銀行反洗錢管理規(guī)定(編輯修改稿)
2025-05-30 17:19 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 或進(jìn)一步作出說(shuō)明的，本行應(yīng)積極配合負(fù)責(zé)查明，及時(shí)回復(fù)，并記錄存檔。 對(duì)明顯涉嫌犯罪的人民幣支付交易，需要立即查明的，必須上報(bào)會(huì)計(jì)結(jié)算中心，經(jīng)會(huì)計(jì)結(jié)算中心核實(shí)后，立即報(bào)告中國(guó)人民銀行ⅩⅩ市中心 支行和公安機(jī)關(guān)，必要時(shí)按法律要求提供相應(yīng)的佐證材料。 報(bào)告標(biāo)準(zhǔn) 下列支付交易屬于大額支付交易： a) 單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易 20 萬(wàn)元以上或者外幣交易等值 1 萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支； b) 法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣 200萬(wàn)元以上或者外幣等值 20 萬(wàn)美元以上的轉(zhuǎn)賬； c) 自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣 50 萬(wàn)元以上 或者外幣等值 10 萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)； d) 交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值 1 萬(wàn)美元以上的跨境交易。 BOPQCKZ330 ⅩⅩ 銀行反洗錢管理規(guī)定 版次： 3/A 349 下列支付交易屬于可疑支付交易： a) 短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符； b) 短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)； c) 法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款； d) 長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或 者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付； e) 與來(lái)自于販毒、走私、恐怖活動(dòng)、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來(lái)活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多，或者頻繁發(fā)生大量資金收付； f) 沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付； g) 提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符； h) 客戶用于境外投資的購(gòu)匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從非同名銀行賬戶轉(zhuǎn)入； i) 客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來(lái)源和用途可疑； j) 客戶經(jīng)常存入境外開(kāi)立的旅行支票或者外幣匯票存 款，與其經(jīng)營(yíng)狀況不符； k) 外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進(jìn)行投資或者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)支付需求不符； l) 外商投資企業(yè)外方投入資本金數(shù)額超過(guò)批準(zhǔn)金額或者借入的直接外債，從無(wú)關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國(guó)匯入； m) 證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)的款項(xiàng)； n) 證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量拆借外匯資金； o) 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保； p) 自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑；
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