銀行反洗錢管理規(guī)定-文庫吧
2025-04-04 17:19 本頁面
【正文】 總行會(huì)計(jì)結(jié)算中心負(fù)責(zé)全行、分行會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)其所轄支行反洗錢工作的監(jiān)督檢查、指導(dǎo)培訓(xùn)。 5 政策 維護(hù)金融秩序，打擊金融犯罪，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)健康發(fā)展。 BOPQCKZ330 ⅩⅩ 銀行反洗錢管理規(guī)定 版次： 3/A 347 6 流程圖 無 7 風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn) 階段 存在的風(fēng)險(xiǎn) 控制措施 基本規(guī)定 大額、可疑 支付交易 未 進(jìn)行核實(shí)、認(rèn)定、協(xié)查、上報(bào) 嚴(yán)格核實(shí)，如實(shí)上報(bào) 信息泄露 加強(qiáng)提高工作人員素質(zhì) 客戶身份不明確 嚴(yán)格核實(shí) 客戶身份 未 進(jìn)行審查，識(shí)別 和 登記 嚴(yán)格 審查，識(shí)別 和 登記 無 交易記錄 或交易記錄不明確 嚴(yán)格按規(guī)定做好交易記錄 重點(diǎn)可疑交易 未識(shí)別 加強(qiáng)檢查與監(jiān)督 報(bào)告程序 重點(diǎn)可疑的交易 未上報(bào) 嚴(yán)格檢查，如實(shí)上報(bào) 處罰 未有效落實(shí) 嚴(yán)格按相關(guān)規(guī)定落實(shí) 8 內(nèi)容與要求 基本規(guī)定 成立以總行行長為組長、有關(guān)部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組。 本行相關(guān)業(yè)務(wù)部門、ⅩⅩ銀行各分行、支行（部）工作人員均應(yīng)在總行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，嚴(yán)格按照有關(guān)要求履行反洗錢義務(wù)，審慎地識(shí)別可疑交易，不得從事不正當(dāng)競爭妨礙反洗錢義務(wù)的履行。同時(shí)，在反洗錢方面均負(fù)有互相協(xié)助的義務(wù)。 會(huì)計(jì)結(jié)算中心負(fù)責(zé)反洗錢管理，負(fù)責(zé)反洗錢工作的日常管理、組織協(xié)調(diào)，負(fù)責(zé)對(duì)大額、可疑支付交易進(jìn)行核實(shí)、認(rèn)定、協(xié)查、上報(bào)。 各分、支行（部）設(shè)立反洗錢崗位，建立崗位責(zé)任制，確定專職反洗錢工作人員負(fù)責(zé)對(duì)大額、可疑支付交易進(jìn)行記錄、分析和報(bào)告。 本行及工作人員應(yīng)當(dāng)保守反洗錢工作秘密，不得 違反規(guī)定將有關(guān)反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員，但法律另有規(guī)定的除外。 建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案 BOPQCKZ330 ⅩⅩ 銀行反洗錢管理規(guī)定 版次： 3/A 348 支行必須按照有關(guān)規(guī)定審查在本行辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶身份，不得為客戶開立匿名賬戶或假名賬戶，不得為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)。 支行為單位和個(gè)人開立銀行結(jié)算賬戶時(shí)，必須嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行審查，識(shí)別登記客戶身份。 總行部門和ⅩⅩ銀行各分行、支行（部）應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)，依照法律、行政法規(guī)等有關(guān)規(guī)定協(xié)助司法機(jī)關(guān)、海關(guān)、稅務(wù)等部門查 詢、凍結(jié)、扣劃客戶存款。 ⅩⅩ銀行各分行、支行（部）應(yīng)對(duì)客戶的賬戶資料保存自銷戶之日起至少 5 年，對(duì)交易記錄保存自交易記賬之日起至少 5 年。其中交易記錄包括賬戶持有人，通過該賬戶存入或提取的金額、交易時(shí)間、資金的來源和去向、提取資金的方式等。 人民銀行對(duì)已報(bào)告的可疑支付交易需要查詢、補(bǔ)充資料
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