【正文】 62.《反洗錢法》的立法宗旨是為了預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪。（錯(cuò)）二、單選題，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或賬戶，至少每（B）進(jìn)行一次審核。 （D） 3.（C）年，金融行動(dòng)特別工作組（FATF）發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級(jí)原則和程序》，將風(fēng)險(xiǎn)為本的理念引入反洗錢工作。 ，如金額（A）以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)核對(duì)被保險(xiǎn)人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險(xiǎn)人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。 （A） 《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（C）大類。 ，客戶沒(méi)有在合理的期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該（C） （B）年。 9.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門建議有管金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的（C）給予紀(jì)律處分 、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員 （B）。、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度 ，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn) ，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。在同等條件下，來(lái)自反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)（A）來(lái)自其他國(guó)家（地區(qū)）的客戶。 12.《中國(guó)人民銀行關(guān)于明確可疑交易報(bào)告制度有關(guān)執(zhí)行問(wèn)題的通知》（銀發(fā)[2010]48號(hào)）為進(jìn)一步提高可疑交易報(bào)告工作的有效性，指導(dǎo)反洗錢工作人員準(zhǔn)確理解執(zhí)行反洗錢監(jiān)管規(guī)定，明確了勤勉盡責(zé)的履職要求，以下說(shuō)法不正確的是（D）A．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)逐步建立以客戶為監(jiān)測(cè)單位的可疑交易報(bào)告工作流程，有效整合可疑交易監(jiān)測(cè)分析與客戶盡職調(diào)查兩項(xiàng)工作 D．對(duì)于客戶準(zhǔn)備開(kāi)展的交易，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑其涉及洗錢、恐怖融資的，不需要提交可疑交易（D） C密切協(xié)作 D積極主動(dòng)，各單位應(yīng)開(kāi)展持續(xù)性的客戶身份識(shí)別，關(guān)注客戶的交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息，并定期對(duì)客戶信息進(jìn)行核對(duì)更新，對(duì)個(gè)人客戶，應(yīng)至少每（D）進(jìn)行一次集中核對(duì)。 15.《反洗錢法》規(guī)定，（C）可以根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開(kāi)展反洗錢合作。 （B） B,社會(huì)危害的大小不同 （B） （B） （C）時(shí)，履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)不適用《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 （A） 、調(diào)查和保密制度21.（C）年，金融行動(dòng)特別工作組（FATF）發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級(jí)原則和程序》，將風(fēng)險(xiǎn)為本的理念引入反洗錢工作 （D） （FATF）是在哪一年（A） ，應(yīng)與受托機(jī)構(gòu)簽訂（C），并由高級(jí)管理層批準(zhǔn) 《四是項(xiàng)建議》是在(B)由全會(huì)通過(guò)。 、措施、程序和方法等內(nèi)容，從動(dòng)態(tài)過(guò)程看不應(yīng)該包含（B） （B）年 ，（B）對(duì)受托機(jī)構(gòu)進(jìn)行的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作承擔(dān)最終法律責(zé)任。 29.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》頒布時(shí)間為（A） 30.（D）年，F(xiàn)ATF發(fā)布了《四十項(xiàng)建議評(píng)估方法》，首次提出對(duì)一國(guó)反洗錢狀況進(jìn)行評(píng)估時(shí)，要求有效性與合規(guī)性并重。 31.（C）年，聯(lián)合國(guó)安理會(huì)通過(guò)1617號(hào)決議，敦促各成員國(guó)全面執(zhí)行“反洗錢與反恐怖融資建議”。 ，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分（A）等級(jí) ，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不少于（C） “內(nèi)部控制優(yōu)先”的要求不包括（B） 、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在（D）方面的反洗錢職責(zé) （B） 37.（A）是第一部關(guān)于反恐怖融資的國(guó)際公約 ，這三項(xiàng)措施不包括以下哪一項(xiàng)（C) 39.《反腐敗公約》由聯(lián)合國(guó)于（A）年發(fā)布 （B)方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度 （D） ，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注可客戶名單庫(kù)和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別系統(tǒng)，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不變 ，基本遵循了（A）的發(fā)展脈絡(luò) ——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪 ——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪 ——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪 ——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素。（A） 《反洗錢法》的規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門采取的臨時(shí)凍結(jié)措施需經(jīng)（A）批準(zhǔn)可以采取。 （D） （B）年 （B） 48.《制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》由（A）發(fā)布 （D） 、分析與報(bào)告（A）是國(guó)際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件，對(duì)各國(guó)立法以及國(guó)際反洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導(dǎo)作用。 （A）洗錢方式 、期權(quán)洗錢52.《反洗錢法》的立法宗旨是為了（A)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪 ，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪 ，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪 ，（B）有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為，依法給予行政處罰。 ，情節(jié)嚴(yán)重的，可以處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款（C） （A）或可追溯性。 （B）、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度 ，下列說(shuō)法正確的是（C) 58.（D）年，中國(guó)人民銀行正式被賦予反洗錢只能 ，應(yīng)在接到中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心補(bǔ)正通知的（B）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正 （A）。，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行處理。，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和錯(cuò)作行為，應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息及資金狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級(jí)，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理程序和工作計(jì)劃應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)狀況相當(dāng)，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)采?。–）的風(fēng)險(xiǎn)控制措施 （D） （D）A.《聯(lián)合國(guó)制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》 B.《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》C.《聯(lián)合國(guó)禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》 D.《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》64.（B）將有關(guān)毒品犯罪的洗錢行為規(guī)定為犯罪。 （A） （C）、異常交易分析等反洗錢工作的主觀記錄和資料 ，總結(jié)某些國(guó)家值得推薦的反洗錢實(shí)踐做法，作為（D）進(jìn)行推廣，為其他國(guó)家開(kāi)展相關(guān)工作提供范本。 ，不正確的有（C） （C）年通過(guò)了《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》 （D）根據(jù)客戶盡職調(diào)查情況，及時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確保客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)符合實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)情況。 （A）是指最終擁有或控制客戶的自然人，以及代表其進(jìn)行交易的人。此外，還包括那些對(duì)法人或法律實(shí)體行使最終有效控制的人。 ，反洗錢部際聯(lián)席會(huì)議成員單位包括（B）個(gè)部門。 ，下列說(shuō)法正確的是（A） ，洗錢犯罪主體的洗錢犯罪事實(shí)不能認(rèn)定 （B）。 ，也可以是非現(xiàn)場(chǎng) ，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)（A） ，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的客戶的審核應(yīng)嚴(yán)于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶的審核，指的是（C）原則 （C）年成為金融行動(dòng)特別工作組正式成員 78.（C）年，經(jīng)調(diào)整后的反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議第一次會(huì)議在北京召開(kāi)。 ，（A）金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護(hù)金融秩序，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 （FATF）在下面哪一年沒(méi)有對(duì)反洗錢《四十項(xiàng)建議》進(jìn)行修改（C） ，金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是一項(xiàng)（C）義務(wù) ，以下說(shuō)法不正確的是（D）、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評(píng)價(jià)、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范圍、所處行業(yè)、信用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素 《刑法》第一百九十一條規(guī)定的洗錢上游犯罪不包括（D） ，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在（B）方面的職責(zé)，相互間提供必要的協(xié)助，相應(yīng)采取有效的客戶身份識(shí)別措施 （D）、業(yè)務(wù)部門、內(nèi)審部門、執(zhí)行落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查 ，風(fēng)險(xiǎn)大小通過(guò)客戶的基本身份信息及其真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性來(lái)衡量屬于（A）。 （B） ，從而防范洗錢風(fēng)險(xiǎn) 89.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，以下表述不正確的是（D），由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正 ，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正（FATF）第一次提出有關(guān)反洗錢《四十項(xiàng)建議》是在哪一年（B） ，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。在同等條件下，來(lái)自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)（A）來(lái)自于其他國(guó)家（地區(qū)）的客戶 （選B錯(cuò)誤、試試選C？） ，最好由一級(jí)部門來(lái)做牽頭部門 （C）、各分支機(jī)構(gòu)之間相互聯(lián)系和傳遞各種信息 ，接受國(guó)際通行的反洗錢規(guī)則是在哪一年（B） （D） 《四十項(xiàng)建議》是在（B） 106.《打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》由（A）發(fā)布。 （D） （A）。 （B）。 （選A錯(cuò)誤，試試選B）。 ，錯(cuò)誤的是（選C錯(cuò)誤，試試選A） ，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常（C）、金融交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息 （選C錯(cuò)誤）年公布了《沒(méi)收和資產(chǎn)追回最佳實(shí)踐報(bào)告》 （C） ，修改后的《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》規(guī)定未包含（D）、部署金融業(yè)反洗錢工作 “執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為”進(jìn)行檢查監(jiān)督 116.《反腐敗公約》由聯(lián)合國(guó)于（A）年發(fā)布。 117.《反腐敗公約》由（A）發(fā)布 三、多選題，包括（ABCD） ，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（ABCD） ，被稱為保密天堂的國(guó)家和地區(qū)一般具有哪些特征（ABCD） （ABC） （AB）、司法機(jī)關(guān)、中國(guó)人民銀行、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)發(fā)布的制裁或關(guān)注名單 “了解你的客戶”措施包括（ABCD）（包括記錄保存） （ABCD）、調(diào)查工作、調(diào)查時(shí)，應(yīng)如實(shí)提供有關(guān)反洗錢工作資料和客戶身份信息及交易情況、報(bào)告可疑交易等工作中獲取的信息數(shù)據(jù)予以保密 、調(diào)查可疑交易等工作中獲取的信息數(shù)據(jù)予以保密《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》是中國(guó)人們銀行會(huì)同（ABC） （ABCD） （FATF）在1990年提出了有關(guān)反洗錢的《四十項(xiàng)建議》，要求各國(guó)政府加強(qiáng)反洗錢金融監(jiān)管，包括（ABCD） ，正確的是（ABCD） ，“明知”既包括知道也包括可能知道是犯罪所得贓款 12.《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定，中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢義務(wù)的行為擁有哪些權(quán)利（AB） ，不能未經(jīng)外部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序直接定級(jí)為低風(fēng)險(xiǎn)（ABCD），或者使用了境外發(fā)放的身份證件或身份證明文件 （ABCD） ，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的（A）和交易的（D） ，對(duì)于預(yù)防和打擊洗錢犯罪起到的重要意義包括（ABCD），可以幫助確定反洗錢需要關(guān)注的行業(yè)、區(qū)域和交易種類等 ，有利于確定可疑交易是否確實(shí)涉嫌犯罪，可以提供資金去向的有關(guān)線索，有利于反洗錢信息中心主動(dòng)發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪活動(dòng)的資金交易線索《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》（保監(jiān)發(fā)[2011]52號(hào)），具體規(guī)定包括（BCD錯(cuò)誤，試試CD）、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)建立反洗錢內(nèi)控制度 、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)了解反洗錢法律法規(guī)，接受反洗錢培訓(xùn)、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司開(kāi)展反洗錢專項(xiàng)檢查 （ABCD） ，包括（ABCD）、理賠或給付環(huán)節(jié)再核實(shí)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人的關(guān)系，允許金融機(jī)構(gòu)工作人員合理推測(cè)交易目的和交易性質(zhì) ，適當(dāng)降低客戶身份識(shí)別措施的頻率或強(qiáng)度 （ABCD） ，應(yīng)考慮的風(fēng)險(xiǎn)因素包括（BCD） ，包括（ABCD） ，綜合部是一個(gè)二級(jí)部門，而反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的成員單位均為一級(jí)部門。對(duì)于這種設(shè)置的分析正確的有（ABD）、協(xié)調(diào)其他成員單位時(shí)會(huì)遇到很大困難 ，反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位也應(yīng)為二級(jí)部門 ，最好由一級(jí)部門來(lái)做牽頭部門，反洗錢法律制度一般包括以下哪些層次（ABD） （ABD） 、律師事務(wù)所等機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢（ABCD）、恐怖分子及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖提供資金或其他形式財(cái)產(chǎn)的、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者其他保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的 （ABC） 、期權(quán)洗錢 （ABCD)、層級(jí)監(jiān)督檢查的目的、內(nèi)容 、層級(jí)監(jiān)督檢查的頻率、時(shí)間 （ABCD） （ABC） （ABCD)、社會(huì)活動(dòng)的工商執(zhí)照 ，應(yīng)該采取的客戶盡職調(diào)查措施包括（ABCD），并利用可靠的、獨(dú)立來(lái)源的文件、數(shù)據(jù)或信息核實(shí)客戶身份，并采取合理措施核實(shí)受益所有人身份，使金融機(jī)構(gòu)充分了解收益所有人 （ABCD) （ABC）A向全球所有國(guó)家和地區(qū)推廣反洗錢網(wǎng)絡(luò) ，探討反洗錢措施 (FATF）在對(duì)阻止犯罪收入和支持