銀行反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理辦法-資料下載頁(yè)
2024-12-16 19:47本頁(yè)面
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【正文】 險(xiǎn)控制 措施或制度時(shí)間 本 幣 業(yè) 務(wù) 外 幣 業(yè) 務(wù) 11 附件 2： 表四 金融機(jī)構(gòu)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)情況統(tǒng)計(jì)表 填表單位： 日期： 現(xiàn)金業(yè)務(wù) 大額存現(xiàn)筆數(shù)及總金額 大額取現(xiàn)筆數(shù)及總金額 網(wǎng)銀公轉(zhuǎn)私筆數(shù)及總金額 網(wǎng)上交易（疑似被同一人控制（通過(guò)同一 IP 地址發(fā)生交 易、通過(guò)相同手機(jī)號(hào)發(fā)生交易等統(tǒng)計(jì)）的多個(gè)疑似賬戶(hù)的數(shù)量或交易量 疑似非同名賬戶(hù)總數(shù) 活動(dòng)賬戶(hù)總數(shù)及總交易額 疑似同名賬戶(hù)交易額 私人銀行業(yè)務(wù) 客戶(hù)經(jīng)理人數(shù) 私人客戶(hù)數(shù) POS 機(jī)業(yè)務(wù) 現(xiàn)場(chǎng)核查特約商戶(hù)數(shù) POS 機(jī)特約商戶(hù)數(shù) 12 附件 3： 金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估現(xiàn)場(chǎng)抽查事項(xiàng) 序號(hào) 抽查事項(xiàng) 1 已經(jīng)建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶(hù)，是否存在未按規(guī)定留存身份證明文件，登記身份基本信息，聯(lián)網(wǎng)核查等情況 2 客戶(hù)信息登記表或相關(guān)業(yè)務(wù)憑證身份識(shí)別要素是否 完整，且便于反洗錢(qián)工作應(yīng)用； 是否完整登記對(duì)公、對(duì)私客戶(hù)身份基本信息，且便于反洗錢(qián)工作應(yīng)用；將評(píng)估期內(nèi)新客戶(hù)“職業(yè)”登記為“其他或無(wú)業(yè)”的比例；與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)留存已過(guò)期的身份證件 3 是否按要求對(duì)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行調(diào)整 4 交易記錄要素是否滿(mǎn)足反洗錢(qián)工作需要 5 反洗錢(qián)可疑交易分析系統(tǒng)及風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分系統(tǒng)（或者是功能模塊）中，是否能方便地從其他系統(tǒng)或本系統(tǒng)中調(diào)取客戶(hù)身份資料（一般是開(kāi)戶(hù)資料）和交易記錄 6 實(shí)地登錄異常交易系統(tǒng)，查看異常數(shù)據(jù)來(lái)源方式及特征 7 向參與異常交易數(shù)據(jù)篩查分析的人員了解 其具有的履職能力和所獲得的資源保障 8 金融機(jī)構(gòu)對(duì)于可疑交易填報(bào)工作的具體的要求 9 反洗錢(qián)系統(tǒng)是否與核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)有效對(duì)接，能夠涵蓋全部業(yè)務(wù)數(shù)據(jù) 10 是否能夠運(yùn)用信息系統(tǒng)篩選、提取和報(bào)送大額和可疑交易報(bào)告（含對(duì)反洗錢(qián)、反恐怖融資等方面監(jiān)控名單的監(jiān)控） 11 金融機(jī)構(gòu)是否能結(jié)合當(dāng)前反洗錢(qián)監(jiān)管要求，及時(shí)完善相關(guān)技術(shù)措施，例如系統(tǒng)能否支持在 10個(gè)工作日內(nèi)對(duì)客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，能否支持對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)的非面對(duì)面業(yè)務(wù)限額進(jìn)行交易額度限制等。 12 是否有制度性安排，確保金融機(jī)構(gòu)能夠及時(shí)審查近期發(fā)生的對(duì)自身反 洗錢(qián)風(fēng)控控制效果有重要影響的典型洗錢(qián)及犯罪案例，并深入分析典型案例，提出風(fēng)險(xiǎn)提示等相關(guān)情況 13 反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)及負(fù)責(zé)人能就可疑交易是否應(yīng)該上報(bào)充分表達(dá)自己的意見(jiàn)或有權(quán)決定是否上報(bào)可疑交易 14 傳遞反洗錢(qián)監(jiān)管信息的渠道是否快捷通暢，并能確保信息在各層級(jí)機(jī)構(gòu)及各條線(xiàn)間完整傳遞
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