銀行反洗錢(qián)工作探討-資料下載頁(yè)
2024-10-21 13:48本頁(yè)面
【正文】 互平臺(tái)上發(fā)給我們的反洗錢(qián)郵件。認(rèn)真研讀人行在交互平臺(tái)上發(fā)的每一份反洗錢(qián)簡(jiǎn)報(bào)，學(xué)習(xí)其他行的反洗錢(qián)經(jīng)驗(yàn)和方法，了解其他銀行先進(jìn)的反洗錢(qián)系統(tǒng)，來(lái)思考自己在工作中怎樣改進(jìn)，怎樣去做得更好。同時(shí)，學(xué)習(xí)人行下發(fā)的文件，并及時(shí)做好文件學(xué)習(xí)的轉(zhuǎn)培訓(xùn)工作，并積極去貫徹落實(shí)。2014年2月24日，組織抽取ⅩⅩ年第四季度及2014年1月份我行的POS機(jī)交易記錄100條，逐一進(jìn)行盡職調(diào)查，主要查看該公司的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)情況、交易對(duì)手，交易金額，判斷其資金交易是否正常，有無(wú)明顯洗錢(qián)行為；對(duì)刷POS機(jī)并進(jìn)行公轉(zhuǎn)私的交易50萬(wàn)元（含）以上，必須提供證明其用途的資料；加強(qiáng)對(duì)出現(xiàn)異常交易客戶(hù)的真實(shí)回訪(fǎng)。此項(xiàng)工作，得到了我行領(lǐng)導(dǎo)的肯定與支持。三、參與反洗錢(qián)的培訓(xùn)與宣傳。每年初，做出全年的反洗錢(qián)培訓(xùn)與宣傳計(jì)劃。培訓(xùn)為每月一次，我行作為一個(gè)新的金融機(jī)構(gòu)，工作人員經(jīng)驗(yàn)不是很豐富，于是，ⅩⅩ年的培訓(xùn)大體為反洗錢(qián)定義、反洗錢(qián)系列法規(guī)出臺(tái)的背景、反洗錢(qián)立法現(xiàn)狀、反洗錢(qián)監(jiān)管體系、反洗錢(qián)涉及的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、法律責(zé)任等一些反洗錢(qián)的常識(shí)，每月都隨機(jī)安排不同的員工為大家進(jìn)行講解并一起互動(dòng)，從而提高大家的主動(dòng)性，每個(gè)人都提前預(yù)習(xí)要本月要學(xué)的知識(shí)，收到了很好的效果。2014年的學(xué)習(xí)計(jì)劃大部分為案例分析及對(duì)一些文件的學(xué)習(xí)，提高大家對(duì)反洗錢(qián)實(shí)際運(yùn)用的能力；宣傳活動(dòng)為每個(gè)季度一次，組織員工走上街道開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳工作，給我行客戶(hù)和路人散發(fā)宣傳單冊(cè)，給客戶(hù)講解反洗錢(qián)工作的重要性和反洗錢(qián)知識(shí)，在頤和裝飾城、富強(qiáng)市場(chǎng)、果品批發(fā)市場(chǎng)等地方都留下了我們的足跡。同時(shí)在我行營(yíng)業(yè)廳懸掛反洗錢(qián)宣傳橫幅和張貼標(biāo)語(yǔ)、海報(bào)，利用電子屏幕循環(huán)播放反洗錢(qián)口號(hào)，在營(yíng)業(yè)大廳擺放反洗錢(qián)宣傳單冊(cè)供客戶(hù)閱讀。四、積極參與人行組織的反洗錢(qián)考試，并于ⅩⅩ年12月18日順利拿到《反洗錢(qián)崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)證書(shū)》。五、積極參與人行的反洗錢(qián)活動(dòng)。ⅩⅩ年人行組織了“我與反洗錢(qián)”征文活動(dòng)，由于我很喜歡反洗錢(qián)這項(xiàng)工作，所以寫(xiě)了自己與反洗錢(qián)的故事，以及一些自己對(duì)反洗錢(qián)的認(rèn)識(shí)并有幸獲得了三等獎(jiǎng)，這是給我的莫大的鼓勵(lì)！以后，我會(huì)一如既往地合規(guī)做好反洗錢(qián)工作，聽(tīng)從人行提示，配合上級(jí)安排，堅(jiān)守在最前線(xiàn)，和反洗錢(qián)隊(duì)伍一起與洗錢(qián)不法分子做斗爭(zhēng)，令其沒(méi)有滋生罪惡的土壤，使我們國(guó)家的經(jīng)濟(jì)在“反洗錢(qián)”的陽(yáng)光照耀下穩(wěn)步前進(jìn)。第四篇：銀行反洗錢(qián)工作心得體會(huì)銀行反洗錢(qián)工作心得體會(huì)銀行反洗錢(qián)工作心得體會(huì)反洗錢(qián)工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的舉措，是純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，提高銀行信譽(yù)，促進(jìn)金融業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)中國(guó)人民銀行制定的《中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)調(diào)查實(shí)施細(xì)則》、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)客房身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的要求，為提高我行反洗錢(qián)業(yè)務(wù)的重視程度與管理水平，我行專(zhuān)門(mén)指定反洗錢(qián)專(zhuān)職人員為信息報(bào)送的第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)反洗錢(qián)信息的收集姑娘上報(bào)，反洗錢(qián)主管部門(mén)負(fù)責(zé)人為反洗錢(qián)信息的督報(bào)人員，積極報(bào)送反洗錢(qián)動(dòng)態(tài)信息及調(diào)研信息。結(jié)合日常工作，將從以下幾個(gè)方面進(jìn)行淺析： 反洗錢(qián)的定義 冼錢(qián)就是將犯罪所得得贓款通過(guò)金融機(jī)構(gòu)或通過(guò)其他途徑轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換、隱瞞、掩飾犯罪所得贓款的性質(zhì)和來(lái)源，使其變?yōu)槊菜坪戏ㄊ找娴牟环ㄐ袨?。顧名思義，反洗錢(qián)，則是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)。反洗錢(qián)是政府動(dòng)用立法、司法力量，調(diào)動(dòng)有關(guān)的第五篇：銀行反洗錢(qián)工作心得體會(huì)銀行反洗錢(qián)工作心得體會(huì)銀行反洗錢(qián)工作心得體會(huì)反洗錢(qián)工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的舉措，是純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，提高銀行信譽(yù)，促進(jìn)金融業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)中國(guó)人民銀行制定的《中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)調(diào)查實(shí)施細(xì)則》、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)客房身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的要求，為提高我行反洗錢(qián)業(yè)務(wù)的重視程度與管理水平，我行專(zhuān)門(mén)指定反洗錢(qián)專(zhuān)職人員為信息報(bào)送的第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)反洗錢(qián)信息的收集姑娘上報(bào)，反洗錢(qián)主管部門(mén)負(fù)責(zé)人為反洗錢(qián)信息的督報(bào)人員，積極報(bào)送反洗錢(qián)動(dòng)態(tài)信息及調(diào)研信息。結(jié)合日常工作，將從以下幾個(gè)方面進(jìn)行淺析： 反洗錢(qián)的定義 冼錢(qián)就是將犯罪所得得贓款通過(guò)金融機(jī)構(gòu)或通過(guò)其他途徑轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換、隱瞞、掩飾犯罪所得贓款的性質(zhì)和來(lái)源，使其變?yōu)槊菜坪戏ㄊ找娴牟环ㄐ袨?。顧名思義，反洗錢(qián)，則是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)。反洗錢(qián)是政府動(dòng)用立法、司法力量，調(diào)動(dòng)有關(guān)的
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