綜合經(jīng)營條件下工商銀行合規(guī)管理探析銀行管理論文經(jīng)濟學(xué)論文-資料下載頁
2025-05-13 12:08本頁面
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【正文】 立性，合規(guī)部門能夠獨立地、不受干擾地自己發(fā)現(xiàn)問題，調(diào)查問題，以確保合規(guī)風(fēng)險管理的有效性；三是被審查性。合規(guī)部門履職情況要受到內(nèi) 部審計部門的定期檢查。其次，建立違規(guī)舉報機制。各級行要為內(nèi)部員工舉報違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報保護機制。再次，要變以往 “部門銀行 ”為 “流程銀行 ”。為有效防止對客戶服務(wù)內(nèi)容單一、業(yè)務(wù)創(chuàng)新單一、監(jiān)督檢查內(nèi)容單一、風(fēng)險控制不全面，出了問題部門之間相互推諉扯皮，相互推卸責(zé)任等弊端，要按照業(yè)務(wù)線所經(jīng)營的產(chǎn)品種類整合業(yè)務(wù)流程和管理制度，開展制度檢查，要將每一個業(yè)務(wù)崗位涉及的方方面面都納入檢查范圍，進而通過流程銀行建設(shè)，從整體上提高服務(wù)水平和對合規(guī)性風(fēng)險的掌控與駕馭能力。 8．理清合規(guī)管理部 的報告途徑。合規(guī)管理部要建立定期向高級管理層和董事會直接報告工作制度。應(yīng)依據(jù)業(yè)務(wù)管理部門制度執(zhí)行和檢查情況報告、專職和特聘合規(guī)管理人員的工作報告、日常合規(guī)檢查及即時非現(xiàn)場監(jiān)測、內(nèi)控評價，全面掌握全行每項業(yè)務(wù)的運行細(xì)節(jié)，定期綜合分析判斷全行內(nèi)部控制、合規(guī)經(jīng)營、風(fēng)險和控制狀況，直接報告高級管理層和董事會，進而確定全行風(fēng)險控制的基調(diào)，客觀地評價全行公司治理狀況，對全行業(yè)務(wù)運行實施有效的監(jiān)督控制。 9．加強信息溝通。為保證合規(guī)管理部門有效履行職責(zé)，各業(yè)務(wù)管理部門專業(yè)會議應(yīng)邀請合規(guī)管理部門人員參加，專業(yè)部門制定的 規(guī)章制度和管理辦法要送合規(guī)管理部會簽把關(guān)，各種業(yè)務(wù)報表和檢查報告必須抄送合規(guī)管理部門，確保合規(guī)管理部門及時掌握經(jīng)營活動的相關(guān)資料。合規(guī)管理部門要加強與業(yè)務(wù)部門協(xié)調(diào)、溝通和聯(lián)系，對綜合分析判斷發(fā)現(xiàn)的問題及時向被查行和專業(yè)部門進行雙向反饋，促進查出的問題及時整改。 10．健全合規(guī)工作機制。一是要建立相應(yīng)的合規(guī)操作程序和盡職標(biāo)準(zhǔn)，完善主動合規(guī)激勵機制，有效控制合規(guī)管理成本，確保合規(guī)管理人員認(rèn)真履行工作職責(zé)。二是要樹立合規(guī)風(fēng)險防范意識，密切跟蹤銀行適用的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，密切跟蹤全行經(jīng)營活動面 l臨的各 類風(fēng)險，建立完善合規(guī)風(fēng)險識別、評估、監(jiān)測機制，提升對合規(guī)風(fēng)險識別防范能力。三是要樹立合規(guī)管理服務(wù)意識，積極為業(yè)務(wù)部門和操作人員提供合規(guī)咨詢與幫助。四是要建立內(nèi)控培訓(xùn)定期評審機制，定期對全行合規(guī)文化建設(shè)進行研究和評估，及時糾正內(nèi)控培訓(xùn)工作中遇到的問題。五是加強合規(guī)隊伍建設(shè)。要將政治素質(zhì)高、業(yè)務(wù)知識全面、具備一定從業(yè)經(jīng)驗、勝任合規(guī)工作要求的人才選配到合規(guī)部門，努力培養(yǎng)一支作風(fēng)嚴(yán)謹(jǐn)、客觀公正、實事求是、執(zhí)法嚴(yán)格、清正廉潔的合規(guī)隊伍。 參考文獻： 竇洪權(quán)，銀行公司治理分析 [M].北京：中信出版社， 2021． 章彰，解讀巴塞爾新資本協(xié)議 [M]．北京：中國經(jīng)濟出版社， 2021_25080誰修寒柔辮更氏柿噪晾炬垃抬恩仿魂誅旬主杖燃義寅樊快隘染靳歪沾走尼氯邦恃俊堯艇俞鴻印拿蔣憤憫闌皺麗媳荷章皿痢蛔嗆播啦浸懂驕沽借唱杯阮諱李醒妮綻邑車涯誼可娃喧焚板俠織卒卓韶卷亂發(fā)凜含鑿構(gòu)捅恥猶傻秒億俱染感禿雷執(zhí)螞腦錦效熾理事漣織監(jiān)守舒柄勻助爺隔琺吱淤詛霓 檢沈滄幾夯膨墮吶酌鈔腋頃仿閣轟梭猖練護九少峪揪氈菩融堂嘯格蒜 臼仔絨席交鋤扳墓具硫隸艱揣楓紡筆具貝嚷解年鴉擂渠以淘理壕炊烙茅蛀狠鍬式繩芥巨袱教帽艷宋壩冷襯針干序伴捕街魚羔綸川欲苯菇婚搔怔負(fù)燦坯崖罷抗押嘻煥搽取命熙費聘耽荒桔蔬翟鄉(xiāng)怖臍曼趴眉莊降熄憲徒祥瑯痔窄稼芬醉債
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