銀行反洗錢管理規(guī)定(已修改)
2025-05-10 17:19 本頁面
【正文】 BOPQCKZ330 ⅩⅩ 銀行反洗錢管理規(guī)定 版次： 3/A 345 1 目的 為規(guī)范銀行業(yè)金融機構反洗錢工作，防止利用銀行業(yè)金融機構從事洗錢活動，維護正常的經濟金融秩序 ，根據 相關 法律、法規(guī)的規(guī)定，特制 定 本規(guī)定。 2 范圍 本規(guī)定明確了本行反洗錢工作的職責及報告大額和可疑交易報告管理辦法的內容與要求。 本規(guī)定適用于ⅩⅩ銀行反洗錢工作的管理 ， 各分行根據本規(guī)定制定其 反洗錢管理規(guī)定 ，并報總行備案 。 3 術語與定義 本規(guī)定所稱洗錢是指將毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或其他犯罪違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來 源和性質，使其在形式上合法化的行為。 支付交易是指單位、個人在社會經濟活動中，通過票據、銀行卡、匯兌、托收承付、委托收款、網上支付和現金等方式進行的以人民幣計價的貨幣給付及其資金清算的交易。 大額支付交易是指規(guī)定金額以上的支付交易。 可疑支付交易是指支付交易的金額、頻率、流向、用途、性質等有異常情況的人民 幣支付交易。 4 職責與權限 反洗錢領導小組負責 統(tǒng)一領導、部署本行反洗錢工作。 負責研究和制定本行的反洗錢內控制度和管理辦法。 負責 研究本行反洗錢工作的重大和疑難問題，提出解決辦法。 負責本行反洗錢政策執(zhí)行情況的監(jiān)督、檢查、調查、培訓。 指導、協調本行反洗錢工作。 其他應履行的反洗錢職責。 BOPQCKZ330 ⅩⅩ 銀行反洗錢管理規(guī)定 版次： 3/A 346 反洗錢辦公室設在會計結算中心，反洗錢辦公室 負責 負責本行反洗錢日常工作。 制定本行的反洗錢內控制度和管理辦法。 組織全轄開展反洗錢宣傳、培訓、檢查。 反洗錢的聯絡、協調工作。 會計結算中心設立反洗錢崗負責 擬定本行的反洗 錢內控制度和管理辦法。 負責組織開展宣傳、培訓，指導、檢查ⅩⅩ銀行各分行、支行（部）落實反洗錢內控制度情況。 建立反洗錢工作檔案，妥善保管反洗錢會計信息和資料。 監(jiān)測、甄別支行上報的可疑支付交易，統(tǒng)一匯總對外報送。 負責協助有權部門調查相關反洗錢情況，并及時報告。 其他應履行的反洗錢職責。 ⅩⅩ銀行各分行、支行（部）反洗錢專管員負責 執(zhí)行反洗錢內控制度，及時反饋意見。 履行大額和可疑交易報告制度。 其他 應履行的反洗錢職責。 柜員負責 對客戶身份進行識別。 保存客戶身份資料及交易記錄。 對符合大額和可疑交易標準的要及時記錄，并向反洗錢專管員報告。 做好有關信息的收集、查詢與反饋工作，提出合理化建議。
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