【文章內(nèi)容簡介】 錢監(jiān)測分析中心報(bào)送可疑交易的，其報(bào)告方式由中國人民銀行另行確定?！藺. 3 B. 5 C. 7 D. 101銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等值2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查（ ）√A. 《外匯申報(bào)單》 B. 《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》 C. 《外匯業(yè)務(wù)審批表》 D. 《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》1下列屬于大額交易的是( )√A. 一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款 B. 當(dāng)日累計(jì)支取現(xiàn)金人民幣18萬元 C. 自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)45萬元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn) D. 單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬1銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（ ）的批準(zhǔn)?！藺. 董事會(huì)或者其他高級(jí)管理層 B. 中國人民銀行 C. 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) D. 中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)銀行機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，境外收款人住所不明確的，可登記接收匯款的（ ）?！藺. 接受人姓名或者名稱 B. 接受人賬號(hào) C. 接受人身份證 D. 境外機(jī)構(gòu)所在地名稱《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（ ）美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。 C. 10000《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十條規(guī)定，銀行對(duì)符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報(bào)告。以下不屬于規(guī)定條件的是（ ）D. 個(gè)體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取。《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規(guī)定了（ ）種涉及客戶識(shí)別過程中的可疑交易報(bào)告類型。A. 5根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，可疑交易類型中“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易”中的“長期”和“短期”是指（ ）B. 1年以上，10個(gè)工作日（含）選項(xiàng)中交易的發(fā)生額都在200萬元以上，哪一種屬于大額交易報(bào)告的范圍。（ ）D. 法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（ ）報(bào)備。C. 中國人民銀行金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，審慎地識(shí)別（ ）C. 可疑交易《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是指（ ）D. 構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算《中華人民共和國反洗錢法》信法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)的對(duì)象有（ ）A. 所有履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25張個(gè)人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)這些身份證均為真實(shí)身份證，并為這些人開立了人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計(jì)75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請(qǐng)問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型（ ）B. 多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個(gè)或者少數(shù)人操作。《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》于（ D ）起施行。2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑交易支付交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第2號(hào)）和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第3號(hào)）同時(shí)廢止。D. 2007年3月1日《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（ B ）元以上或者外幣等值（ ）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。B. 50萬，10萬 對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（ ）報(bào)告?！督鹑跈C(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條規(guī)定了（ B ）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告類型。B. 7金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處（ B ）罰款。B. 5萬元以上50萬元以下《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規(guī)定了（ A ）種涉及客戶識(shí)別過程中的可疑交易報(bào)告類型。A. 5 金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，（ B ）對(duì)該金融機(jī)構(gòu)作出行政處罰。B. 只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，可疑交易類型中“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易”中的“長期”和“短期”是指（ B ）B. 1年以上，10個(gè)工作日（含）選項(xiàng)中交易的發(fā)生額都在200萬元以上，哪一種屬于大額交易報(bào)告的范圍。（D）D. 法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易中國人民銀行設(shè)立（B），負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。、B. 中國反洗錢監(jiān)測分析中心二、單選l、選頂中的哪種交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告(D)√ A． 證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交舄、清算無關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營情況不符 B． 證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外忙資金 c． 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保 D． 自然人實(shí)盤外匯買賣交舄過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換客戶與證券公司進(jìn)行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由(D)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心 提交大額交舄報(bào)告。8 A． 證券公司 B． 證券公司和銀行各自 C． 證券公司和客戶各自 D．銀行 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的條款中二客戶經(jīng)常存入境外開立的施行支票或 者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符”，客戶指(C) A． 僅指對(duì)公客戶 B． 僅指對(duì)私客戶 c． 包括對(duì)公客戶和對(duì)私客戶 D． 以上都不正確4. 《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提