【文章內(nèi)容簡介】 后，及時以電子方式提交可疑交易報告，最遲不超過（B）工作日。A 3B 5C 10D 71反洗錢國際性組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱（D）A 國際貨幣基金組織 B亞太經(jīng)合組織 C世界銀行 D金融行動特別工作組1《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定：海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時向什么部門通報？(A)A 國務(wù)院反洗錢行政主管部門B偵查機關(guān)C反洗錢監(jiān)測分析中心D國務(wù)院反洗錢其他監(jiān)管部門1根據(jù)我國現(xiàn)行法律，個人犯洗錢罪的，最高可判刑罰為：(B)A十年以上有期徒刑 B十年有期徒刑 C無期徒刑D死刑1我國哪部法律最先明確了洗錢罪的罪名和定罪？（B)A修訂后的《憲法》B修訂后的《刑法》C修訂后的《中國人民銀行法》D《反洗錢法》1金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告工作。前數(shù)中“金融機構(gòu)”指下列哪項？(D)A金融機構(gòu)總部B金融機構(gòu)省級機構(gòu)C金融機構(gòu)分支機構(gòu)D金融機構(gòu)總部及各級分支機構(gòu)1根據(jù)我國反洗錢法的規(guī)定，洗錢的上游犯罪不包括：(D)A毒品犯罪 B走私犯罪 C貪污賄賂犯罪 D搶劫罪1在我國，下列哪個選項不是反洗錢的主體?(D)A司法機關(guān)B行政機關(guān)及其他的專職機構(gòu) C金融機構(gòu)和相關(guān)國際組織D任何與洗錢相關(guān)的單位和個人1《中華人民共和國反洗錢法》的施行日期是(A)A200711 B200731 C200771D20071011我國現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有幾種？(D)A3種B4種C5種D7種我國加入FATA的時間為（B）年A 2006B 2007C 2008D 20162中國人民銀行完成首份《中國洗錢風(fēng)險評估報告》的時間為（D）年 A 2007B 2008C 2009D 20102客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計起至少保存（A）年 A 5BC 20D 長期2下列不屬于重新識別客戶的條件為（A）A 丁某做保全變更要求變更手機號碼B 賈某覺得自己的姓不好，要求變更自己的姓氏 C 乙某被懷疑可能是恐怖分子D 丙公司要求變更自己的法定代表人2金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號，以下簡稱3號令）頒布時間（B）A 2016B 2017C 2006D 20072金融機構(gòu)委托第三方代為履行識別客戶身份的，若第三方未能履行識別客戶身份義務(wù)的，應(yīng)由誰承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任？（B）A 第三方承擔(dān)B 金融機構(gòu)C 雙方共同承擔(dān)D 雙方協(xié)商承擔(dān)2對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)如何處理？（D）A 只需提交大額交易報告 B 只需提交可疑交易報告 C 可以只提交大額交易報告或可疑交易報告 D 應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告和可疑交易報告2《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定：海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時向什么部門通報？(A)A 國務(wù)院反洗錢行政主管部門 B 偵查機關(guān) C 反洗錢監(jiān)測分析中心 D 國務(wù)院反洗錢其他監(jiān)管部門2國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)審批新設(shè)金融機構(gòu)或者金融機構(gòu)增設(shè)分支機構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)審查新機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的方案；對于不符合本法規(guī)定的設(shè)立申請，將作如何處理？B A 先批準(zhǔn)，但要求金融機構(gòu)限期補正 B 不予批準(zhǔn)C 予以批準(zhǔn)，但將情況通報反洗錢行政主管部門當(dāng)?shù)嘏沙鰴C構(gòu) D 不予批準(zhǔn)，同時對申請金融機構(gòu)進(jìn)行處罰2金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的，應(yīng)當(dāng)如何處理？（B）A 及時以書面形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告B 及時以書面形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報告 C 及時以書面形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)和中國反洗錢監(jiān)測中心 D 及時以書面形式向當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報告金融機構(gòu)存在下列哪項事實，情節(jié)嚴(yán)重的，除處罰單位外，還要對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。(B)A 未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的B 未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的 C 未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的 D 未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的3金融機構(gòu)反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況發(fā)生變化時，應(yīng)如何報告？(D)A 于結(jié)束后10個工作日報告B 及時將更新情況報告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu) C 于結(jié)束后5個工作日報告D 于變化后的10個工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)3金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告工作。前數(shù)中“金融機構(gòu)”指下列哪項？(D)A 金融機構(gòu)總部 B 金融機構(gòu)省級機構(gòu) C 金融機構(gòu)分支機構(gòu) D 金融機構(gòu)總部及各級分支機構(gòu)3按照人總行工作部署，對于2009年1月1日以后建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的幾個工作日內(nèi)完成等級劃分工作？(C)A 5個工作日 B 7個工作日 C 10個工作日 D 15個工作日3人民銀行執(zhí)法檢查文書中，需要被檢查人逐頁簽字的是哪份文書？（A）A 執(zhí)法檢查事實認(rèn)定書 B 執(zhí)法檢查意見書 C 行政處罰意見告知書 D 行政處罰決定書3反洗錢調(diào)查過程中，當(dāng)客戶要求將調(diào)查所涉及的資金轉(zhuǎn)往境外時，人民銀行可以對該資金進(jìn)行臨時凍結(jié)，其法律依據(jù)是什么？(B)A 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 B 《反洗錢法》 C 《中國人民銀行法》 D 《刑事訴訟法》3金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，將處以以下哪項處罰？(D)A 處二十萬元以上五十萬元以下罰款 B 對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款C 處五萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款D 處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款3在客戶申請解除保險合同時，必須開展客戶身份識別工作標(biāo)準(zhǔn)為？（A）A 人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的 B 人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上的C 人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的現(xiàn)金給付/賠付 D 人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上的現(xiàn)金給付/賠付3金融機構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)時，按照法律、行政法規(guī)或者部門規(guī)章的規(guī)定需核對相關(guān)自然人的居民身份證的，應(yīng)通過中國人民銀行建立的哪個系統(tǒng)進(jìn)行核查？（B）A 賬戶管理系統(tǒng) B 聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng) C 征信系統(tǒng) D 支付結(jié)算系統(tǒng)3根據(jù)客戶身份識別制度，以下表述了對客戶身份進(jìn)行識別通常采用的具體措施，表述不正確的是哪項？(C)A 在為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)通過客戶出示的有效身份證件或者其他身份證明文件確認(rèn)客戶的真實身份。B 采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，分別對代理人和被代理人采取與之相應(yīng)的身份識別措施。C 對已經(jīng)開展了身份識別的客戶，不論出現(xiàn)何種情形，盡量不對客戶身份進(jìn)行重新識別。D 在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施?？蛻粝惹疤峤坏纳矸葑C件或者身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)如何受理客戶辦理的業(yè)務(wù)？（C）A 終止 B選擇性 C中止 D 繼續(xù)4洗錢活動將給金融機構(gòu)帶來諸多風(fēng)險，其中不包括哪項？（B）A 操作風(fēng)險 B 道德風(fēng)險 C 法律風(fēng)險 D 聲譽風(fēng)險4金融機構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)客戶的交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)提交什么報告？(D)A 客戶身份識別報告 B 大額交易報告 C 風(fēng)險提示報告 D 可疑交易報告4金融機構(gòu)在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后多少小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除臨時凍結(jié)。(C)A 12 B 24 C 48 D 724反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職能的部門、機構(gòu)從事反洗錢工作的人員泄露因反洗錢知悉的金融機構(gòu)可疑交易信息，未致使洗錢后果發(fā)生的，可依法給予哪種處罰。(D)A 扣發(fā)獎金 B 不得晉升 C 處五萬元以上五十萬元以下罰款 D 行政處分4有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機關(guān)舉報洗錢活動的對象是以下哪項？(D)A 只能是金融機構(gòu)工作人員 B 只能是金融機構(gòu)C 只能是金融機構(gòu)工作人員或金融機構(gòu) D 可以是任何單位和個人4金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施由誰負(fù)責(zé)(C)A 金融高管人員 B 直接責(zé)任人 C 金融機構(gòu)負(fù)責(zé)人 D反洗錢部門負(fù)責(zé)人4任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動時，有權(quán)向什么部門舉報(A)A反洗錢行政主管部門或者公安機關(guān) B 法院 C 檢察院 D 紀(jì)檢部門4《反洗錢法》對違反反洗錢義務(wù)的行為采取怎樣的處罰原則？（A）A “雙罰制”原則 B “單罰制”原則 C“三罰制”原則 D“處罰從重”原則4金融機構(gòu)當(dāng)事人逾期不履行行政處罰決定的，中國人民銀行除申請法院強制執(zhí)行外，還可采取什么措施(B)A 凍結(jié)金融機構(gòu)銀行賬戶B 每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款 C 每日按罰款數(shù)額的百分之一加處罰款 D 每日按罰款數(shù)額的百分之五加處罰款第三篇：反洗錢考試題庫反洗錢考試題庫大全一、判斷（共 10 題，20 分）、有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機構(gòu)從制定、實施到管理、監(jiān)督的一個完整的運行機制?！獭⒔鹑跈C構(gòu)從管理層到一般業(yè)務(wù)員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任?！?、《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分 支機構(gòu)有權(quán)向金融機構(gòu)調(diào)查核實可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法 律依據(jù)。√、反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動 中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施?！獭⒎聪村X是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢 工作的支持和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一?！?、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù) 備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確、完整?！獭⒔鹑跈C構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的處十萬元以上 二十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬 元以下的罰款。、反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動過程中，當(dāng)客戶要求將調(diào)查所涉 及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時，中國人民銀行依法暫時禁止客戶提取和轉(zhuǎn)移該賬戶資金的強制措 施。√、反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機構(gòu)的基本框架單獨發(fā)揮作用。、反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通 的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握?！潭?、單選（共 10 題，40 分）、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》于（D）起施行。2003 年 1 月 3 日中國人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑交易支付交易報告管理辦法》（中國人民銀行令 [2003] 第 2 號）和《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》（中國人民銀行令 [2003] 第 3 號）同時廢止。 年 3 月 1 日、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然 人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣（B）元以上或者 外幣等值（）美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。 萬，10 萬、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（）報告?！督鹑跈C構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條規(guī)定了（B）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報告類型。、金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，國 務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處（B）罰款。 萬元以上 50 萬元以下、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 第二十六條規(guī)定了（A）種涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型。、金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，（B）對該金融機構(gòu)作出 行政處罰。、根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，可疑交易類型中“長期 閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易”中的“長期”和“短期”是 指（B） 年以上，10 個工作日（含）、選項中交易的發(fā)生額都在 200 萬元以上，哪一種屬于大額交易報告的范圍。（D）、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易、中國人民銀行設(shè)立（B），負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。、三、多選（共 10 題，40 分）、涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從（??）角度分析？、申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（BC），應(yīng)出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記和批文、經(jīng)營活動納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)頒發(fā)的稅務(wù)登記證銀行在開立個人資本項目外匯賬戶時應(yīng)注意審核（ABCD）“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項是否為“賬戶 開立”，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)，是否符合自用原則、從賬戶開立和使用的特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？ ? 申請開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（ABCD），應(yīng)出具借款合同，應(yīng)出具有關(guān)證明以下說法正確的有（AC），其在金融機構(gòu)保有的全部資金和其他形式 的財產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇。、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實 施恐怖活動犯罪，則其有關(guān)的資金或財產(chǎn)都屬于恐怖融資。、申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具