【正文】 騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)的，沒收實施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，情節(jié)嚴重的，應(yīng)給予的處罰是（）。%以上20%以下罰金%以上30%以下罰金（七）》第一百九十一條規(guī)定，以下（）行為是洗錢罪的具體行為。 ，下列做法符合《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的是（）。，要求其說明情況，做為調(diào)查資料留存《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，下列（）屬于金融機構(gòu)應(yīng)報告的涉嫌恐怖融資可疑交易報告的情形。、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產(chǎn)的、恐怖分子保存、管理、運作或者企圖保存、管理、運作資金或者其他形式財產(chǎn)的、恐怖分子、從事恐怖融資活動人員的、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供（）等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。34.《中華人民共和國反洗錢法》的立法宗旨是（）。，可以采?。ǎ┐胧┻M行反洗錢現(xiàn)場檢查。，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明、復(fù)制金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存（）。、賬簿、業(yè)務(wù)憑證 、業(yè)務(wù)函件《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額（）大額交易標(biāo)準的行為，應(yīng)作為可疑交易進行報告。（）。，要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記，客戶身份信息發(fā)生變化時，應(yīng)當(dāng)及時予以更新，有效識別交易的受益人 ，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份，并可從該境外金融機構(gòu)獲得所需的客戶身份信息，可以采取以下（）措施，識別或者重新識別客戶身份。 、工商行政管理等部門核實 ，并考慮（）是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風(fēng)險等級。在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險等級應(yīng)高于來自于其他國家（地區(qū)）的客戶。，調(diào)查人員不得少于（），并出示合法證件和國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)出具的調(diào)查通知書。，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的（）報案。 ，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）罰款，并對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。 《反洗錢法》第三十二條第一款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處（）罰款，并對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下以下罰款；情節(jié)特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。 、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能（）每項交易，以提供識別客戶身份、監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。、檢查的職能由（）實施。、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會及其分支機構(gòu) 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報備。 ，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由（）承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆（）以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，（）客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件?！吨腥A人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)在下列需核對客戶身份證件和其他身份證明文件的業(yè)務(wù)中描述不正確的是（）。、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌換等一次性金融服務(wù)、信托等業(yè)務(wù)合同的受益人不是客戶本人的、信息分析評估、（）、信息歸檔。，下列說法中正確的是（）。，累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，（）計算并報告，中國人民銀行另有規(guī)定的除外。、單筆或者當(dāng)日累計等值（）以上的跨境交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。，規(guī)范金融機構(gòu)客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護（），根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 》。（）。，在進行反洗錢調(diào)查時，下列做法不允許的是（）。，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)的反洗錢部門負責(zé)人批準，可以將被調(diào)查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料帶走、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以封存、資料，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機構(gòu)工作人員查點清楚，當(dāng)場開列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場的金融機構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機構(gòu)，一份附卷備查，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負責(zé)人批準，可以采取臨時凍結(jié)措施，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆（）的，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。 美元以上 美元以上 萬元以上或者外幣等值1000 美元以上 美元以上，應(yīng)填制《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質(zhì)詢通知書》，經(jīng)部門負責(zé)人批準后送達被詢問的金融機構(gòu)。金融機構(gòu)應(yīng)自送達之日起５個工作日內(nèi)，（）回復(fù)被詢問的問題。21.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“短期”是指（）。，含5個工作日，含10個工作日 ，含15個工作日，含20個工作日22.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》自（）起施行。、客戶身份資料和交易記錄保存制度的情況進行（）。，只能用于反洗錢（）。、機構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢（）。，應(yīng)當(dāng)?shù)怯洠ǎ?、號碼 ，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件（）。、銷戶、變更、掛失、銷戶、掛失、銷戶 28.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機構(gòu)（）。、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、期貨公司、基金管理公司 、保險資產(chǎn)管理公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司，規(guī)范金融機構(gòu)（），維護金融秩序，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。 30.《中華人民共和國反洗錢法》的立法宗旨是（）。，可以與金融機構(gòu)（）談話，要求其就金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的重大事項作出說明。、第312條規(guī)定的被告人“明知”的事項進行認定，應(yīng)結(jié)合的因素包括（）。 、數(shù)額、轉(zhuǎn)移方式以及被告人的供述等主、客觀因素《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，下列情況應(yīng)報送可疑交易報告（）。，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易 ，其資金賬戶卻發(fā)生大量的資金收付《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中所指的“短期”？（）《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，你單位應(yīng)報送以下可疑交易（）。 ，與其財務(wù)狀況明顯不符 ，而其資金的來源和用途可疑36.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，你單位應(yīng)報送以下可疑交易（）。，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，但與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求相符，從關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國匯入，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑 ，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作（）。，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年至少保存5年 ，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。，至少應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄，并考慮（）是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風(fēng)險等級。在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險等級應(yīng)高于來自于其他國家（地區(qū)）的客戶。（七）》第一百九十一條規(guī)定，以下（）行為是洗錢罪的具體行為。 《刑法修正案（七）》，明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)的，沒收實施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，情節(jié)嚴重的，應(yīng)給予的處罰是（）。%以上20%以下罰金%以上30%以下罰金第二篇：反洗錢考試題庫一、判斷題任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向人民銀行或者公安機關(guān)舉報。（對）反洗錢行政調(diào)查包括書面調(diào)查和現(xiàn)場調(diào)查兩種形式。（對）金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對交易監(jiān)測標(biāo)準進行評估，并根據(jù)評估結(jié)果完善交易監(jiān)測標(biāo)準。（х）既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告和可疑交易報告（√）金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將大額交易和可疑交易報告制度向中國人民銀行或其總部所在地的中國人民銀行分支機構(gòu)進行報備（√）金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立兼職的反洗錢崗位，配備兼職人員負責(zé)大額交易和可疑交易報告工作。（х）金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告（√）金融機構(gòu)必須設(shè)立專門的反洗錢工作機構(gòu)（錯）任何單位和個人在與金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當(dāng)提供真實有效的身份證件或者其他身份文件。（對）營業(yè)機構(gòu)對本單位客戶風(fēng)險等級判定為高風(fēng)險客戶，至少每年進行一次審核。（錯）1對于客戶為外國政要時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取合理措施了解其資金和用途。（對）1客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（對）1金融機構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個環(huán)節(jié)。（對）1當(dāng)先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶（對）1在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（錯）1所有洗錢行為都有放置、離析、融合三個階段，并且需要嚴格遵循三個階段的遞進順序。（錯）1客戶風(fēng)險等級分類應(yīng)當(dāng)遵循保密性原則。（對）1人民銀行有權(quán)依法對金融機構(gòu)直接負責(zé)的董事、高級管理人員、其他責(zé)任人員給予紀律處分。（對）1金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌恐怖融資應(yīng)只向中國反洗錢監(jiān)測中心報告（錯）二、選擇題洗錢最早出現(xiàn)（D）中A 聯(lián)合國公約B FATF四十項建議C 洗錢控制法 D 聯(lián)合國禁毒公約洗錢常見方式不包括（D）A 現(xiàn)金走私B 直接購置各種動產(chǎn)或不動產(chǎn) C 將大額現(xiàn)金分散存入銀行 D 購買奢侈品不屬于反洗錢上游犯罪的是（D）A 毒品犯罪 B 走私犯罪 C 破壞金融管理秩序罪 D搶劫罪《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第十二條所規(guī)定的保險費金額的具體含義是什么？(B)A 客戶已繳納的保費 B 客戶按照保險合同應(yīng)繳納的所有保費 C 應(yīng)繳納但實際尚未繳納的保費 D 每期保費金額客戶身份識別的基本原則不包括（D）A 風(fēng)險管理 B 勤勉盡責(zé) C 遵循“了解你的客戶”的原則D 統(tǒng)一性原則金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行大額交易和可疑交易報告義務(wù)，向（D）報送大額和可疑交易報告。A 保監(jiān)會B中國人民銀行C 政府D 中國反洗錢監(jiān)測中心當(dāng)日單筆或累計交易人民幣現(xiàn)金（C）元以上應(yīng)當(dāng)提交大額交易報告。A 20萬B 3萬C 5萬D 1萬客戶A于2017年投保，其中一份投保5萬元健康險，保費現(xiàn)金繳納；另一份投保50萬元理財險，保費轉(zhuǎn)賬繳納，以下正確的是（D）A 應(yīng)當(dāng)將5萬元的保單提取為大額交易 B應(yīng)當(dāng)將50萬元的保單提取為大額交易 C 可選擇其中一份保單提取為大額交易 D 應(yīng)當(dāng)同時提取為大額交易金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起（B）個工作日以電子方式提交大額交易報告。A 3B 5C 10D 7金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在本機構(gòu)可疑交易報告內(nèi)部操作規(guī)程確認為可疑交易