銀行反洗錢管理規(guī)定-資料下載頁
2025-04-24 17:19本頁面
【正文】 b) 對向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的 ； c) 客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的 ； d) 采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的 ； e) 履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。 報(bào)告程序 在辦理開戶或支付結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，對于符合雙熱線查證的業(yè)務(wù)，主管柜 員需進(jìn)行電話查證并如實(shí)登記《 ⅩⅩ銀行雙熱線查證登記簿 》。 ⅩⅩ 銀行 各分、支行反洗錢信息員對系統(tǒng)抓取的可疑交易數(shù)據(jù)，按要求進(jìn)行人工判斷分析并寫出分析報(bào)告打包后，通過“統(tǒng)一監(jiān)管報(bào)送平臺(tái) 反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行上報(bào)。 計(jì)劃財(cái)務(wù)部接到各分、支行上報(bào)的可疑交易數(shù)據(jù)后，通過“統(tǒng)一監(jiān)管報(bào)送平臺(tái) 反洗錢系統(tǒng)”進(jìn)行打包，報(bào)送至中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析中心。 BOPQCKZ330 ⅩⅩ 銀行反洗錢管理規(guī)定 版次： 3/A 352 對于重點(diǎn)可疑的交易，在必要時(shí)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行或公安機(jī)關(guān)報(bào)送相關(guān)資料。 ⅩⅩ銀行各分行、支行（部） 反洗錢工作專職人員，對中國人民銀行查 詢的可疑支付交易，要負(fù)責(zé)查詢，及時(shí)回復(fù)，并記錄存檔。 處罰 對違反反洗錢工作相關(guān)規(guī)定和本制度的機(jī)構(gòu)和個(gè)人，總行將參照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《 中華人民共和國中國人民銀行法 》、 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》及其他相關(guān)制度規(guī)定，對有關(guān)支行和責(zé)任人進(jìn)行處罰，情節(jié)嚴(yán)重的移交司法機(jī)關(guān)處理。 9 檢查與監(jiān)督 會(huì)計(jì)結(jié)算中心負(fù)責(zé)對本管理規(guī)定的可操作性、適宜性進(jìn)行日常監(jiān)督與檢查，必要時(shí)對文件進(jìn)行更改，確保文件適用，具體執(zhí)行《文件控制程序》。 內(nèi)部審計(jì) 部對該文件的執(zhí)行情況，相關(guān)登記簿登記的完整性等進(jìn)行集中檢查、督促整改。 風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)每年一次對該規(guī)章制度的合規(guī)性進(jìn)行審查，并督促整改。 10 支持性文件 外部合規(guī)文件 中華人民共和國 反洗錢法 金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法 金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易管理辦法 人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法 中華人民 共和國中國人民銀行法 中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知 BOPQCKZ330 ⅩⅩ 銀行反洗錢管理規(guī)定 版次： 3/A 353 內(nèi)部合規(guī)文件 無 11 支持性記錄 無 12 附錄 無
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