門負責(zé)人及其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員1外匯貸款業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別有哪些要點?(ACD)A、銷戶時，對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情況，對客戶未說明償還貸款來源的，與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)深入調(diào)查。C、對由代理人辦理銷戶的，應(yīng)核對代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應(yīng)通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進行核查。1銀行在為個人客戶辦理銷戶手續(xù)時應(yīng)注意哪些要點?(ACD)A、對大額取現(xiàn)銷戶的，須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶。以轉(zhuǎn)賬存入的，資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶。B、銀行還應(yīng)在客戶基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章，同時于撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起2個工作日內(nèi)，向人民銀行報告。對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份有哪些?(CD)A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B、銀行客戶經(jīng)理C、客戶D、代理人1對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，客戶身份識別有哪些要點?(ABCD)A、是大額取現(xiàn)銷戶的，銀行須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶。錯個人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括客戶、代理人 錯客戶辦理銷戶前，銀行應(yīng)確定哪些信息(ABCD)A、要求客戶提交銷戶申請書，了解銷戶理由的合理性B、若為信貸客戶，需確認貸款是否已償還完畢C、若該賬戶為一直關(guān)注的可疑賬戶，應(yīng)完成最后一筆該客戶交易的錄入，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。D、對先前獲得的客戶身份資料不完整的，要求客戶補充完整，對先前獲得的客戶身份證件或者其他身份證明文件已過有效期的，要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。C、一年未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶，開戶銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶。對對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，銷戶前客戶身份識別要點有哪些方面?(ABCD)A、開戶銀行須與客戶核對賬戶余額，收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證，客戶未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，應(yīng)要求啟其具有關(guān)證明造成損失的，由其自行承擔責(zé)任。對23()，銀行沒有必要關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況 錯，銀行要對貿(mào)易買賣雙方的資信情況、生產(chǎn)、經(jīng)銷該產(chǎn)品的能力進行分析 對 對24對公外匯存款賬戶銷戶前，開戶銀行對先前獲得的客戶身份資料或者其他身份證明文件已過有效期的，應(yīng)要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。對，應(yīng)了解客戶的真實交易目的和性質(zhì)。但發(fā)現(xiàn)客戶有可疑行為，只需進行關(guān)注，不必填報可疑交易報告。D，《涉外收入申報單(對私)》“核對”一樣，銀行在與客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時，采取審核相關(guān)證明文件和資料、到相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料、實地查看等多種形式進行審核。B，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》。C，《外匯業(yè)務(wù)審批表》。D，匯款人職業(yè)、工作單位，單筆或累計等什2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查哪個表單?DA，《外匯申報單》。B，匯款人的姓名、住所。C、單位出具的收入證明。D、向公安機關(guān)核查在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，對個人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下那些資料，進一步識別客戶身份?(BCD)A、結(jié)婚證。B、要求可戶補充身份資料。(對) 對公外匯存款類業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份選擇題：匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，銀行應(yīng)登記哪些信息? ABCA、匯款人的姓名或者名稱B、匯款人賬戶、住所C、收款人的姓名、住所D、匯款銀行的地址銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和以下哪項信息中任何一項信息缺失的，應(yīng)要求境外機構(gòu)補充? BA、匯款人工作單位B、匯款人住所C、匯款行地址D、匯款人身份證明文件銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，若境外機構(gòu)屬于加入FATF的國家(地區(qū))，或雖未加入但承諾嚴格執(zhí)行FATF有關(guān)反洗錢及反恐怖融投資標準的國家(地區(qū))，則銀行()AA、可不必要求其補充缺失信息，而直接登記替代信息B、應(yīng)要求境外機構(gòu)再次補充銀行與境外機構(gòu)建立代理或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時，以書面方式明確本銀行與境外金融機構(gòu)在以下哪些方面的職責(zé)? ABDA、客戶身份識別B、客戶身份資料C、可疑交易報告D