【正文】 證件的復(fù)印件。下列支付交易屬于大額人民幣交易的是（BDE）A、單筆提取現(xiàn)金5萬元；B、單位之間單筆轉(zhuǎn)賬支付金額達(dá)100萬元； C、單位之間單筆轉(zhuǎn)賬支付金額達(dá)5萬元； D、單筆存入現(xiàn)金20萬元；E、個人結(jié)算賬戶之間20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)； F、個人結(jié)算賬戶10天之內(nèi)現(xiàn)金收付累計100萬元。(X)金融機構(gòu)可疑支付交易信息屬于商業(yè)秘密，不得向任何單位或個人泄露。1中國人民銀行及其分支機構(gòu)在對金融機構(gòu)報送的非現(xiàn)場監(jiān)管反洗信息有疑問或需進一步確認(rèn)時，可采取方式有哪些?(ABCD) 1洗錢對金融系統(tǒng)的危害：(ABCD)A、洗錢活動造成資金流動的無規(guī)律性，影響金融市場的穩(wěn)定，增加金融機構(gòu)的運營風(fēng)險。 1根據(jù)人民銀行有關(guān)開立個人銀行賬戶出具的有效證件規(guī)定，下列哪些表述正確?(AB)A、外國公民可將護照作為實名證件開立個人銀行賬戶。（X）金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度必須報送中國人民銀行備案。多項選擇題金融機構(gòu)為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？（AD）A、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》；B、《境外外匯賬戶管理規(guī)定》；C、《個人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》；D、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》。A、30％以上3倍以下； B、30％以上5倍以下； C、50％以上3倍以下； D、50％以上5倍以下。劃線支票________。(B)A、修訂后的新憲法；B、修訂后的新刑法；C、修訂后的新中國人民銀行法； D、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定。1公、檢、法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級（含）以上公安局、人民檢察院、人民法院簽發(fā)的___C_____。對大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為（）A:個人提取3萬元以上的 B: 個人提取5萬元以上的 C: 單位提取20萬元以上的 D: 單位提取50萬元以上的21．我國嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外（）A:重大疾病的醫(yī)療費 B:臨時差旅費借支款 C:代發(fā)工資 D:小額個人勞務(wù)報酬 22．金融機構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（）A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機構(gòu)，并配備人員B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵C:向有關(guān)部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪線索 D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)23．不得作為實名證件使用的有（）A。5．反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般包括（）的檔案整理階段。答案： 2007年03月01日2.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)在接到補正通知的()個工作日內(nèi)補正。人民銀行根據(jù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止環(huán)節(jié)的客戶身份識別要求，責(zé)令其進行整改。C、未獲工商行政管理部門核準(zhǔn)登記注冊驗資戶，出資人以現(xiàn)金方式存入的，需提取現(xiàn)金銷戶的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時的現(xiàn)金繳款單原件及有效身份證件，如為業(yè)務(wù)代辦人，需記錄代辦人信息。錯(貸款企業(yè))的信用記錄、貸款卡年檢記錄等措施進行。C、回訪客戶。但同時也容易被洗錢犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩護，改變犯罪收益的資金形態(tài)或轉(zhuǎn)移犯罪資金。，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。B:改變有關(guān)金錢的形式C:分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出D: 分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出20．中國人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》，對大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為（BC）A:個人提取3萬元以上的B: 個人提取5萬元以上的 C: 單位提取20萬元以上的 D: 單位提取50萬元以上的21．我國嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外。11．在業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)（及時）更新客戶身份資料。8．金融機構(gòu)內(nèi)設(shè)業(yè)務(wù)部門是反洗錢協(xié)查的協(xié)辦部門，主要承擔(dān)（本業(yè)務(wù)條線）的反洗錢協(xié)查職責(zé)。A: 三年B:5年C:10年D::15年2．世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是（D）A: 英國 B:法國C:澳大利亞 D。劉、陳等6個人的自然人銀行賬戶。還有其他部門參與反洗錢管理工作嗎？在國家層面，有公安部、外交部、最高人民法院、最高人民檢查院、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會等23個部門參與的反洗錢工作部際聯(lián)席會議。(對) 對公外匯存款類業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份選擇題：匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，銀行應(yīng)登記哪些信息? ABCA、匯款人的姓名或者名稱B、匯款人賬戶、住所C、收款人的姓名、住所D、匯款銀行的地址銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和以下哪項信息中任何一項信息缺失的，應(yīng)要求境外機構(gòu)補充? BA、匯款人工作單位B、匯款人住所C、匯款行地址D、匯款人身份證明文件銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，若境外機構(gòu)屬于加入FATF的國家(地區(qū))，或雖未加入但承諾嚴(yán)格執(zhí)行FATF有關(guān)反洗錢及反恐怖融投資標(biāo)準(zhǔn)的國家(地區(qū))，則銀行()AA、可不必要求其補充缺失信息，而直接登記替代信息B、應(yīng)要求境外機構(gòu)再次補充銀行與境外機構(gòu)建立代理或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時，以書面方式明確本銀行與境外金融機構(gòu)在以下哪些方面的職責(zé)? ABDA、客戶身份識別B、客戶身份資料C、可疑交易報告D、交易記錄保存23()，可通過哪些途徑核查(ABC)?A、互聯(lián)網(wǎng)B、銀行“黑名單”系統(tǒng)C、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)。D，《涉外收入申報單(對私)》“核對”一樣，銀行在與客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時，采取審核相關(guān)證明文件和資料、到相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料、實地查看等多種形式進行審核。對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份有哪些?(CD)A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B、銀行客戶經(jīng)理C、客戶D、代理人1對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，客戶身份識別有哪些要點?(ABCD)A、是大額取現(xiàn)銷戶的，銀行須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶。C、銷戶時，有其他單位或他人代辦分期還款的，應(yīng)注意待查貸款是否被挪用D、銷戶后，銀行可將客戶銷戶資料一并銷毀1若代理人代對公客戶辦理終止外匯貸款類業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)審核：(ABC)A、法人代表的授權(quán)書B、法人代表的身份證明文件C、代理人身份證明文件D、自然人出示身份證的，只需網(wǎng)點經(jīng)辦人員核對身份證照片與來人是否相符即可。D 借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。美國3．我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（）。涉及反恐融資，給金融機構(gòu)賦予了額外的客戶識別，業(yè)務(wù)禁止，情報收集和報告等義務(wù)。（C）A、里昂銀行； B、巴林銀行；C、瑞士聯(lián)合銀行； D、日本大和銀行。1《個人存款賬戶實名制規(guī)定》自（B）開始實施？A、2000年3月20日； B、2000年4月1日；B、2000年4月20日； D、2001年4月1日。一般存款賬戶不得辦理________。1居民個人銀行卡頻繁存、取大量外幣現(xiàn)金，與持卡人身份明顯不符的交易屬于可疑外匯現(xiàn)金交易，其中“頻繁”、“大量”分別指(D)A、每天發(fā)生5次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于8000美元； B、每天發(fā)生5次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于10000美元； C、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)3天以上、不少于10000美元； D、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于8000美元。存款人開立什么賬戶實行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后由開戶銀行核發(fā)開戶許可證。（√）聯(lián)合國對洗錢的定義是：凡隱藏或掩飾因犯罪行為所取得的財物的真實性質(zhì)、來源、地點、流向及轉(zhuǎn)移、或協(xié)助任何與非法活動有關(guān)系之人規(guī)避法律應(yīng)負(fù)責(zé)任者，均屬洗錢行為。以下屬于《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》所規(guī)定的大額交易的是(BCD)。D、金融機構(gòu)涉嫌洗錢或者被犯罪分子利用進行洗錢，會嚴(yán)重?fù)p害金融機構(gòu)的聲譽，還會使金融機構(gòu)面臨法律風(fēng)險和經(jīng)濟損失，從而面臨客戶流失和失掉業(yè)務(wù)機會的巨大風(fēng)險1根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶的(ABC)。A、轉(zhuǎn)移 B、隱藏 C、篡改 D、毀損我國法律規(guī)定的“洗錢罪”主要針對以下那些違法所得(ABC)A、毒品犯罪 B、走私犯罪C、黑社會性質(zhì)組織犯罪 D、盜竊犯罪根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進行罰款(ABC)A、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的 B、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易紀(jì)錄的 C、違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的 D、未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)的根據(jù)規(guī)定，以下哪些屬于“如未發(fā)現(xiàn)交易可疑，金融機構(gòu)可以不報告”的大額交易(ABC D)A、個人和機構(gòu)定期存款到期后，不直接提取或劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或部分利息續(xù)存入該客戶在本金融機構(gòu)開立的同一戶名下的一個定期賬戶里B、個人和機構(gòu)的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機構(gòu)開立的同一戶名下的一個賬戶里的定期存款C、個人和機構(gòu)的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機構(gòu)開立的同一戶名下的一個賬戶里的活期存款D、金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。判斷題凍結(jié)金額要根據(jù)執(zhí)法部門所作凍結(jié)決定的額度凍結(jié)，不足凍結(jié)金額的，匯入款可以繼續(xù)入賬，只進不出，超過凍結(jié)金額部分，被凍結(jié)人不得自行支配。金融機構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括（ABCDE）。1《中華人民共和國外匯管理條例》自（C）開始實行 A、1980年12月18日； B、1990年12月18日； C、1996年4月1日； D、1996年1月29日。金融機構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過程中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)，從事不正當(dāng)競爭，損害反洗錢義務(wù)的履行的，依照________的有關(guān)規(guī)定處罰。1金融機構(gòu)對大額和可疑外匯資金交易進行審核、分析后，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起（C）內(nèi)報當(dāng)?shù)毓簿植⒊彤?dāng)?shù)赝鈪R局 A、當(dāng)日； B、2日； C、3日； D、5日。對違反反洗錢規(guī)定行為的行政處罰決定由（A）作出。D:未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的。答案：開立帳戶的金融機構(gòu)或者發(fā)卡行。(錯誤)按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正。1個人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員?(ABCD)A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B、客戶經(jīng)理C、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人D、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員1外匯貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)的客戶身份識別主體包括?(ABCD)A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員C、客戶經(jīng)理D、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人及其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員1外匯貸款業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別有哪些要點?(ACD)A、銷戶時，對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情況，對客戶未說明償還貸款來源的，與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)深入調(diào)查。C、一年未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶，開戶銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶。D，匯款人職業(yè)、工作單位，單筆或累計等什2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查哪個表單?DA，《外匯申報單》。請問：B銀行的做法是否合理?答：合理，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件?ABCDE、社會活動的執(zhí)照、證件或文件，還需出具合法有效的授權(quán)委托書和授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件?ABCD，若客戶的住所地與經(jīng)營居住地不一致的，登記客戶的住所地 錯?ABCD?AB、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù) AC：為不在本銀行機構(gòu)開立賬戶的客戶提供以下哪些方面的一次性金融服務(wù) ACD，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件 BCD、棉、油收購資金，應(yīng)出具中國人民銀行批文，應(yīng)按照中國人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件 BCD，應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或副本，應(yīng)出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業(yè)單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABC，應(yīng)出具其證明，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明、團、工會設(shè)在單位的組織機構(gòu)經(jīng)費，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明，其開立人民幣特殊賬戶時應(yīng)出具國際外匯管理部門的批復(fù)文件，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD，應(yīng)出具國家有關(guān)主管部門的批文或證明、辦事處應(yīng)出具國家登記機關(guān)頒發(fā)的登記證，應(yīng)出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本、村民委員會、社區(qū)委員會，應(yīng)出具其主管部門的批文或證明，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件BC，只出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證，應(yīng)出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證和批文、經(jīng)營活動納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)部門頒發(fā)的稅務(wù)登記證，應(yīng)出具借款合同，銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開立人民幣賬戶