【正文】 危害，更加明確了我行在反洗錢工作中的職責(zé)和義務(wù)。 在《反洗錢法 》宣傳月活動(dòng)，我行所屬的 17 個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)醒目位置統(tǒng)一懸掛《反洗錢法》宣傳條幅、在 36 個(gè)網(wǎng)點(diǎn)電子顯示屏上循環(huán)播放宣傳標(biāo)語，向客戶和社會(huì)公眾發(fā)放宣傳手冊(cè)進(jìn)行宣傳，使宣傳活動(dòng)形成了一定的聲勢，取得了良好的效果，促進(jìn)了我行反洗錢工作的開展，提高了社會(huì)群眾對(duì)反洗錢知識(shí)的認(rèn)識(shí)和了解，為《反洗錢法》的實(shí)施打下了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。 第三篇：銀行反洗錢宣傳活動(dòng)總結(jié) 鳳城分社反洗錢宣傳活動(dòng)總結(jié) 為全面推進(jìn)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作，打擊一切不法洗錢犯罪活動(dòng)，純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，提高信用社信譽(yù)，保證信用 支付的穩(wěn)定，促進(jìn)信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展，使社會(huì)公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識(shí)，夯實(shí)反洗錢工作的社會(huì)基礎(chǔ)，根據(jù)天柱縣農(nóng)村信用聯(lián)社《關(guān)于開展金融機(jī)構(gòu)反洗錢宣傳活動(dòng)的通知》精神及中國人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》要求，我社于 2021 年 10 月 14 日開展了“金融機(jī)構(gòu)反洗錢宣”活動(dòng)，通過采取一系列行之有效的舉措，確保了此項(xiàng)活動(dòng)扎實(shí)有效開展，取得了較好的成效。 一是在所轄網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢宣傳周活動(dòng)橫幅和發(fā)放宣傳資料。主要向社會(huì)公眾宣傳反洗錢知識(shí)，通過此次宣傳活動(dòng)，使不知道什么是“洗錢”的社會(huì)公眾對(duì)反洗錢有了 進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)，更使他們認(rèn)識(shí)了洗錢對(duì)社會(huì)的危害以及反洗錢的重要性和必要性。 二是組織網(wǎng)點(diǎn)工作人員走上街頭開展反洗錢宣傳活動(dòng)。我們于 10月 1 日至 10 月 14 日先后組織 2 名職工通過設(shè)立咨詢臺(tái)、散發(fā)宣傳材料等形式，向社會(huì)公眾開展反洗錢、打擊洗錢犯罪活動(dòng)的法律法規(guī)宣傳，解答疑問，普及反洗錢知識(shí)，受到了廣大市民的好評(píng)。 三是組織臨柜人員系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序。在加強(qiáng)對(duì)外宣傳的同時(shí)，我社還組織臨柜人員系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序，掌握了可疑資金的識(shí)別和分析，學(xué)習(xí)了反洗錢相關(guān)的法律法規(guī)，進(jìn)一步提高了員工 的遵紀(jì)守法意識(shí)和反洗錢工作的自覺性，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢犯罪活動(dòng)。 四是通過對(duì)各類客戶在信用社開立帳戶的審查，大額和可疑資金的及時(shí)報(bào)告，組織職工了解和掌握反洗錢的操作程序，掌握可疑資金的識(shí)別和分析，加強(qiáng)柜面宣傳，熟悉相關(guān)的法律、法規(guī)及各級(jí)人行的有關(guān)規(guī)定，提高了員工的遵紀(jì)守法意識(shí)和反洗錢工作的自覺性，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢犯罪活動(dòng)，使本次“金融機(jī)構(gòu)反洗錢宣傳周”活動(dòng)取得了實(shí)效并獲得了圓滿成功。 總之，通過反先錢洗錢活動(dòng)的宣傳，使反洗錢工作達(dá)到了家喻戶曉、深入人心，使公眾認(rèn)識(shí)到了洗 錢是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域一種常見的犯罪現(xiàn)象，不僅影響了經(jīng)濟(jì)和社會(huì)安全，也威脅到了社會(huì)的穩(wěn)定。通過這次宣傳活動(dòng)增強(qiáng)了公民的責(zé)任意識(shí)，打擊洗錢犯罪已成為共識(shí)。但是，在活動(dòng)開展的過程中，也暴露出我們還存在一些不足，距人民銀行的要求還存在一定的差距，突出表現(xiàn)在工作人員對(duì)此項(xiàng)工作認(rèn)識(shí)不夠、使命感不強(qiáng)、操作困難，公眾在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，不理解業(yè)務(wù)處理程序時(shí)，不積極配合反洗錢工作等。當(dāng)然，反洗錢工作一項(xiàng)長期性、系統(tǒng)性的工作，在今后的工作中我們將嚴(yán)格按照人民銀行的要求，切實(shí)履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護(hù)國家的經(jīng)濟(jì)金融安全。 鳳城分社 2021年 10 月 15日 第四篇：銀行反洗錢 銀行反洗錢征文 (一 ) 反洗錢，一個(gè)再熟悉不過的名字。對(duì)于我來說，天天都在與它打交道：大額存取款、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定、高風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別與跟蹤??這些都是每天必須做的工作。它有效的保護(hù)了金融體系的安全，維護(hù)了金融機(jī)構(gòu)的信譽(yù)，穩(wěn)定了正常的經(jīng)濟(jì)秩序。 然而之前反洗錢對(duì)于我來說是那么的陌生，當(dāng)時(shí)剛剛參加工作，作為一名柜員，每天的工作就是存錢、取錢。主管告訴我說，我行規(guī)定五萬以上的存取現(xiàn)金交易要核實(shí)身份證，我問為什么，主管告訴我說是為了反洗 錢。我納悶了，反洗錢 ?就是不能把錢放水里洗嗎 ?是愛護(hù)人民幣吧 ? 原來，反洗錢是為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)。常見的洗錢途徑廣泛涉及銀行、保險(xiǎn)、證券、房地產(chǎn)等各種領(lǐng)域。雖然以前沒有接觸過，但是要知道，作為一名銀行工作人員，反洗錢就在我們身邊，切不可掉以輕心。 從此，我就特別關(guān)注有關(guān)反洗錢的案例，不看不知道，一看真是嚇一跳。犯罪分子大多是利用金融機(jī)構(gòu)、地下錢莊、虛假投資、等方式將詐騙、走私 、貪污等犯罪獲取的贓款進(jìn)行轉(zhuǎn)移。而手段又是那么的復(fù)雜、那么的專業(yè)。在我們的工作中，一定要注意兩點(diǎn)：一是落實(shí)客戶身份識(shí)別制度，開展客戶身份盡職調(diào)查，即對(duì)要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶身份進(jìn)行識(shí)別，了解客戶真實(shí)的身份、交易目的和交易性質(zhì)，有效識(shí)別交易的受益人 。二是報(bào)送大額和可疑交易報(bào)告，即在為客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)異常跡象或涉嫌犯罪的情況或者是大額交易，應(yīng)及時(shí)向人民銀行報(bào)告。前者是我們反洗錢的基礎(chǔ)工作，是后者的重要前提 。后者則是我們履行反洗錢義務(wù)、防控洗錢風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。 反 洗錢是一個(gè)巨大的社會(huì)工程，隨著反洗錢體系的完善，相信我們會(huì)做得更好 !反洗錢，我們?cè)谛袆?dòng) ! 銀行反洗錢征文 (二 ) 根據(jù)國際慣例：洗錢是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質(zhì)，通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。主要包括提供資金賬戶、協(xié)助轉(zhuǎn)換財(cái)產(chǎn)形式、協(xié)助轉(zhuǎn)移資金或匯往境外等。 洗錢嚴(yán)重威脅著我國的國家安全和經(jīng)濟(jì)安全，一是動(dòng)搖社會(huì)信用，為金融危機(jī)埋下禍根 。二是社會(huì)財(cái)富大量流失境外，主要有貪污腐敗的贓款外逃和企業(yè)轉(zhuǎn)移利潤逃稅等 。三是破壞社會(huì)穩(wěn)定，給社會(huì)帶來極大的不安全因素 。四是干擾國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策的制定和執(zhí)行。 在表現(xiàn)形式上，常見的洗錢形式： 成立空殼公司洗錢，這是最典型也是最常用的洗錢模式。 化名存款或購置金融票證洗錢。 違規(guī)轉(zhuǎn)賬洗錢，通過金融機(jī)構(gòu)將非法資金混入合法資金。 利用進(jìn)出口貿(mào)易洗錢，利用高賣低買等手法向國外轉(zhuǎn) 移贓款。 成立外資公司或利用外匯黑市跨國洗錢，洗錢后以外商身份回國投資。 騙稅洗錢。成立假企業(yè)，搞假出口，騙取退稅后將非法資金通過多種渠道分散轉(zhuǎn)款。 利用關(guān)聯(lián)單位洗錢。 異地大額套取現(xiàn)金洗錢。 通過“地下錢莊”洗錢。 通過保險(xiǎn)公司洗錢。投保后以退費(fèi)、退保等合法形式回收贓款。 1利用拍賣行、珠寶商等特定非金融機(jī)構(gòu)洗錢。 1以民間借貸形式洗錢。 1通過頻繁的證券期貨交易洗錢。 1利用國有企業(yè)改制洗錢。低價(jià)轉(zhuǎn)讓出售國有企業(yè)產(chǎn)權(quán)，將國有資產(chǎn)離析后轉(zhuǎn)入私人企業(yè)。 洗錢活動(dòng)害人害已，通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其收益的來源和性質(zhì)，將構(gòu)成洗錢罪。清洗其他犯罪所得及其收益的行為也受刑事法律追究。 在我國經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展，國內(nèi)經(jīng)濟(jì)與世界經(jīng)濟(jì)日益融合，經(jīng)濟(jì)犯罪集團(tuán)化、犯罪分工專業(yè)化以及犯罪行為國際化的背景下，加強(qiáng)反洗錢工作刻不容緩，務(wù)必從我做起、人人有責(zé) 第五 篇：村鎮(zhèn)銀行反洗錢宣傳月活動(dòng)總結(jié) 村鎮(zhèn)銀行反洗錢宣傳月活動(dòng)總結(jié) 12 月 17 日，建甌石獅村鎮(zhèn)銀行主動(dòng)出擊，開展了“警惕網(wǎng)絡(luò)洗錢陷阱，增強(qiáng)反洗錢意識(shí)”的反洗錢宣傳教育活動(dòng)，并取得了較好的成效。 為將此次宣傳活動(dòng)辦出成效，該行精心組織、統(tǒng)籌安排，對(duì)宣傳活動(dòng)的目的、主題、內(nèi)容、組織安排和相關(guān)工作作出周密部署?；顒?dòng)中，以宣講“警惕網(wǎng)絡(luò)洗錢陷阱”等反洗錢新動(dòng)態(tài)、新形勢為思路，通過懸掛宣傳橫幅、陳列宣傳材料、設(shè)立咨詢臺(tái)等形式多樣的宣傳手段，大力營造全社會(huì)共同參與反洗錢、打擊洗錢犯罪的良好氛圍。 此次活動(dòng)，共發(fā)放宣傳單 300 余份、接受群眾咨詢上百余人次，有效促進(jìn)了公眾反洗錢意識(shí)的提高，增強(qiáng)了社會(huì)各界、廣大群眾的守法意識(shí)。