銀行反洗錢管理規(guī)定(編輯修改稿)
2025-05-30 17:19 本頁面
【文章內容簡介】 或進一步作出說明的，本行應積極配合負責查明，及時回復，并記錄存檔。 對明顯涉嫌犯罪的人民幣支付交易，需要立即查明的，必須上報會計結算中心，經會計結算中心核實后，立即報告中國人民銀行ⅩⅩ市中心 支行和公安機關，必要時按法律要求提供相應的佐證材料。 報告標準 下列支付交易屬于大額支付交易： a) 單筆或者當日累計人民幣交易 20 萬元以上或者外幣交易等值 1 萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支； b) 法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣 200萬元以上或者外幣等值 20 萬美元以上的轉賬； c) 自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣 50 萬元以上 或者外幣等值 10 萬美元以上的款項劃轉； d) 交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值 1 萬美元以上的跨境交易。 BOPQCKZ330 ⅩⅩ 銀行反洗錢管理規(guī)定 版次： 3/A 349 下列支付交易屬于可疑支付交易： a) 短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業(yè)務明顯不符； b) 短期內相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準； c) 法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業(yè)務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款； d) 長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或 者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現(xiàn)大量資金收付； e) 與來自于販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動在短期內明顯增多，或者頻繁發(fā)生大量資金收付； f) 沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付； g) 提前償還貸款，與其財務狀況明顯不符； h) 客戶用于境外投資的購匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從非同名銀行賬戶轉入； i) 客戶要求進行本外幣間的掉期業(yè)務，而其資金的來源和用途可疑； j) 客戶經常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存 款，與其經營狀況不符； k) 外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進行投資或者在收到投資款后，在短期內將資金迅速轉到境外，與其生產經營支付需求不符； l) 外商投資企業(yè)外方投入資本金數(shù)額超過批準金額或者借入的直接外債，從無關聯(lián)企業(yè)的第三國匯入； m) 證券經營機構指令銀行劃出與證券交易、清算無關的款項； n) 證券經營機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金； o) 保險機構通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保； p) 自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑；
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