【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 后，及時(shí)以電子方式提交可疑交易報(bào)告，最遲不超過(guò)（B）工作日。A 3B 5C 10D 71反洗錢(qián)國(guó)際性組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡(jiǎn)稱(chēng)（D）A 國(guó)際貨幣基金組織 B亞太經(jīng)合組織 C世界銀行 D金融行動(dòng)特別工作組1《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定：海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金超過(guò)規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向什么部門(mén)通報(bào)？(A)A 國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)B偵查機(jī)關(guān)C反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心D國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)其他監(jiān)管部門(mén)1根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行法律，個(gè)人犯洗錢(qián)罪的，最高可判刑罰為：(B)A十年以上有期徒刑 B十年有期徒刑 C無(wú)期徒刑D死刑1我國(guó)哪部法律最先明確了洗錢(qián)罪的罪名和定罪？（B)A修訂后的《憲法》B修訂后的《刑法》C修訂后的《中國(guó)人民銀行法》D《反洗錢(qián)法》1金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)崗位，明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。前數(shù)中“金融機(jī)構(gòu)”指下列哪項(xiàng)？(D)A金融機(jī)構(gòu)總部B金融機(jī)構(gòu)省級(jí)機(jī)構(gòu)C金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)D金融機(jī)構(gòu)總部及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)1根據(jù)我國(guó)反洗錢(qián)法的規(guī)定，洗錢(qián)的上游犯罪不包括：(D)A毒品犯罪 B走私犯罪 C貪污賄賂犯罪 D搶劫罪1在我國(guó)，下列哪個(gè)選項(xiàng)不是反洗錢(qián)的主體?(D)A司法機(jī)關(guān)B行政機(jī)關(guān)及其他的專(zhuān)職機(jī)構(gòu) C金融機(jī)構(gòu)和相關(guān)國(guó)際組織D任何與洗錢(qián)相關(guān)的單位和個(gè)人1《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的施行日期是(A)A200711 B200731 C200771D20071011我國(guó)現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢(qián)罪的上游犯罪有幾種？(D)A3種B4種C5種D7種我國(guó)加入FATA的時(shí)間為（B）年A 2006B 2007C 2008D 20162中國(guó)人民銀行完成首份《中國(guó)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》的時(shí)間為（D）年 A 2007B 2008C 2009D 20102客戶(hù)身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存（A）年 A 5BC 20D 長(zhǎng)期2下列不屬于重新識(shí)別客戶(hù)的條件為（A）A 丁某做保全變更要求變更手機(jī)號(hào)碼B 賈某覺(jué)得自己的姓不好，要求變更自己的姓氏 C 乙某被懷疑可能是恐怖分子D 丙公司要求變更自己的法定代表人2金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)，以下簡(jiǎn)稱(chēng)3號(hào)令）頒布時(shí)間（B）A 2016B 2017C 2006D 20072金融機(jī)構(gòu)委托第三方代為履行識(shí)別客戶(hù)身份的，若第三方未能履行識(shí)別客戶(hù)身份義務(wù)的，應(yīng)由誰(shuí)承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任？（B）A 第三方承擔(dān)B 金融機(jī)構(gòu)C 雙方共同承擔(dān)D 雙方協(xié)商承擔(dān)2對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)如何處理？（D）A 只需提交大額交易報(bào)告 B 只需提交可疑交易報(bào)告 C 可以只提交大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告 D 應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告2《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定：海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金超過(guò)規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向什么部門(mén)通報(bào)？(A)A 國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén) B 偵查機(jī)關(guān) C 反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心 D 國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)其他監(jiān)管部門(mén)2國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的方案；對(duì)于不符合本法規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，將作如何處理？B A 先批準(zhǔn)，但要求金融機(jī)構(gòu)限期補(bǔ)正 B 不予批準(zhǔn)C 予以批準(zhǔn)，但將情況通報(bào)反洗錢(qián)行政主管部門(mén)當(dāng)?shù)嘏沙鰴C(jī)構(gòu) D 不予批準(zhǔn)，同時(shí)對(duì)申請(qǐng)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰2金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)犯罪的，應(yīng)當(dāng)如何處理？（B）A 及時(shí)以書(shū)面形式向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告B 及時(shí)以書(shū)面形式向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告 C 及時(shí)以書(shū)面形式向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心 D 及時(shí)以書(shū)面形式向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告金融機(jī)構(gòu)存在下列哪項(xiàng)事實(shí)，情節(jié)嚴(yán)重的，除處罰單位外，還要對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。(B)A 未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的B 未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的 C 未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的 D 未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)的3金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況發(fā)生變化時(shí)，應(yīng)如何報(bào)告？(D)A 于結(jié)束后10個(gè)工作日?qǐng)?bào)告B 及時(shí)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) C 于結(jié)束后5個(gè)工作日?qǐng)?bào)告D 于變化后的10個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)3金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)崗位，明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。前數(shù)中“金融機(jī)構(gòu)”指下列哪項(xiàng)？(D)A 金融機(jī)構(gòu)總部 B 金融機(jī)構(gòu)省級(jí)機(jī)構(gòu) C 金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu) D 金融機(jī)構(gòu)總部及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)3按照人總行工作部署，對(duì)于2009年1月1日以后建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的幾個(gè)工作日內(nèi)完成等級(jí)劃分工作？(C)A 5個(gè)工作日 B 7個(gè)工作日 C 10個(gè)工作日 D 15個(gè)工作日3人民銀行執(zhí)法檢查文書(shū)中，需要被檢查人逐頁(yè)簽字的是哪份文書(shū)？（A）A 執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū) B 執(zhí)法檢查意見(jiàn)書(shū) C 行政處罰意見(jiàn)告知書(shū) D 行政處罰決定書(shū)3反洗錢(qián)調(diào)查過(guò)程中，當(dāng)客戶(hù)要求將調(diào)查所涉及的資金轉(zhuǎn)往境外時(shí)，人民銀行可以對(duì)該資金進(jìn)行臨時(shí)凍結(jié)，其法律依據(jù)是什么？(B)A 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 B 《反洗錢(qián)法》 C 《中國(guó)人民銀行法》 D 《刑事訴訟法》3金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，將處以以下哪項(xiàng)處罰？(D)A 處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款 B 對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款C 處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款D 處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款3在客戶(hù)申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同時(shí)，必須開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別工作標(biāo)準(zhǔn)為？（A）A 人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的 B 人民幣2萬(wàn)元以上或者外幣等值2000美元以上的C 人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的現(xiàn)金給付/賠付 D 人民幣2萬(wàn)元以上或者外幣等值2000美元以上的現(xiàn)金給付/賠付3金融機(jī)構(gòu)履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，按照法律、行政法規(guī)或者部門(mén)規(guī)章的規(guī)定需核對(duì)相關(guān)自然人的居民身份證的，應(yīng)通過(guò)中國(guó)人民銀行建立的哪個(gè)系統(tǒng)進(jìn)行核查？（B）A 賬戶(hù)管理系統(tǒng) B 聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng) C 征信系統(tǒng) D 支付結(jié)算系統(tǒng)3根據(jù)客戶(hù)身份識(shí)別制度，以下表述了對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行識(shí)別通常采用的具體措施，表述不正確的是哪項(xiàng)？(C)A 在為客戶(hù)提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)通過(guò)客戶(hù)出示的有效身份證件或者其他身份證明文件確認(rèn)客戶(hù)的真實(shí)身份。B 采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，分別對(duì)代理人和被代理人采取與之相應(yīng)的身份識(shí)別措施。C 對(duì)已經(jīng)開(kāi)展了身份識(shí)別的客戶(hù)，不論出現(xiàn)何種情形，盡量不對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行重新識(shí)別。D 在與客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶(hù)身份識(shí)別措施?？蛻?hù)先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期，客戶(hù)沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)如何受理客戶(hù)辦理的業(yè)務(wù)？（C）A 終止 B選擇性 C中止 D 繼續(xù)4洗錢(qián)活動(dòng)將給金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)諸多風(fēng)險(xiǎn)，其中不包括哪項(xiàng)？（B）A 操作風(fēng)險(xiǎn) B 道德風(fēng)險(xiǎn) C 法律風(fēng)險(xiǎn) D 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)4金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)客戶(hù)的交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢(qián)的，應(yīng)當(dāng)提交什么報(bào)告？(D)A 客戶(hù)身份識(shí)別報(bào)告 B 大額交易報(bào)告 C 風(fēng)險(xiǎn)提示報(bào)告 D 可疑交易報(bào)告4金融機(jī)構(gòu)在按照中國(guó)人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后多少小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)。(C)A 12 B 24 C 48 D 724反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職能的部門(mén)、機(jī)構(gòu)從事反洗錢(qián)工作的人員泄露因反洗錢(qián)知悉的金融機(jī)構(gòu)可疑交易信息，未致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，可依法給予哪種處罰。(D)A 扣發(fā)獎(jiǎng)金 B 不得晉升 C 處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款 D 行政處分4有權(quán)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢(qián)活動(dòng)的對(duì)象是以下哪項(xiàng)？(D)A 只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員 B 只能是金融機(jī)構(gòu)C 只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu) D 可以是任何單位和個(gè)人4金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施由誰(shuí)負(fù)責(zé)(C)A 金融高管人員 B 直接責(zé)任人 C 金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人 D反洗錢(qián)部門(mén)負(fù)責(zé)人4任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)時(shí)，有權(quán)向什么部門(mén)舉報(bào)(A)A反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者公安機(jī)關(guān) B 法院 C 檢察院 D 紀(jì)檢部門(mén)4《反洗錢(qián)法》對(duì)違反反洗錢(qián)義務(wù)的行為采取怎樣的處罰原則？（A）A “雙罰制”原則 B “單罰制”原則 C“三罰制”原則 D“處罰從重”原則4金融機(jī)構(gòu)當(dāng)事人逾期不履行行政處罰決定的，中國(guó)人民銀行除申請(qǐng)法院強(qiáng)制執(zhí)行外，還可采取什么措施(B)A 凍結(jié)金融機(jī)構(gòu)銀行賬戶(hù)B 每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款 C 每日按罰款數(shù)額的百分之一加處罰款 D 每日按罰款數(shù)額的百分之五加處罰款第三篇：反洗錢(qián)考試題庫(kù)反洗錢(qián)考試題庫(kù)大全一、判斷（共 10 題，20 分）、有效的反洗錢(qián)內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到管理、監(jiān)督的一個(gè)完整的運(yùn)行機(jī)制?！?、金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般業(yè)務(wù)員工都應(yīng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任?！?、《反洗錢(qián)法》中專(zhuān)門(mén)規(guī)定了“反洗錢(qián)調(diào)查”一章，明確了中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分 支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動(dòng)，從而使人民銀行的反洗錢(qián)調(diào)查權(quán)有了明確的法 律依據(jù)?！獭⒎聪村X(qián)調(diào)查中的封存，是指中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動(dòng) 中，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施。√、反洗錢(qián)是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開(kāi)展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢(qián) 工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。√、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù) 備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確、完整。√、金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢(qián)檢查信息泄露給無(wú)關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的處十萬(wàn)元以上 二十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn) 元以下的罰款。、反洗錢(qián)調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動(dòng)過(guò)程中，當(dāng)客戶(hù)要求將調(diào)查所涉 及的賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)往境外時(shí)，中國(guó)人民銀行依法暫時(shí)禁止客戶(hù)提取和轉(zhuǎn)移該賬戶(hù)資金的強(qiáng)制措 施。√、反洗錢(qián)內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。、反洗錢(qián)內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開(kāi)辟暢通 的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握。√二、單選（共 10 題，40 分）、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》于（D）起施行。2003 年 1 月 3 日中國(guó)人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑交易支付交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令 [2003] 第 2 號(hào)）和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令 [2003] 第 3 號(hào)）同時(shí)廢止。 年 3 月 1 日、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶(hù)之間，以及自然 人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（B）元以上或者 外幣等值（）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。 萬(wàn)，10 萬(wàn)、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（）報(bào)告?！督鹑跈C(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條規(guī)定了（B）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告類(lèi)型。、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，國(guó) 務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處（B）罰款。 萬(wàn)元以上 50 萬(wàn)元以下、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》 第二十六條規(guī)定了（A）種涉及客戶(hù)識(shí)別過(guò)程中的可疑交易報(bào)告類(lèi)型。、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，（B）對(duì)該金融機(jī)構(gòu)作出 行政處罰。、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，可疑交易類(lèi)型中“長(zhǎng)期 閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易”中的“長(zhǎng)期”和“短期”是 指（B） 年以上，10 個(gè)工作日（含）、選項(xiàng)中交易的發(fā)生額都在 200 萬(wàn)元以上，哪一種屬于大額交易報(bào)告的范圍。（D）、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間轉(zhuǎn)賬交易、中國(guó)人民銀行設(shè)立（B），負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。、三、多選（共 10 題，40 分）、涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從（??）角度分析？、申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)的，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶(hù)出具（BC），應(yīng)出具其主管部門(mén)的基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記和批文、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)頒發(fā)的稅務(wù)登記證銀行在開(kāi)立個(gè)人資本項(xiàng)目外匯賬戶(hù)時(shí)應(yīng)注意審核（ABCD）“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶(hù) 開(kāi)立”，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)，是否符合自用原則、從賬戶(hù)開(kāi)立和使用的特征來(lái)看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？ ? 申請(qǐng)開(kāi)立一般存款賬戶(hù)，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶(hù)出具（ABCD），應(yīng)出具借款合同，應(yīng)出具有關(guān)證明以下說(shuō)法正確的有（AC），其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式 的財(cái)產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇。、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實(shí) 施恐怖活動(dòng)犯罪，則其有關(guān)的資金或財(cái)產(chǎn)都屬于恐怖融資。、申請(qǐng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶(hù)出具