【正文】 現金存取業(yè)務的，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。 在代售基金、保險業(yè)務時都能嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度。 當客戶的身份信息變更時，嚴格重新識別客戶。我行嚴格按照規(guī)定的要求，對客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存 5 年。 對于交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存 5 年。 五、嚴格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度 在提取現金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶不給予現金支付。各網點堅持每天都對每筆超過 5 萬元（含）的現金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求需提前一天預約提現金額。 嚴格監(jiān)管和控制公款私存現象。我 xx 成立專項小組專門對有意要套現或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我 xx 結算帳戶都能合規(guī)性地進行大額現金收支和大額轉賬收付。 對大額和可疑支付交易的報 送工作，指定專人負責。對于發(fā)現的可疑支付交易都及時上報上級分行，每月以簡報形式對當月開展反洗錢工作進行總結匯報。今年以來，我 xx 轄區(qū)內共上報可疑支付 61 筆，累計金額 萬。 六、開展內部審查，提高反洗錢技能。 本年稽查部門對全市轄下各網點都進行了內部審計。 11 月 69 日xx 分行組織聯合工作組對我行轄下網點進行突擊檢查。發(fā)現的主要問題是有些營業(yè)員對反洗錢工作的重要性認識不夠，對反洗錢知識未能深入學習，致使出現可疑支付交易未能及時上報的現象。 七、下一年工作計劃 （一） 、繼續(xù)加強領導，統一認識反洗錢工作的重要性和必要性。在行領導的正確領導下，全體職工統一思想，嚴格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢的各項規(guī)定。 （二）、繼續(xù)完善反洗錢內控機制，建立相應健全的機構和制度。在現有的基礎上繼續(xù)完善各項內控制度，逐步建立一個完整的架構，為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎。 （三）、繼續(xù)加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能。只有深刻領悟反洗錢規(guī)定，才能較好地完成反洗錢工作。通過對反洗錢知識的學習，加深對其的了解，杜絕出現遲報、漏報大額和可疑支付交易的現象。 今后 我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。 第四篇：銀行反洗錢工作總結 村鎮(zhèn)銀行反洗錢工作總結 反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高銀行信譽，促進銀行業(yè)務的快速健康發(fā)展的保證。根據中國人民銀行制定的《中國人民銀行反洗錢調查實施細則》、《中 華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及村鎮(zhèn)銀行《關于開展《中華人民共和國反洗錢法》頒布實施 5 周年主題宣傳活動方案》（哈村銀發(fā)［ 2021］ 76 號）的要求，我行在 七、八月份通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效?，F將反洗錢工作總結如下： 一、精心構建完善領導組織體系 我行為了做好反洗錢工作，成立了以宋文平副行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，還指定專人負責此項工作，確定職能部門具體負責反洗錢工作，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。根據人行的工作要求，結全我行的實際情況，我行制定了反洗錢內控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了依據。 二、加強學習，提高對反洗錢工作的認識 為增強對反洗錢工作的認識，我行首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要 性。首先我們注重中層干部、的反洗錢知識學習，提高管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準備。二是強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作。三是認真選配工作人員。將一些文化程度較高、業(yè)務能力強、熟悉經濟金融及法律等方面知識的人員安排到反洗錢工作崗位上來，擔任反洗錢報告工作。四是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。共舉行反洗錢培訓 2 次，參加人次 50 人。主要學習了《中 國人民銀行反洗錢調查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《關于開展《中華人民共和國反洗錢法》頒布實施 5 周年主題宣傳活動方案》等。 三、注重宣傳，提高廣大群眾對反洗錢工作的理解 配合開展反洗工作，開展了不同形式的宣傳活動，如懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現場解答群眾疑問等。在 8 月“反洗錢宣傳月”，我行還制定了宣傳月活動方案，成立了活動領導小組。通過精心的準備和安排， 宣傳工作取得了較好的成效。 四、嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度 在開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料， 要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。 當客戶的身份信息變更時，嚴格重新識別客戶。我行嚴格按照規(guī)定的要求，對客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存 5 年。對于交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存 5 年。 五、嚴格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度 在提取現金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶不給予現金支付。堅持每天都對每筆超過 5 萬元（含）的現金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求需提前一天預約提現金額。 嚴格監(jiān)管和控制公款私存現象。我行成立專項小組專門對有意要套現或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結算帳戶都能合規(guī)性地進行大額現金收支和大額轉賬收付。 對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負責。對于發(fā)現的可疑支付交易都 及時上報上級分行，每月以簡報形式對當月開展反洗錢工作進行總結匯報。 六、下一年工作計劃 （一）、繼續(xù)加強領導，統一認識反洗錢工作的重要性和必要性。在行領導的正確領導下，全體職工統一思想，嚴格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢的各項規(guī)定。 （二）、繼續(xù)完善反洗錢內控機制，建立相應健全的機構和制度。在現有的基礎上繼續(xù)完善各項內控制度，逐步建立一個完整的架構，為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎。 （三）、繼續(xù)加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能。只有深刻領悟反洗錢規(guī)定，才能較好地完 成反洗錢工作。通過對反洗錢知識的學習，加深對其的了解，杜絕出現遲報、漏報大額和可疑支付交易的現象。 今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。 第五篇：銀行反洗錢工作總結 銀行反洗錢工作總結 反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提 高銀行信譽，促進銀行業(yè)務的快速健康發(fā)展的保證。根據中國人民銀行制定的《中國人民銀行反洗錢調查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》的要求，我行在過去的一年里通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效?，F將 2021 年反洗錢工作總結如下： 一、精心構建完善領導組織體系 我行為了做好反洗錢工作，成立了以行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作 領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗錢工作，還指定專人負責此項工作，確定職能部門具體負責反洗錢工作，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。根據上級分行和人行的工作要求，結全我行的實際情況，我行制定了反洗錢內控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了依據。 二、加強學習，提高對反洗錢工作的認識 為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。首先我們注重中層干部、支局長、所長的反洗錢知識學習，提高管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中 起到帶頭作用做好準備。二是強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作。三是認真選配工作人員。要求，各網點將一些文化程度較高、業(yè)務能力強、熟悉經濟金融及法律等方面知識的人員安排到反洗錢工作崗位上來，擔任反洗錢報告工作。四是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。本共舉行反洗錢培訓 6次，參加人次 163 人。主要學習了《中國人民銀行反洗錢調查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客房身 份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》等。 三、注重宣傳，提高廣大群眾對反洗錢工作的理解 為了讓廣大群眾配合我行開展反洗工作，市行在每一季度都開展了不同形式的宣傳活動，如懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現場解答群眾疑問等。我行還制定了宣傳月活動方案，成立了活動領導小組。通過精心的準備和安排，宣傳工作取得了較好的成效。 四、嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度 開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣 1 萬元以上或者外幣等值 1000 美元以上的，都進行客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件。 在為客戶辦理人民幣單筆 5 萬元以上或者外幣等值 1 萬美元以上現金存取業(yè)務的，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。 在代售基金、保險業(yè)務時都能嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度。 當客戶的身份信息變更時，嚴格重新識別客戶。我行嚴格按照規(guī)定的要求，對客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存 5 年。對于交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存 5 年。 五、嚴格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度 在提取現金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶不給予現金支付。各網點堅持每天都對每筆超過 5 萬元（含）的現金收付業(yè) 務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求需提前一天預約提現金額。 嚴格監(jiān)管和控制公款私存現象。我行成立專項小組專門對有意要套現或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結算帳戶都能合規(guī)性地進行大額現金收支和大額轉賬收付。 對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負責。對于發(fā)現的可疑支付交易都及時上報上級分行，每月以簡報形式對當月開展反洗錢工作進行總結匯報。 六、開展內部審查，提高反洗錢技能。 本年稽查部門對全市轄下各網點都進行了內部審計。分行組織聯合工作組對 我行轄下網點進行突擊檢查。發(fā)現的主要問題是有些營業(yè)員對反洗錢工作的重要性認識不夠，對反洗錢知識未能深入學習，致使出現可疑支付交易未能及時上報的現象。 七、下一年工作計劃 （一）、繼續(xù)加強領導，統一認識反洗錢工作的重要性和必要性。在行領導的正確領導下，全體職工統一思想，嚴格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢的各項規(guī)定。 （二）、繼續(xù)完善反洗錢內控機制，建立相應健全的機構和制度。在現有的基礎上繼續(xù)完善各項內控制度，逐步建立一個完整的架構，為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎。 （三）、繼續(xù)加強反 洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能。只有深刻領悟反洗錢規(guī)定，才能較好地完成反洗錢工作。通過對反洗錢知識的學習，加深對其的了解，杜絕出現遲報、漏報大額和可疑支付交易的現象。 今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。