銀行反洗錢管理規(guī)定-文庫吧資料
2025-05-02 17:19本頁面
【正文】 ，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行分析、識別，有合理理由認(rèn)為該交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)同時報告中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，并配合中國人民銀行的反洗錢行政調(diào)查工作。 下列交易屬于恐怖融資行為 a) 恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)； b) 以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪； c) 為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)； d) 為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。 BOPQCKZ330 ⅩⅩ 銀行反洗錢管理規(guī)定 版次： 3/A 349 下列支付交易屬于可疑支付交易： a) 短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符； b) 短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)； c) 法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款； d) 長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或 者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付； e) 與來自于販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動在短期內(nèi)明顯增多，或者頻繁發(fā)生大量資金收付； f) 沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付； g) 提前償還貸款，與其財務(wù)狀況明顯不符； h) 客戶用于境外投資的購匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從非同名銀行賬戶轉(zhuǎn)入； i) 客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑； j) 客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存 款，與其經(jīng)營狀況不符； k) 外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進(jìn)行投資或者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求不符； l) 外商投資企業(yè)外方投入資本金數(shù)額超過批準(zhǔn)金額或者借入的直接外債，從無關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國匯入； m) 證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的款項(xiàng)； n) 證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金； o) 保險機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保； p) 自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑； BOPQCKZ330 ⅩⅩ 銀行反洗錢管理規(guī)定 版次： 3/A 350 q) 居民自然 人頻繁收到境外匯入的外匯后，要求銀行開具旅行支票、匯票或者非居民自然人頻繁存入外幣現(xiàn)鈔并要求銀行開具旅行支票、匯票帶出或者頻繁訂購、兌現(xiàn)大量旅行支票、匯票； r) 多個境內(nèi)居民接受一個
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