銀行反洗錢工作探討-閱讀頁
2024-10-21 13:48本頁面
【正文】 和宣傳教育一是商業(yè)銀行應切實加強教育培訓工作，使重點崗位的業(yè)務人員具有高度的反洗錢意識和熟練的反洗錢技能，掌握反洗錢操作程序、可疑資金的識別和分析等知識，熟悉有關反洗錢方面的規(guī)定、反洗錢操作規(guī)程及發(fā)現(xiàn)和處理可疑交易的措施辦法。總而言之，反洗錢工作成敗與否不僅事關銀行業(yè)的健康發(fā)展，還事關一國的政治、經(jīng)濟和社會穩(wěn)定，各方要正確認識并深刻理解開展反洗錢工作的重要性和緊迫性，牢固樹立整體意識和大局意識，才能更有效地打擊洗錢犯罪，營造健康和諧的社會經(jīng)濟環(huán)境。聯(lián)社于XX年5月份制定了大額交易和可疑交易的主要檢查項目的監(jiān)督檢查制度（永信聯(lián)函字［XX］043號），并于XX年6月10日在綜合業(yè)務系統(tǒng)存款業(yè)務交易中新增反洗錢維護子交易，實現(xiàn)對反洗錢工作的實時監(jiān)測分析。由會計出納科專門負責收集全轄反洗錢工作及大額支付報告和可疑支付報告，按月報送人民銀行，并按照分級管理的原則，對基層機構(gòu)的反洗錢情況進行監(jiān)督、檢查。按照了解客戶制度原則，在客戶辦理開戶時，柜面業(yè)務人員嚴格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國地稅務登記證等）的真實性、完整性和有效性；根據(jù)審慎性原則認真的開展了解客戶活動，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進行監(jiān)控。按規(guī)定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關資料及報表。四、精心組織自查工作，對XX年以來大額交易和可疑交易的主要檢查項目通過賬薄原始記錄、綜合業(yè)務系統(tǒng)的大額支付進行逐筆審查。（二）可疑支付交易方面檢查涉及項目。五、檢查中發(fā)現(xiàn)的不足之處：反洗錢有關的資料及相關信息基本上都是以電子信息形式存儲，紙質(zhì)材料不夠齊全。由于反洗錢還是一項較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。通過金融機構(gòu)洗錢是犯罪分子最常見的洗錢方式，具有很強的隱蔽性。我作為一名銀行的工作人員，每天都在做反洗錢這項工作，我喜歡這項工作，我感覺它是那么的神圣，我以我的工作為榮，在反洗錢的過程中學習到了很多，也讓自己在工作中成熟了很多，是我工作以來最大的收獲?？蛻糇R別及風險等級評定，把好第一道關。二、學習閱讀和學習人行在交互平臺上發(fā)給我們的反洗錢郵件。同時，學習人行下發(fā)的文件，并及時做好文件學習的轉(zhuǎn)培訓工作，并積極去貫徹落實。此項工作，得到了我行領導的肯定與支持。每年初，做出全年的反洗錢培訓與宣傳計劃。2014年的學習計劃大部分為案例分析及對一些文件的學習，提高大家對反洗錢實際運用的能力；宣傳活動為每個季度一次，組織員工走上街道開展反洗錢宣傳工作，給我行客戶和路人散發(fā)宣傳單冊，給客戶講解反洗錢工作的重要性和反洗錢知識，在頤和裝飾城、富強市場、果品批發(fā)市場等地方都留下了我們的足跡。四、積極參與人行組織的反洗錢考試，并于ⅩⅩ年12月18日順利拿到《反洗錢崗位準入培訓證書》。ⅩⅩ年人行組織了“我與反洗錢”征文活動，由于我很喜歡反洗錢這項工作，所以寫了自己與反洗錢的故事，以及一些自己對反洗錢的認識并有幸獲得了三等獎，這是給我的莫大的鼓勵！以后，我會一如既往地合規(guī)做好反洗錢工作，聽從人行提示，配合上級安排，堅守在最前線，和反洗錢隊伍一起與洗錢不法分子做斗爭，令其沒有滋生罪惡的土壤，使我們國家的經(jīng)濟在“反洗錢”的陽光照耀下穩(wěn)步前進。根據(jù)中國人民銀行制定的《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》的要求，為提高我行反洗錢業(yè)務的重視程度與管理水平，我行專門指定反洗錢專職人員為信息報送的第一責任人，負責反洗錢信息的收集姑娘上報，反洗錢主管部門負責人為反洗錢信息的督報人員，積極報送反洗錢動態(tài)信息及調(diào)研信息。顧名思義，反洗錢，則是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動。根據(jù)中國人民銀行制定的《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》的要求，為提高我行反洗錢業(yè)務的重視程度與管理水平，我行專門指定反洗錢專職人員為信息報送的第一責任人，負責反洗錢信息的收集姑娘上報，反洗錢主管部門負責人為反洗錢信息的督報人員，積極報送反洗錢動態(tài)信息及調(diào)研信息。顧名思義，反洗錢，則是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗
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