銀行合規(guī)管理論文銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)論文-資料下載頁
2024-12-16 19:47本頁面
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【正文】 理層做好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的獨(dú)立的職能部門，一線業(yè)務(wù)部門及操作部門對(duì)合規(guī)負(fù)有直接責(zé)任，高級(jí)管理層對(duì)銀行合規(guī)經(jīng)營 負(fù)有最終的責(zé)任。 同時(shí)，我們也應(yīng)該界定好合規(guī)部門與業(yè)務(wù)部門的關(guān)系。銀行每個(gè)員工都應(yīng)意識(shí)到合規(guī)的重要性，并且明白要對(duì)自己的職責(zé)負(fù)合規(guī)責(zé)任，各部門負(fù)責(zé)人要對(duì)轄內(nèi)經(jīng)營的合規(guī)負(fù)最終責(zé)任。因此，在合規(guī)部需要與其他部門共同配合來完成某項(xiàng)工作時(shí)，順暢的溝通，通常會(huì)得到對(duì)方的大力配合。合規(guī)部與其他部門的互動(dòng)體現(xiàn)在合規(guī)部日常工作的方方面面，比如：合規(guī)部對(duì)其他部門的合規(guī)檢查，合規(guī)監(jiān)控時(shí)需要其他部門提供必要的信息；合規(guī)部應(yīng)及時(shí)發(fā)送新的法規(guī)并指導(dǎo)相關(guān)部門具體實(shí)施，協(xié)調(diào)相關(guān)部門共同完成監(jiān)管機(jī)構(gòu)布置的工作。當(dāng)然，各業(yè)務(wù)部門也應(yīng)主動(dòng)尋求 合規(guī)部門的支持和幫助，主動(dòng)提供合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息或風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并積極配合合規(guī)部門進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督與評(píng)估。正是由于有關(guān)部門的密切協(xié)作，才使合規(guī)工作得以順利開展?？傊?，在實(shí)際工作中，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)該確保事前、事中和事后合規(guī)。即“事前”下達(dá)有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)法律法規(guī)，并提供相關(guān)培訓(xùn)，以確保商業(yè)銀行的制定的內(nèi)部規(guī)章制度合乎法律法規(guī)；“事中”解答各業(yè)務(wù)部門提出的疑問，確保各項(xiàng)法律、法規(guī)在全行得到嚴(yán)格執(zhí)行；通過“事后”檢查查看有 文章源于 科技 論文發(fā)表網(wǎng) ： :1003 59168 無違規(guī)問題存在，如有，則應(yīng)及時(shí)改正并確保類似違規(guī)問題不再發(fā)生。 綜上所述 ,我們應(yīng)認(rèn)識(shí)到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是銀行的最大風(fēng)險(xiǎn) ,從各個(gè)層面切實(shí)貫徹實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理理念。防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，建設(shè)合規(guī)文化，人人有責(zé)，從而使我國銀行業(yè)健康、穩(wěn)健的發(fā)展，以應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)全球化和銀行業(yè)競爭的不斷加劇。
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