【正文】 、銀行結(jié)算賬戶按存款人分為（AB）。A、單位銀行結(jié)算賬戶；B、個人銀行結(jié)算賬戶；C、基本存款賬戶；D一般存款帳戶2不能作為存款實名制證件使用的有（BCD）。A、臨時身份證；B、學生證；C、機動車駕駛證；D、介紹信2下列屬于國務院頒布的與反洗錢業(yè)務有關(guān)的行政法規(guī)有（AB）。A、《現(xiàn)金管理暫行條例》；B、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》；C、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》；D、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》2洗錢的交易媒介包括（ABCD）。A現(xiàn)金；B有價證券；C、不動產(chǎn)；D、寶石及藝術(shù)品等貴重資產(chǎn)2《反洗錢法》所稱金融機構(gòu)包括（AB）。A、商業(yè)銀行；B、信托投資公司；C、期貨經(jīng)紀公司；D、保險公司2在中華人民共和國境內(nèi)設立的金融機構(gòu)和按照規(guī)定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構(gòu)，應當依法采取預防、監(jiān)控措施，建立健全（ABCD）制度。A、客戶身份識別制度 ；B 客戶身份資料和交易記錄保存制度；C、大額交易報告制度；D、可疑交易報告制度2金融機構(gòu)建立下列（AB）制度由國務院反洗錢行政主管部門會同國務院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)制定。A客戶身份識別制度；B、客戶身份資料和交易記錄保存制度；C、大額交易報告制度；D、可疑交易報告制度反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列（ABCD）行為的，依法給予行政處分。A、違反規(guī)定進行檢查、調(diào)查或者采取臨時凍結(jié)措施的；B 泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的；C、違反規(guī)定對有關(guān)機構(gòu)和人員實施行政處罰的；D、其他不依法履行職責的行為3金融機構(gòu)有下列（ABCD）行為的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。A、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的；B、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；C、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；D、拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的3《中華人民共和國現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定開戶單位使用現(xiàn)金的范圍（ABD）。A、職工工資、津貼；個人勞務報酬；B、根據(jù)國家規(guī)定頒發(fā)給個人的科學技術(shù)、文化藝術(shù)、體育等各種獎金；C、購買大型機器設備所支付的費用；D、出差人員必須隨身攜帶的差旅費3下列存款人，可以申請開立基本存款賬戶的是（AC）。企業(yè)法人；B、自然人；C、機關(guān)、事業(yè)單位 ；D、個體工商戶3根據(jù)《反洗錢法》和《中國人民銀行法》等有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設立的金融機構(gòu)包括（ABCD）。A、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行；B、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、基金管理公司；C、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司；D、信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司3金融機構(gòu)應當按照中國人民銀行的規(guī)定，報送下列資料（ABD）。A、反洗錢統(tǒng)計報表；B、信息資料；C、會計報表；D、稽核審計報告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容3下列（ABCD）款項可以轉(zhuǎn)入個人銀行結(jié)算賬戶。A、工資、獎金收入；B、稿費、演出費等勞務收入；C、個人債權(quán)或產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓收益；D證券交易結(jié)算資金和期貨交易保證金3洗錢的主要方式（ABCD）。A、利用一些國家和地區(qū)對銀行或個人資產(chǎn)保密的法律制度洗錢；B、利用投資實業(yè)洗錢，如成立空殼公司等；C、利用特殊商品交易洗錢，如購置貴金屬、古玩以及珍貴藝術(shù)品等；D、利用其他方式洗錢，如走私、利用“地下錢莊”等轉(zhuǎn)移犯罪收益3單位銀行結(jié)算帳戶按用途分為（ACD）。A、基本存款賬戶；B、儲蓄存款賬戶 ；C、專用存款賬戶；D、臨時存款賬戶3根據(jù)有關(guān)存款實名證件的規(guī)定，下列表述正確的是（ABCD）。A、外國公民的護照；B、軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件；C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件；D、臨時身份證保險公司應當將下列交易或者行為，作為可疑交易進行報告。（ABCD）A、短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗！⒎稚⑼吮Ｇ也荒芎侠斫忉?；B、頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額；C、對保險公司的審計、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關(guān)注；D、猶豫期退保時稱大額發(fā)票丟失的，或者同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達到大額的三、判斷題 ：（對的打√,錯的打，每題1分，共20分）4開戶后短期內(nèi)大量買賣證券，然后迅速銷戶，屬于可疑交易。（√）4單位開立銀行結(jié)算賬戶的名稱可以與其提供的申請開戶的證明文件的名稱不同。（）4《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》于2007年1月1日起施行。（）4與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構(gòu)還應當對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。（√）4金融機構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢義務獲得的客戶身份資料和交易信息應當予以保密。（√）4法定代表人或單位負責人授權(quán)他人申請開立單位銀行結(jié)算賬戶時，應出具相應的證明文件及被授權(quán)人的身份證件。（√）4金融機構(gòu)按照規(guī)定只向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告人民幣大額交易和可疑交易。（）4法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)屬大額交易。（√）4個人持出票人為單位的支票向開戶銀行委托收款，將款項轉(zhuǎn)入其個人銀行結(jié)算賬戶的，應出具規(guī)定的有關(guān)收款依據(jù)。（√）50、儲蓄賬戶不但可以辦理現(xiàn)金存取業(yè)務，還可以辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算。（）5對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應當提交可疑交易報告。（）5存款人不得出租但可以出借銀行結(jié)算賬戶。（）5存款人尚未清償其開戶銀行債務的，不得申請撤銷該賬戶。（√）5金融機構(gòu)履行反洗錢義務會影響其正常經(jīng)營。（）5中國人民銀行及其分支機構(gòu)對金融機構(gòu)履行大額交易和可疑交易報告的情況進行監(jiān)督、檢查。（√）5存款人使用銀行結(jié)算賬戶，不得從基本存款賬戶之外的銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬存入、將銷貨收入存入或現(xiàn)金存入單位信用卡賬戶。（√）5反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構(gòu)履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，可以隨便使用。（）5任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機關(guān)舉報。（√）5海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金超過規(guī)定金額的，只需向海關(guān)總署通報。（）60、國務院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)審批新設金融機構(gòu)或者金融機構(gòu)增設分支機構(gòu)時，應當審查新機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的方案；對于不符合《反洗錢法》規(guī)定的設立申請，不予批準。（√）四、簡答題（每題3分，共9分）（一）簡述金融機構(gòu)的反洗錢義務