【正文】 登記或變更手續(xù)1以下說法正確的是（）√，保存方式可分為紙質保存介質、電子保存介質、磁帶保存介質以及不可更改的介質。，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調查通知書。1境內機構（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，銀行應（）√1金融機構配合開展反洗錢現(xiàn)場調查時應（）√、設備，按照調查通知的要求準備好調查需要的檔案資料、電子數(shù)據(jù)。申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（）√，應出具其證明，應出具基本存款賬戶存款人有關的證 明、團、工會設在單位的組織機構經(jīng)費，應出具該單位或有關部門的批文或證明，其開立人民幣特殊賬戶時應出具國家外匯管理部門的批復文件，開立人民幣結算資金賬戶時應出具證券管理部門的證券投資業(yè)務許可證1申請開立臨時存款賬戶的，銀行應要求客戶出具以下（）√，應出具其駐在地主管部門同意設立臨時機構的批文，應出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同，應出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時經(jīng)營地工商行政管理部門的批文，應出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預先核準通知書或有關部門的批文1開立對公外匯存款賬戶的識別對象有（）√1金融機構配合反洗錢調查的義務包括（）√。金融機構發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與（ABCD）有關的，應進行 報告？、機構發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單、恐怖分子名單、恐怖分子名單、恐怖分子嫌疑人名單、申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（ABCD），應出具國家有關主管部門的批文或證明、辦事外應出具國家登記機關頒發(fā)的登記證，應出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本、村民委員會、社區(qū)委員會，應出具其主管部門的批文或證明、資料時，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開列《反洗錢調查封存清單》。、恐怖分子保存、管理、動作或者企圖保存、管理、運作資金或 者其他形式財產(chǎn)的。、申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（ABCD）、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應出具主管部門批文，應出具財政部門的證明金融機構對于以下哪些情形應進行報告？ ABCD、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形 式財產(chǎn)的。、三、多選（共 10 題，40 分）、涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從（??）角度分析？、申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（BC），應出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記和批文、經(jīng)營活動納稅人的，還應出具稅務頒發(fā)的稅務登記證銀行在開立個人資本項目外匯賬戶時應注意審核（ABCD）“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”的要項是否為“賬戶 開立”，是否符合有關規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準，是否符合自用原則、從賬戶開立和使用的特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？ ? 申請開立一般存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（ABCD），應出具借款合同，應出具有關證明以下說法正確的有（AC），其在金融機構保有的全部資金和其他形式 的財產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇。、根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，可疑交易類型中“長期 閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內發(fā)生大量證券交易”中的“長期”和“短期”是 指（B） 年以上，10 個工作日（含）、選項中交易的發(fā)生額都在 200 萬元以上，哪一種屬于大額交易報告的范圍。 萬元以上 50 萬元以下、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 第二十六條規(guī)定了（A）種涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型?！督鹑跈C構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條規(guī)定了（B）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報告類型。 年 3 月 1 日、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然 人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（B）元以上或者 外幣等值（）美元以上的款項劃轉，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告?！潭?、單選（共 10 題，40 分）、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》于（D）起施行?！?、反洗錢內部控制可脫離金融機構的基本框架單獨發(fā)揮作用?！獭⒔鹑跈C構違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無關人員，情節(jié)嚴重的處十萬元以上 二十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬 元以下的罰款。√、反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢 工作的支持和指導是營造良好內控環(huán)境的關鍵因素之一?！獭ⅰ斗聪村X法》中專門規(guī)定了“反洗錢調查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分 支機構有權向金融機構調查核實可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調查權有了明確的法 律依據(jù)。(D)A 扣發(fā)獎金 B 不得晉升 C 處五萬元以上五十萬元以下罰款 D 行政處分4有權向反洗錢行政主管部門或公安機關舉報洗錢活動的對象是以下哪項？(D)A 只能是金融機構工作人員 B 只能是金融機構C 只能是金融機構工作人員或金融機構 D 可以是任何單位和個人4金融機構反洗錢內部控制制度的有效實施由誰負責(C)A 金融高管人員 B 直接責任人 C 金融機構負責人 D反洗錢部門負責人4任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動時，有權向什么部門舉報(A)A反洗錢行政主管部門或者公安機關 B 法院 C 檢察院 D 紀檢部門4《反洗錢法》對違反反洗錢義務的行為采取怎樣的處罰原則？（A）A “雙罰制”原則 B “單罰制”原則 C“三罰制”原則 D“處罰從重”原則4金融機構當事人逾期不履行行政處罰決定的，中國人民銀行除申請法院強制執(zhí)行外，還可采取什么措施(B)A 凍結金融機構銀行賬戶B 每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款 C 每日按罰款數(shù)額的百分之一加處罰款 D 每日按罰款數(shù)額的百分之五加處罰款第三篇：反洗錢考試題庫反洗錢考試題庫大全一、判斷（共 10 題，20 分）、有效的反洗錢內部控制是金融機構從制定、實施到管理、監(jiān)督的一個完整的運行機制。客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應如何受理客戶辦理的業(yè)務？（C）A 終止 B選擇性 C中止 D 繼續(xù)4洗錢活動將給金融機構帶來諸多風險，其中不包括哪項？（B）A 操作風險 B 道德風險 C 法律風險 D 聲譽風險4金融機構及其工作人員發(fā)現(xiàn)客戶的交易金額、頻率、流向、性質等有異常情形，經(jīng)分析認為涉嫌洗錢的，應當提交什么報告？(D)A 客戶身份識別報告 B 大額交易報告 C 風險提示報告 D 可疑交易報告4金融機構在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結措施后多少小時內，未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的，應當立即解除臨時凍結。C 對已經(jīng)開展了身份識別的客戶，不論出現(xiàn)何種情形，盡量不對客戶身份進行重新識別。前數(shù)中“金融機構”指下列哪項？(D)A 金融機構總部 B 金融機構省級機構 C 金融機構分支機構 D 金融機構總部及各級分支機構3按照人總行工作部署，對于2009年1月1日以后建立業(yè)務關系的客戶，金融機構應在業(yè)務關系建立后的幾個工作日內完成等級劃分工作？(C)A 5個工作日 B 7個工作日 C 10個工作日 D 15個工作日3人民銀行執(zhí)法檢查文書中，需要被檢查人逐頁簽字的是哪份文書？（A）A 執(zhí)法檢查事實認定書 B 執(zhí)法檢查意見書 C 行政處罰意見告知書 D 行政處罰決定書3反洗錢調查過程中，當客戶要求將調查所涉及的資金轉往境外時，人民銀行可以對該資金進行臨時凍結，其法律依據(jù)是什么？(B)A 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 B 《反洗錢法》 C 《中國人民銀行法》 D 《刑事訴訟法》3金融機構未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正；情節(jié)嚴重的，將處以以下哪項處罰？(D)A 處二十萬元以上五十萬元以下罰款 B 對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款C 處五萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款D 處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款3在客戶申請解除保險合同時，必須開展客戶身份識別工作標準為？（A）A 人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的 B 人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上的C 人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的現(xiàn)金給付/賠付 D 人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上的現(xiàn)金給付/賠付3金融機構履行客戶身份識別義務時，按照法律、行政法規(guī)或者部門規(guī)章的規(guī)定需核對相關自然人的居民身份證的，應通過中國人民銀行建立的哪個系統(tǒng)進行核查？（B）A 賬戶管理系統(tǒng) B 聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng) C 征信系統(tǒng) D 支付結算系統(tǒng)3根據(jù)客戶身份識別制度，以下表述了對客戶身份進行識別通常采用的具體措施，表述不正確的是哪項？(C)A 在為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務時，應當通過客戶出示的有效身份證件或者其他身份證明文件確認客戶的真實身份。前數(shù)中“金融機構”指下列哪項？(D)A金融機構總部B金融機構省級機構C金融機構分支機構D金融機構總部及各級分支機構1根據(jù)我國反洗錢法的規(guī)定，洗錢的上游犯罪不包括：(D)A毒品犯罪 B走私犯罪 C貪污賄賂犯罪 D搶劫罪1在我國，下列哪個選項不是反洗錢的主體?(D)A司法機關B行政機關及其他的專職機構 C金融機構和相關國際組織D任何與洗錢相關的單位和個人1《中華人民共和國反洗錢法》的施行日期是(A)A200711 B200731 C200771D20071011我國現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有幾種？(D)A3種B4種C5種D7種我國加入FATA的時間為（B）年A 2006B 2007C 2008D 20162中國人民銀行完成首份《中國洗錢風險評估報告》的時間為（D）年 A 2007B 2008C 2009D 20102客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年計起至少保存（A）年 A 5BC 20D 長期2下列不屬于重新識別客戶的條件為（A）A 丁某做保全變更要求變更手機號碼B 賈某覺得自己的姓不好，要求變更自己的姓氏 C 乙某被懷疑可能是恐怖分子D 丙公司要求變更自己的法定代表人2金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號，以下簡稱3號令）頒布時間（B）A 2016B 2017C 2006D 20072金融機構委托第三方代為履行識別客戶身份的，若第三方未能履行識別客戶身份義務的，應由誰承擔未履行客戶身份識別義務的責任？（B）A 第三方承擔B 金融機構C 雙方共同承擔D 雙方協(xié)商承擔2對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構如何處理？（D）A 只需提交大額交易報告 B 只需提交可疑交易報告 C 可以只提交大額交易報告或可疑交易報告 D 應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告2《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定：海關發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金超過規(guī)定金額的，應當及時向什么部門通報？(A)A 國務院反洗錢行政主管部門 B 偵查機關 C 反洗錢監(jiān)測分析中心 D 國務院反洗錢其他監(jiān)管部門2國務院有關金融監(jiān)督管理機構審批新設金融機構或者金融機構增設分支機構時，應當審查新機構反洗錢內部控制制度的方案；對于不符合本法規(guī)定的設立申請，將作如何處理？B A 先批準，但要求金融機構限期補正 B 不予批準C 予以批準，但將情況通報反洗錢行政主管部門當?shù)嘏沙鰴C構 D 不予批準，同時對申請金融機構進行處罰2金融機構在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的，應當如何處理？（B）A 及時以書面形式向中國人民銀行當?shù)胤种C構報告B 及時以書面形式向中國人民銀行當?shù)胤种C構和當?shù)毓矙C關報告 C 及時以書面形式向中國人民銀行當?shù)胤种C構和中國反洗錢監(jiān)測中心 D 及時以書面形式向當?shù)毓矙C關報告金融機構存在下列哪項事實，情節(jié)嚴重的，除處罰單位外，還要對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。A 3B 5C 10D 7金融機構應當在本機構可疑交易報告內部操作規(guī)程確認為可疑交易后，及時以電子方式提交可疑交易報告，最遲不超過（B）工作日。A 保監(jiān)會B中國人民銀行C 政府D 中國反洗錢監(jiān)測中心當日單筆或累計交易人民幣現(xiàn)金（C）元以上應當提交大額交易報告。（對）1人民銀行有權依法對金融機構直接負責的董事、高級管理人員、其他責任人員給予紀律處分。（錯）1所有洗錢行為都有放置、離析、融合三個階段，并且需要嚴格遵循三個階段的遞進順序。（對）1金融機構應將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務辦理的各個環(huán)節(jié)。（錯）1對于客戶為外國政要時，金融機構應當采取合理措施了解其資金和用途。（х）金融機構發(fā)現(xiàn)或者有理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，應當提交可疑交易報告（√）金融機構必須設立專門的反洗錢工作機構（錯）任何單位和個人在與金融機構建立業(yè)務關系或者要求金融機構為其提供一次性金融服務時，都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份文件。（對）金融機構應當不定期對交易監(jiān)測標準進行評估，并根據(jù)評估結果完善交易監(jiān)測標準。%以上20%以下罰金%以上30%以下罰金第二篇：反洗錢考試題庫一、判斷題任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權向人民銀行或者公安機關