銀行反洗錢工作計劃-資料下載頁
2025-04-26 02:54本頁面
【正文】 害性，自覺遵守和配合金 融機構的反洗錢工作。 五、開展定期或不定期、現(xiàn)場或非現(xiàn)場的稽核檢查。 加強稽核檢查，將反洗錢工作納入日?；藱z查范圍，為反洗錢工作保駕護航。計劃在 2021 年 1 月份對各營業(yè)網(wǎng)點反洗錢工作情況進行一次檢查，對以前檢查的存在問題整改情況進行跟蹤； 2021 年 4 月份對轄內信用社（部）進行一次反洗錢工作專項檢查，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務結合起來，對臨柜人員操作反洗錢業(yè)務程序進行認真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經(jīng)濟繁榮。 二 oo 七 年十二月二十七日 第五篇：銀行反洗錢 銀行反洗錢征文 (一 ) 反洗錢，一個再熟悉不過的名字。對于我來說，天天都在與它打交道：大額存取款、客戶風險等級評定、高風險客戶識別與跟蹤??這些都是每天必須做的工作。它有效的保護了金融體系的安全，維護了金融機構的信譽，穩(wěn)定了正常的經(jīng)濟秩序。 然而之前反洗錢對于我來說是那么的陌生，當時剛剛參加工作，作為一名柜員，每天的工作就是存錢、取錢。主管告訴我說，我行規(guī)定五萬以上的存取現(xiàn)金交易要核實身份證，我問為什么，主管告訴我說是為了反洗錢。我納悶了， 反洗錢 ?就是不能把錢放水里洗嗎 ?是愛護人民幣吧 ? 原來，反洗錢是為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動。常見的洗錢途徑廣泛涉及銀行、保險、證券、房地產等各種領域。雖然以前沒有接觸過，但是要知道，作為一名銀行工作人員，反洗錢就在我們身邊，切不可掉以輕心。 從此，我就特別關注有關反洗錢的案例，不看不知道，一看真是嚇一跳。犯罪分子大多是利用金融機構、地下錢莊、虛假投資、等方式將詐騙、走私、貪污等犯罪獲 取的贓款進行轉移。而手段又是那么的復雜、那么的專業(yè)。在我們的工作中，一定要注意兩點：一是落實客戶身份識別制度，開展客戶身份盡職調查，即對要求建立業(yè)務關系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務的客戶身份進行識別，了解客戶真實的身份、交易目的和交易性質，有效識別交易的受益人 。二是報送大額和可疑交易報告，即在為客戶辦理業(yè)務時，如發(fā)現(xiàn)異常跡象或涉嫌犯罪的情況或者是大額交易，應及時向人民銀行報告。前者是我們反洗錢的基礎工作，是后者的重要前提 。后者則是我們履行反洗錢義務、防控洗錢風險的關鍵環(huán)節(jié)。 反洗錢是一個巨大 的社會工程，隨著反洗錢體系的完善，相信我們會做得更好 !反洗錢，我們在行動 ! 銀行反洗錢征文 (二 ) 根據(jù)國際慣例：洗錢是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質，通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。主要包括提供資金賬戶、協(xié)助轉換財產形式、協(xié)助轉移資金或匯往境外等。 洗錢嚴重威脅著我國的國家安全和經(jīng)濟安全，一是動搖社會信用，為金融危機埋下禍根 。二是社會財富大量流失境外，主要有貪污腐敗的贓款外逃和企業(yè)轉移利潤逃稅等 。三是破壞社會穩(wěn)定，給社會帶來極大的不安全因素 。四是干擾國家宏觀經(jīng)濟政策 的制定和執(zhí)行。 在表現(xiàn)形式上，常見的洗錢形式： 成立空殼公司洗錢，這是最典型也是最常用的洗錢模式。 化名存款或購置金融票證洗錢。 違規(guī)轉賬洗錢，通過金融機構將非法資金混入合法資金。 利用進出口貿易洗錢，利用高賣低買等手法向國外轉移贓款。 成立外資公司或利用外匯黑市跨國洗錢，洗錢后以外商身份回國投資。 騙稅洗錢。成立假企業(yè)，搞假出口，騙取退稅后將非法資金通過多種渠道分散轉款。 利用關聯(lián)單位洗錢。 異地大額套取現(xiàn)金洗錢。 通過“地下錢莊”洗錢。 通過保險公司洗錢。投保后以退費、退保等合法形式回收贓款。 1利用拍賣行、珠寶商等特定非金融機構洗錢。 1以民間借貸形式洗錢。 1通過頻繁的證券期貨交易洗錢。 1利用國有企業(yè)改制洗錢。低價轉讓出售國有企業(yè)產權，將國有資產離析后轉入私人企業(yè)。 洗錢活動害人害已，通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪 、金融詐騙犯罪的所得及其收益的來源和性質，將構成洗錢罪。清洗其他犯罪所得及其收益的行為也受刑事法律追究。 在我國經(jīng)濟快速發(fā)展，國內經(jīng)濟與世界經(jīng)濟日益融合，經(jīng)濟犯罪集團化、犯罪分工專業(yè)化以及犯罪行為國際化的背景下，加強反洗錢工作刻不容緩，務必從我做起、人人有責
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