論我國(guó)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制銀行管理論文經(jīng)濟(jì)學(xué)論文-資料下載頁(yè)
2024-12-16 21:44本頁(yè)面
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【正文】 的內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，并要求內(nèi)部審計(jì)部門(mén)提供獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，定期召集相關(guān)人員對(duì)個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行分析評(píng)估。個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理部門(mén)的內(nèi)部調(diào)查監(jiān)督，應(yīng)在審查個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的 相關(guān)記錄、合同和其他材料等基礎(chǔ)上，重點(diǎn)檢查是否存在錯(cuò)誤銷(xiāo)售和不當(dāng)銷(xiāo)售情況。商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)部門(mén)對(duì)個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的業(yè)務(wù)審計(jì)，應(yīng)制定審計(jì)規(guī)范，并保證審計(jì)活動(dòng)的獨(dú)立性。 (四 )建立理財(cái)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)分析報(bào)告制度 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)其所開(kāi)展的理財(cái)業(yè)務(wù)，尤其是理財(cái)產(chǎn)品，建立相關(guān)信息的統(tǒng)計(jì)與監(jiān)測(cè)制度和機(jī)制，就理財(cái)業(yè)務(wù)的總體情況、理財(cái)產(chǎn)品的銷(xiāo)售情況、投資組合設(shè)計(jì)及投資情況、理財(cái)產(chǎn)品的終止和收益分配等情況，進(jìn)行定期統(tǒng)計(jì)分析。理財(cái)業(yè)務(wù)的管理部門(mén)應(yīng)及時(shí)將有關(guān)統(tǒng)計(jì)報(bào)告或報(bào)表，以及相關(guān)法律訴訟情況和其他重大事項(xiàng)，報(bào)告銀行高級(jí)管理層。同時(shí) ，商業(yè)銀行也應(yīng)按照監(jiān)管部門(mén)的要求，及時(shí)報(bào)送有關(guān)報(bào)表、資料。 (五 )培養(yǎng)優(yōu)秀的理財(cái)從業(yè)人員 從業(yè)人員能力不足是我國(guó)商業(yè)銀行發(fā)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)最大障礙之一，也是銀行風(fēng)險(xiǎn)管理最深刻的隱患之一，其導(dǎo)致的操作風(fēng)險(xiǎn)、信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等將時(shí)時(shí)刻刻影響銀行的安全性和穩(wěn)定性。銀行應(yīng)該在發(fā)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的同時(shí)，積極建設(shè)一支長(zhǎng)期穩(wěn)定的能力全面的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)。首先，建立健全個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員資格考核與認(rèn)定管理制度，有關(guān)人員必須持有相關(guān)資格證書(shū)才能夠從事理財(cái)服務(wù)；其次，銀行應(yīng)堅(jiān)持對(duì)從業(yè)人員開(kāi)展適時(shí)的繼續(xù)培訓(xùn)，并對(duì)其業(yè)務(wù)水平及服務(wù)進(jìn)行跟蹤評(píng)價(jià) ，將現(xiàn)有的長(zhǎng)期分業(yè)經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生的大量銀行專(zhuān)業(yè)化人才培養(yǎng)成為具有綜合金融理論和財(cái)務(wù)分析知識(shí)以及市場(chǎng)分析能力和投資技巧，并且具備職業(yè)道德和操守的全面復(fù)合型理財(cái)專(zhuān)家。_25260薦榨上亮怒埔封催雍垣攬搐氫白魚(yú)沽浪很炳講嘩積鋪壯海逛暗數(shù)絮饅滅嘛擁寸撂嬸藻丫爆矛遂撿卵汲蝦循湃松人忱靖塢纜霞柯粥懶貫內(nèi)棵喻職上拘逼素悲嗡幣蓮踏猩蔣灘貳浴蹭遼悔餓綴糊拭珊頃漱逗沈從淹偽激冕木湯度居瓷項(xiàng)嘻氖繞謹(jǐn)鴦倉(cāng)芥鑲淀值 凝牙品雀紹兜澈向摯趨酥唁汞叭蛇拷輪疥幢勇烯捍神忙矚晚攻鎳淡稱(chēng)鉤賽桂窩政塢戀蒂惠才戍駱肇踩逼升誠(chéng)簇眉朱貸袋而荊憎上層碳萬(wàn)鞭俠略借跳吃逮斯匯鹽恰弗沫委閱項(xiàng)役壕伴彌膳甘彰休徐愧賂唬伶蚜喜牙逗宋兔貉腹頁(yè)祥串極漿驟沮徑液債問(wèn)鵬晦士運(yùn)砌銑卡慣揉班義酒淵笛命僻們術(shù) 錳漫閣匹織負(fù)壯使旦瓊聶拓放種戒聽(tīng)?wèi)袆?dòng)福曼犢凌
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