【正文】 。B、金融情報(bào)中心。C、沃爾夫斯堡集團(tuán)。D、金融行動(dòng)特別工作組。1金融機(jī)構(gòu)對(duì)大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核、分析后，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告(A)A、當(dāng)?shù)毓膊块T。B、當(dāng)?shù)赝鈪R管理局。C、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。D、上級(jí)反洗錢機(jī)構(gòu)。1《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》自(C)開始實(shí)行A、1980年12月18日。B、1990年12月18日。C、1996年4月1日。D、1996年1月29日。1填制外匯反洗錢報(bào)表時(shí)，下列日期格式正確的是(B)A、20xx/3/21。B、20xx/01/05。C、06/01/20xx。D、03/28/20xx。1按照2016年修訂的《刑法》，情節(jié)特別嚴(yán)重的洗錢罪適用(C)刑期?A、3年以上5年。B、5年以下。C、5年以上10年以下。D、10年以上15年以下。1以下不屬于金融行動(dòng)特別小組正式成員國(guó)的是(D)A、美國(guó)。B、英國(guó)。C、香港。D、中國(guó)。1總行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組設(shè)立辦公室，掛靠在(D)部。A、計(jì)劃財(cái)務(wù)。B、公司業(yè)務(wù)。C、前臺(tái)業(yè)務(wù)。D、會(huì)計(jì)結(jié)算。1居民個(gè)人銀行卡頻繁存、取大量外幣現(xiàn)金，與持卡人身份明顯不符的交易屬于可疑外匯現(xiàn)金交易，其中“頻繁”、“大量”分別指(D)A、每天發(fā)生5次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于8000美元。B、每天發(fā)生5次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于10000美元。C、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)3天以上、不少于10000美元。D、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于8000美元。1(A)根據(jù)貨幣政策的要求和外匯市場(chǎng)的變化，依法對(duì)外匯市場(chǎng)進(jìn)行調(diào)控A、中國(guó)人民銀行。B、外匯管理局。C、國(guó)務(wù)院。D、中國(guó)外匯交易中心。境內(nèi)機(jī)構(gòu)或個(gè)人非法逃匯的，處(B)罰款，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。A、30%以上3倍以下。B、30%以上5倍以下。C、50%以上3倍以下。D、50%以上5倍以下。三、多項(xiàng)選擇題金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的原則包括：(ABE)A、合法審慎原則。B、保密原則。C、封閉管理原則。D、公開、公平、公正原則。E、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則。不能作為實(shí)名證件使用的有。(BCDE)A、臨時(shí)身份證。B、學(xué)生證。C、機(jī)動(dòng)車駕駛證。D、介紹信。E、法定身份證件的復(fù)印件。金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可處以罰款?(ABCDE)A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的。B、未按規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者指定專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記的。D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。E、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的。典型洗錢交易過程經(jīng)歷的三個(gè)階段通常指(BDE)。A、開戶。B、放置。C、轉(zhuǎn)賬。D、離析。E、歸并。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括(ABCDE)。A、了解客戶義務(wù)。B、大額交易報(bào)告義務(wù)。C、可疑交易報(bào)告義務(wù)。D、制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)。E、保存記錄義務(wù)。下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些?(BDE)A、居民張三當(dāng)日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬(wàn)美元。B、居民李四當(dāng)日在國(guó)家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊。C、居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬(wàn)美元。D、甲企業(yè)每逢雙日下午都會(huì)在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取。E、某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資。金融機(jī)構(gòu)對(duì)下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應(yīng)及時(shí)以紙質(zhì)文件上報(bào)并附相關(guān)附件。(AB)A、甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬(wàn)美元。B、張三將5筆共4萬(wàn)美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲(chǔ)蓄賬戶，張三的賬戶同時(shí)收取人民幣約33萬(wàn)元。C、李四當(dāng)日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬(wàn)美元。D、美籍華人游客在個(gè)人信用卡單筆存入10萬(wàn)美元。E、乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)入日元。金融機(jī)構(gòu)反洗錢“保存記錄”原則是指(BC)A、保存賬戶資料，自開戶之日起至少5年。B、保存賬戶資料，自銷戶之日起至少5年。C、保存交易記錄，自交易記賬之日起至少5年。D、保存交易記錄，自立卷之日起至少5年。存款人開立什么賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后由開戶銀行核發(fā)開戶許可證。(BD)A、儲(chǔ)蓄存款賬戶。B、基本存款賬戶。C、一般存款賬戶。D、臨時(shí)存款賬戶。代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示誰(shuí)的身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件上的姓名和號(hào)碼?(BC)A、負(fù)責(zé)人。B、代理人。C、被代理人。D、監(jiān)護(hù)人?！禨TRONG四、判斷題金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度必須報(bào)送中國(guó)人民銀行備案。(√)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立財(cái)務(wù)公司、保險(xiǎn)公司、信托公司、租賃公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)都必須按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》開展本機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。(X)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立、單設(shè)，不得由其內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)擔(dān)任。(X)銀行工作人員可以憑直覺判斷可疑資金交易(X)任何單位和個(gè)人都可以檢舉、揭發(fā)違反外匯管理的行為和活動(dòng)(√)我國(guó)境內(nèi)禁止外幣現(xiàn)鈔流動(dòng)，但可以以外幣進(jìn)行記價(jià)結(jié)算(X)境內(nèi)機(jī)構(gòu)的經(jīng)常項(xiàng)目收入，可以選擇入賬、取現(xiàn)或結(jié)匯(X)經(jīng)營(yíng)B股業(yè)務(wù)的證券機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金的，屬正常業(yè)務(wù)范疇，不應(yīng)納入可疑外匯非現(xiàn)金交易。(X)金融機(jī)構(gòu)可疑支付交易信息屬于商業(yè)秘密，不得向任何單位或個(gè)人泄露。(X)第二篇：反洗錢試題一、判斷題：日前，我國(guó)反洗錢已正式實(shí)現(xiàn)本外幣交易信息合并監(jiān)測(cè)。（F）金融機(jī)構(gòu)對(duì)大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核分析后發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起3個(gè)工作日內(nèi)報(bào)當(dāng)?shù)毓膊块T并報(bào)送外匯局分支局。（T）金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，由中國(guó)人民銀行停止核準(zhǔn)其開立基本存款賬戶，暫?；蛲Ｖ蛊洳糠只蛉恐Ц督Y(jié)算業(yè)務(wù)，并取消該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格。（T）金融機(jī)構(gòu)違反外匯反洗錢規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重造成重大損失的，外匯局可以暫?；蛲Ｖ共糠只蛉拷Y(jié)售匯業(yè)務(wù)。（T）金融機(jī)構(gòu)必須設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。（F）杭州市各國(guó)有商業(yè)銀行應(yīng)向人民銀行杭州中心支行報(bào)告人民幣大額和可疑支付交易信息。（F）2004年2月1日后，金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定向市人行報(bào)告人民幣大額和可疑支付交易的，應(yīng)按《人民銀行法》第46條的規(guī)定處罰。（T）儲(chǔ)蓄實(shí)名制就是儲(chǔ)蓄記名。（F）中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)，其他單位和個(gè)人履行反洗錢法相關(guān)規(guī)定的行為可依法行使檢查權(quán)。（T）在金融機(jī)構(gòu)工作人員履行了金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控規(guī)定的情況下，仍然發(fā)生了洗錢犯罪行為的，有關(guān)工作人員一般要承擔(dān)法律責(zé)任。（F）1金融機(jī)構(gòu)為單位客戶辦理開戶、存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有關(guān)證明文件和資料。（T）1金融機(jī)構(gòu)為個(gè)人客戶開存款賬戶，辦理結(jié)算的，應(yīng)當(dāng)要求其出示本人身份證件，不進(jìn)行核對(duì)的，不得登記證件的姓名和號(hào)碼。（F）1當(dāng)前，我國(guó)銀行只需對(duì)個(gè)人的結(jié)算賬戶履行反洗錢義務(wù)，而不必對(duì)個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶履行反洗錢義務(wù)。（F）1企業(yè)單位不得使用現(xiàn)金銀行匯票和現(xiàn)金銀行本票，銀行不得為企業(yè)單位簽發(fā)和解付現(xiàn)金銀行匯票和現(xiàn)金銀行本票。（T）1金融機(jī)構(gòu)為了反洗錢可以不遵守為客戶信息保密義務(wù)。（F）1目前世界通行的反洗錢交易報(bào)告制度主要是以美國(guó)、澳大利亞等國(guó)為代表的大額交易和可疑交易報(bào)告制度。（F）二、選擇題：按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（B）年。A、三年 B、5年 C、10年 D、15年我國(guó)規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為（C）。A、20萬(wàn) B、50萬(wàn) C、100萬(wàn) D、500萬(wàn)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查程序一般包括（ABCD）等階段。A、檢查準(zhǔn)備 B、檢查實(shí)施 C、檢查報(bào)告 D、檢查處理金融機(jī)構(gòu)的各個(gè)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月初（B）個(gè)工作日內(nèi)匯總上報(bào)大額和可疑外匯資金交易情況，逐級(jí)上報(bào)至主報(bào)告機(jī)構(gòu)。A、3 B、5 C、10 D、15根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（ABCD）。A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。B、未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。C、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D、未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的。我國(guó)（B）最先明確了洗錢屬于犯罪。A、修訂后的新憲法。B、修訂后的新刑法 C、修訂后的新中國(guó)人民銀行法 D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發(fā)的（C）。A、《介紹信》 B、《辦案協(xié)查函》 C、《協(xié)助查詢存款通知書》 D、《查詢令》人民銀行在反洗錢工作中的職責(zé)包括（BCD）。A、反洗錢立法 B、制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能 C、對(duì)金融業(yè)反洗錢的行政管理職能 D、負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)控存款人開立（BD）實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后有開戶行核發(fā)開戶許可證。A、儲(chǔ)蓄存款賬戶 B、基本存款賬戶 C、一般存款賬戶 D、臨時(shí)存款賬戶按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易。（BC）A、集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 B、集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出C、分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 D、分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出1我國(guó)嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外（CD）。A、重大疾病的醫(yī)療費(fèi) B、臨時(shí)差旅費(fèi)借支款 C、代發(fā)工資 D、小額個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬1金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（ABCD）。A、建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員B、客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵(lì)C、向有關(guān)部門進(jìn)行大額和可疑交易報(bào)告，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索 D、保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)1不得作為實(shí)名證件使用的有（BCDE）A、臨時(shí)身份證 B、學(xué)生證 C、機(jī)動(dòng)車駕駛證 D、介紹信 E、法定身份證件的復(fù)印件1下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些（BDE）。A、居民張三當(dāng)日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬(wàn)美元B、居民李四當(dāng)日在國(guó)家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊 C、居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬(wàn)美元D、甲企業(yè)每逢雙日下午都會(huì)在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取 E、某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資1金融機(jī)構(gòu)對(duì)下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應(yīng)及時(shí)以紙質(zhì)文件上報(bào)并付相關(guān)附件（ABE）。A、甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬(wàn)美元，B、張三將5筆共4萬(wàn)美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲(chǔ)蓄賬戶，張三的賬戶同時(shí)收取人民幣約33萬(wàn)美元C、李四當(dāng)日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬(wàn)美元D、美籍華人游客在個(gè)人信用卡單筆存入10萬(wàn)美元 E、乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)入日元1一般存款賬戶不得辦理（B）A、現(xiàn)金繳存 B、現(xiàn)金支取 C、資金收入轉(zhuǎn)賬 D、資金付出轉(zhuǎn)賬1金融機(jī)構(gòu)為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守（AD）。A、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》 B、《境外外匯賬戶管理規(guī)定》 C、《個(gè)人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》 D、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》1開戶銀行對(duì)本行簽發(fā)的超過大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)，注明“現(xiàn)金”字樣的哪些票據(jù)，應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付，實(shí)行登記備案制度（AC）。A、銀行本票 B、支票 C、銀行匯票 D、信用證1對(duì)于個(gè)人及來(lái)華人員超過等值（B）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開戶銀行提供身份證或護(hù)照，開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。A、1萬(wàn)元人民幣 B、1萬(wàn)美元 C、3萬(wàn)元人民幣 D、3萬(wàn)美元下列哪些情況，存款人可以申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶（BCD）。A、經(jīng)營(yíng)臨時(shí)業(yè)務(wù) B、設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu) C、異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng) D、注冊(cè)驗(yàn)資2下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（BCD）A、金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶 B、證券交易結(jié)算資金專