銀行反洗錢培訓(xùn)心得-資料下載頁(yè)
2024-10-28 16:04本頁(yè)面
【正文】 服務(wù)時(shí)，嚴(yán)格核查客戶的身份證件或者其他身份證明文件，并進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)審核客戶身份證件的真實(shí)有效。由他人代辦業(yè)務(wù)的，同時(shí)核查代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明。以上身份證明核查正確后才可以登記辦理。如有正常理由懷疑賬戶的支付交易涉及違法犯罪活動(dòng)的，應(yīng)將其作為可疑交易按規(guī)定報(bào)告上級(jí)。作為客戶更應(yīng)該保護(hù)自己，遠(yuǎn)離洗錢犯罪活動(dòng)。為了防止他人盜用你的名義從事非法活動(dòng)，到金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，需要配合完成以下工作：出示你的身份證件；如實(shí)填寫(xiě)個(gè)人信息，如你的姓名、年齡、職業(yè)、聯(lián)系方式等。不要出租、出借自己的身份證件保護(hù)好個(gè)人的身份證件，個(gè)人信息的泄露可能會(huì)給你帶來(lái)不良的后果。例如，他人借用你的名義從事非法活動(dòng)；可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖活動(dòng)；可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的替罪羊等。不要出租、出借自己的賬戶、銀行卡、存折、密碼等；不要用自己的賬戶替他人辦理收付款，更不要替他人提現(xiàn)。所以我們要樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性；嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn)。鑒于洗錢犯罪的危害性，反洗錢工作刻不容緩，且意義重大。作為金融機(jī)構(gòu)，更應(yīng)該履行反洗錢工作職責(zé)，充分發(fā)揮金融系統(tǒng)在控制洗錢中的預(yù)防作用。銀行作為一個(gè)重要的金融機(jī)構(gòu),有責(zé)任按反洗錢的有關(guān)法律規(guī)定，加大力度打擊非法洗錢活動(dòng),對(duì)于剛剛?cè)胄械男聠T工來(lái)說(shuō)，必須認(rèn)真地學(xué)習(xí)反洗錢知識(shí),我們要用知識(shí)的眼睛揭開(kāi)洗錢的神秘面紗，讓非法的洗錢的行為在法律的寶劍下得以嚴(yán)懲。洗錢，通俗的說(shuō)，就是將非法的錢變?yōu)楹戏ǖ腻X。反洗錢的工作人人參與、時(shí)刻留意，使員工認(rèn)識(shí)到洗錢是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域一種常見(jiàn)的犯罪現(xiàn)象，不僅影響一國(guó)的政治、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)安全，也威脅國(guó)際政治經(jīng)濟(jì)體系的安全。反洗錢，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)。通過(guò)會(huì)議培訓(xùn)的形式，讓員工學(xué)習(xí)反洗錢知識(shí)，了解更多的有關(guān)反洗錢的典型案列。在初步了解反洗錢相關(guān)知識(shí)后，要學(xué)會(huì)在業(yè)務(wù)上多加留意，留意大額資金的頻繁流動(dòng)，留意定期存款提前支取，留意全部存款撤走他地等等，無(wú)論在學(xué)習(xí)我國(guó)審理的第一起以“洗錢罪”定罪的案件“汪照洗錢犯罪案”，還是廈門遠(yuǎn)華特大走私洗錢案件，都給了我深深的啟發(fā)，洗錢不是一朝一夕，更不是深不可測(cè)，只要我們留心觀察，細(xì)心發(fā)現(xiàn)，還是會(huì)有重大突破的。反洗錢對(duì)維護(hù)金融行業(yè)的穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)社會(huì)公正和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，打擊腐敗等經(jīng)濟(jì)犯罪具有十分重要的意義。引用央行行長(zhǎng)周小川在反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議上的話就是，“洗錢犯罪的隱蔽性、流動(dòng)性、多發(fā)性、國(guó)際性和復(fù)雜性，決定了反洗錢是我國(guó)政府的一項(xiàng)重要戰(zhàn)略任務(wù)。做好反洗錢工作是維護(hù)我國(guó)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序和廣大人民群眾根本利益的需要，是加快我國(guó)金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放、推進(jìn)我國(guó)銀行業(yè)國(guó)際化的必要步驟，同時(shí)也是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)誠(chéng)信及金融穩(wěn)定的需要?！便y行作為洗錢的重要途徑，銀行工作者必須為國(guó)家反洗錢工作把好重要的一關(guān)，我們要秉承新時(shí)期“厚于德、誠(chéng)于信、敏于行”的廣東精神，與損害金融機(jī)構(gòu)聲譽(yù)和威脅金融體系安全穩(wěn)定的洗錢活動(dòng)作斗爭(zhēng)，將犯罪行為扼殺于苗頭，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)安定、有序的運(yùn)行。
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