【正文】 。B、金融情報中心。C、沃爾夫斯堡集團。D、金融行動特別工作組。1金融機構(gòu)對大額和可疑外匯資金交易進行審核、分析后，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應及時報告(A)A、當?shù)毓膊块T。B、當?shù)赝鈪R管理局。C、當?shù)厝嗣胥y行。D、上級反洗錢機構(gòu)。1《中華人民共和國外匯管理條例》自(C)開始實行A、1980年12月18日。B、1990年12月18日。C、1996年4月1日。D、1996年1月29日。1填制外匯反洗錢報表時，下列日期格式正確的是(B)A、20xx/3/21。B、20xx/01/05。C、06/01/20xx。D、03/28/20xx。1按照2016年修訂的《刑法》，情節(jié)特別嚴重的洗錢罪適用(C)刑期?A、3年以上5年。B、5年以下。C、5年以上10年以下。D、10年以上15年以下。1以下不屬于金融行動特別小組正式成員國的是(D)A、美國。B、英國。C、香港。D、中國。1總行反洗錢工作領(lǐng)導小組設(shè)立辦公室，掛靠在(D)部。A、計劃財務(wù)。B、公司業(yè)務(wù)。C、前臺業(yè)務(wù)。D、會計結(jié)算。1居民個人銀行卡頻繁存、取大量外幣現(xiàn)金，與持卡人身份明顯不符的交易屬于可疑外匯現(xiàn)金交易，其中“頻繁”、“大量”分別指(D)A、每天發(fā)生5次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于8000美元。B、每天發(fā)生5次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于10000美元。C、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)3天以上、不少于10000美元。D、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于8000美元。1(A)根據(jù)貨幣政策的要求和外匯市場的變化，依法對外匯市場進行調(diào)控A、中國人民銀行。B、外匯管理局。C、國務(wù)院。D、中國外匯交易中心。境內(nèi)機構(gòu)或個人非法逃匯的，處(B)罰款，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。A、30%以上3倍以下。B、30%以上5倍以下。C、50%以上3倍以下。D、50%以上5倍以下。三、多項選擇題金融機構(gòu)反洗錢工作的原則包括：(ABE)A、合法審慎原則。B、保密原則。C、封閉管理原則。D、公開、公平、公正原則。E、與司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)全面合作原則。不能作為實名證件使用的有。(BCDE)A、臨時身份證。B、學生證。C、機動車駕駛證。D、介紹信。E、法定身份證件的復印件。金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可處以罰款?(ABCDE)A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的。B、未按規(guī)定設(shè)立專門機構(gòu)或者指定專門機構(gòu)負責反洗錢工作的。C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進行核對并登記的。D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。E、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的。典型洗錢交易過程經(jīng)歷的三個階段通常指(BDE)。A、開戶。B、放置。C、轉(zhuǎn)賬。D、離析。E、歸并。金融機構(gòu)應履行的反洗錢義務(wù)包括(ABCDE)。A、了解客戶義務(wù)。B、大額交易報告義務(wù)。C、可疑交易報告義務(wù)。D、制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機構(gòu)義務(wù)。E、保存記錄義務(wù)。下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些?(BDE)A、居民張三當日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬美元。B、居民李四當日在國家外匯管理局審核標準內(nèi)4次存入英鎊。C、居民王五當日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬美元。D、甲企業(yè)每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取。E、某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資。金融機構(gòu)對下列外匯現(xiàn)金交易應進行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應及時以紙質(zhì)文件上報并附相關(guān)附件。(AB)A、甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬美元。B、張三將5筆共4萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬元。C、李四當日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬美元。D、美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元。E、乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購入日元。金融機構(gòu)反洗錢“保存記錄”原則是指(BC)A、保存賬戶資料，自開戶之日起至少5年。B、保存賬戶資料，自銷戶之日起至少5年。C、保存交易記錄，自交易記賬之日起至少5年。D、保存交易記錄，自立卷之日起至少5年。存款人開立什么賬戶實行核準制度，經(jīng)中國人民銀行核準后由開戶銀行核發(fā)開戶許可證。(BD)A、儲蓄存款賬戶。B、基本存款賬戶。C、一般存款賬戶。D、臨時存款賬戶。代理他人在金融機構(gòu)開立個人存款賬戶的，金融機構(gòu)應當要求其出示誰的身份證件，進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼?(BC)A、負責人。B、代理人。C、被代理人。D、監(jiān)護人?！禨TRONG四、判斷題金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度必須報送中國人民銀行備案。(√)在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立財務(wù)公司、保險公司、信托公司、租賃公司、證券公司等金融機構(gòu)都必須按照《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》開展本機構(gòu)的反洗錢工作。(X)金融機構(gòu)反洗錢工作機構(gòu)應當獨立、單設(shè)，不得由其內(nèi)設(shè)機構(gòu)擔任。(X)銀行工作人員可以憑直覺判斷可疑資金交易(X)任何單位和個人都可以檢舉、揭發(fā)違反外匯管理的行為和活動(√)我國境內(nèi)禁止外幣現(xiàn)鈔流動，但可以以外幣進行記價結(jié)算(X)境內(nèi)機構(gòu)的經(jīng)常項目收入，可以選擇入賬、取現(xiàn)或結(jié)匯(X)經(jīng)營B股業(yè)務(wù)的證券機構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金的，屬正常業(yè)務(wù)范疇，不應納入可疑外匯非現(xiàn)金交易。(X)金融機構(gòu)可疑支付交易信息屬于商業(yè)秘密，不得向任何單位或個人泄露。(X)第二篇：反洗錢試題一、判斷題：日前，我國反洗錢已正式實現(xiàn)本外幣交易信息合并監(jiān)測。（F）金融機構(gòu)對大額和可疑外匯資金交易進行審核分析后發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應于發(fā)現(xiàn)之日起3個工作日內(nèi)報當?shù)毓膊块T并報送外匯局分支局。（T）金融機構(gòu)違反反洗錢法規(guī)定，情節(jié)嚴重的，由中國人民銀行停止核準其開立基本存款賬戶，暫停或停止其部分或全部支付結(jié)算業(yè)務(wù)，并取消該金融機構(gòu)直接負責的高級管理人員的任職資格。（T）金融機構(gòu)違反外匯反洗錢規(guī)定，情節(jié)嚴重造成重大損失的，外匯局可以暫?；蛲Ｖ共糠只蛉拷Y(jié)售匯業(yè)務(wù)。（T）金融機構(gòu)必須設(shè)立專門的反洗錢工作機構(gòu)負責反洗錢工作。（F）杭州市各國有商業(yè)銀行應向人民銀行杭州中心支行報告人民幣大額和可疑支付交易信息。（F）2004年2月1日后，金融機構(gòu)未按規(guī)定向市人行報告人民幣大額和可疑支付交易的，應按《人民銀行法》第46條的規(guī)定處罰。（T）儲蓄實名制就是儲蓄記名。（F）中國人民銀行對金融機構(gòu)，其他單位和個人履行反洗錢法相關(guān)規(guī)定的行為可依法行使檢查權(quán)。（T）在金融機構(gòu)工作人員履行了金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控規(guī)定的情況下，仍然發(fā)生了洗錢犯罪行為的，有關(guān)工作人員一般要承擔法律責任。（F）1金融機構(gòu)為單位客戶辦理開戶、存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的，應當按照中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有關(guān)證明文件和資料。（T）1金融機構(gòu)為個人客戶開存款賬戶，辦理結(jié)算的，應當要求其出示本人身份證件，不進行核對的，不得登記證件的姓名和號碼。（F）1當前，我國銀行只需對個人的結(jié)算賬戶履行反洗錢義務(wù)，而不必對個人儲蓄賬戶履行反洗錢義務(wù)。（F）1企業(yè)單位不得使用現(xiàn)金銀行匯票和現(xiàn)金銀行本票，銀行不得為企業(yè)單位簽發(fā)和解付現(xiàn)金銀行匯票和現(xiàn)金銀行本票。（T）1金融機構(gòu)為了反洗錢可以不遵守為客戶信息保密義務(wù)。（F）1目前世界通行的反洗錢交易報告制度主要是以美國、澳大利亞等國為代表的大額交易和可疑交易報告制度。（F）二、選擇題：按照反洗錢的規(guī)定，金融機構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（B）年。A、三年 B、5年 C、10年 D、15年我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（C）。A、20萬 B、50萬 C、100萬 D、500萬反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般包括（ABCD）等階段。A、檢查準備 B、檢查實施 C、檢查報告 D、檢查處理金融機構(gòu)的各個分支機構(gòu)應于每月初（B）個工作日內(nèi)匯總上報大額和可疑外匯資金交易情況，逐級上報至主報告機構(gòu)。A、3 B、5 C、10 D、15根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（ABCD）。A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機構(gòu)負責反洗錢工作的。B、未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。C、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D、未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的。我國（B）最先明確了洗錢屬于犯罪。A、修訂后的新憲法。B、修訂后的新刑法 C、修訂后的新中國人民銀行法 D、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發(fā)的（C）。A、《介紹信》 B、《辦案協(xié)查函》 C、《協(xié)助查詢存款通知書》 D、《查詢令》人民銀行在反洗錢工作中的職責包括（BCD）。A、反洗錢立法 B、制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能 C、對金融業(yè)反洗錢的行政管理職能 D、負責反洗錢的資金監(jiān)控存款人開立（BD）實行核準制度，經(jīng)中國人民銀行核準后有開戶行核發(fā)開戶許可證。A、儲蓄存款賬戶 B、基本存款賬戶 C、一般存款賬戶 D、臨時存款賬戶按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易。（BC）A、集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 B、集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出C、分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 D、分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出1我國嚴禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外（CD）。A、重大疾病的醫(yī)療費 B、臨時差旅費借支款 C、代發(fā)工資 D、小額個人勞務(wù)報酬1金融機構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（ABCD）。A、建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機構(gòu)，并配備人員B、客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵C、向有關(guān)部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪線索 D、保密和宣傳培訓業(yè)務(wù)1不得作為實名證件使用的有（BCDE）A、臨時身份證 B、學生證 C、機動車駕駛證 D、介紹信 E、法定身份證件的復印件1下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些（BDE）。A、居民張三當日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬美元B、居民李四當日在國家外匯管理局審核標準內(nèi)4次存入英鎊 C、居民王五當日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬美元D、甲企業(yè)每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取 E、某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資1金融機構(gòu)對下列外匯現(xiàn)金交易應進行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應及時以紙質(zhì)文件上報并付相關(guān)附件（ABE）。A、甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬美元，B、張三將5筆共4萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬美元C、李四當日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬美元D、美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元 E、乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購入日元1一般存款賬戶不得辦理（B）A、現(xiàn)金繳存 B、現(xiàn)金支取 C、資金收入轉(zhuǎn)賬 D、資金付出轉(zhuǎn)賬1金融機構(gòu)為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認定上應當遵守（AD）。A、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》 B、《境外外匯賬戶管理規(guī)定》 C、《個人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》 D、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》1開戶銀行對本行簽發(fā)的超過大額現(xiàn)金標準，注明“現(xiàn)金”字樣的哪些票據(jù)，應視同大額現(xiàn)金支付，實行登記備案制度（AC）。A、銀行本票 B、支票 C、銀行匯票 D、信用證1對于個人及來華人員超過等值（B）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應當向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應逐筆登記備案。A、1萬元人民幣 B、1萬美元 C、3萬元人民幣 D、3萬美元下列哪些情況，存款人可以申請開立臨時存款賬戶（BCD）。A、經(jīng)營臨時業(yè)務(wù) B、設(shè)立臨時機構(gòu) C、異地臨時經(jīng)營活動 D、注冊驗資2下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（BCD）A、金融機構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶 B、證券交易結(jié)算資金專