【正文】 組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項下的交易 B． 國際金融組織和外國政府貸款項下的債務(wù)掉期交易 C． 商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅 收、錯賬沖正、利息支付交易 D． 法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易 《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢括動，有權(quán)向(D)舉報。接受舉報的機關(guān)應(yīng)當(dāng)對 舉報人和舉報內(nèi)容保密。、． A． 金融監(jiān)管機構(gòu) B． 財政部門 C． 檢察機關(guān) D． 中國人民銀行及公安機關(guān) 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報 告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向(C)報備。 A． 公安部 B． 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 C． 中國人民銀行 D． 國務(wù)院 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu) 報進(jìn)的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機 構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)在接到補正通知的(5)個工作日內(nèi)補正。 A． 3 B。 5 C． D． 10 7 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是指 (D) A． 構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計算 B． 金融機構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計算 C． 金融機構(gòu)的總部或者指定機構(gòu)收到其分支機構(gòu)報告之日起計算 D． 構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計算 《中華人民共和國反洗錢法》依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護(hù)的對象有(A) A． 所有履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu) B． 只有銀行機構(gòu) C． 只有證券機構(gòu) D． 只有保險機構(gòu)9 《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》所稱的“頻繁”是指(A) A． 交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上 B． 交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上 C． 交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持持5天以上 D． 交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)7天以上10選項中的哪種交易，銀行業(yè)金融機構(gòu)可以不報告(D)√ A． 證券經(jīng)營機構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、精算無關(guān)的資金，與其實際經(jīng)營情況不符 B． 證券經(jīng)營機構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金 C． 保險機構(gòu)通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保 D． 自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換二、單選11客戶與證券公司進(jìn)行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的，由(C)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心 提交大額交易報告。 A． 證券公司 B． 證券公司和銀行各自 C． 證券公司和客戶各自 D． 銀行12.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的條款中“客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或 者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符”，“客戶”指(C) A， 僅指對公客戶 B． 僅指對私客戶 C． 包括對公客戶和對私客戶 D． 以上都不正確二、單選《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，選項中的說法正確的是(C) A． 自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報告 B． 自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報告 c． 自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報告 D．自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報告(A) A． 一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款 B． 當(dāng)日累計支即現(xiàn)金人民幣18萬元 C．自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計45萬元人民幣的款項劃轉(zhuǎn) D． 單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬二、單選（共20題，40分）1銀行機構(gòu)與境外金融機構(gòu)建立代理行或者婁似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)(C)的批準(zhǔn)。 A． 董事會或者其他高級管理層 B． 中國人民銀行 C． 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 D． 中國證券監(jiān)督管理委員會，境外收款人住所不明確的，可登記 接收匯款的(D)。 A． 接受人姓名或者名稱 B． 接受人賬號 C． 接受人身份證 D． 境外機構(gòu)所在地名稱 lA銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25張個人身份 證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)這些身份證均為真實身 份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼 群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，臺計75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李 某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可 疑交易類型(B) A． 短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。 B 多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個或者少數(shù)人操作。 C． 沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。 D． 長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入， 且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。1銀行機構(gòu)接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記(B)。 A． 匯款人姓名或者名稱 B． 資金匯出地名稱 C． 匯款人身份證 D。 匯款人住所1銀行機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本機構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機構(gòu) 風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每(C)進(jìn)行一次審核。 A． 一月 B． 三月 C． 半年 D． 一年、分析涉嫌恐怖融資的()報告。 A． 客戶身份識別 B． 交易記錄保存 c． 大額交易 D． 可疑交