反洗錢知識(shí)測(cè)試題(附答案解析)-全文預(yù)覽
【正文】 ，共20分）什么是洗錢：答：洗錢就是通過(guò)隱瞞、掩飾非法資金的來(lái)源和性質(zhì)，通過(guò)某種手法把它變成看似合法資金的行為和過(guò)程。1按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過(guò)金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易？（ABCDE）。典型洗錢交易過(guò)程經(jīng)歷的三個(gè)階段通常指（ D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間及個(gè)人與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可處以罰款？（）（共11小題，每小題3分，共33分，錯(cuò)選、漏選、多選不得分）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列哪些規(guī)定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄？（ D、《反恐宣言》。 B、《美國(guó)洗錢管制法》； C、《愛(ài)國(guó)者法案》； A、《美國(guó)銀行保密法》； 1中國(guó)反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)的牽頭組織者是 C 。 A、《介紹信》； A 是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。 金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個(gè)人客戶開立賬戶的，由中國(guó)人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)警告， 可以處 A 的罰款?！、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》；B、《金融機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》； C、《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》； D、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》。A、中國(guó)人民銀行；B、銀監(jiān)會(huì)；C、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門； D、反洗錢監(jiān)測(cè)管理中心。 A、商業(yè)銀行總行；B、公安部；C、中國(guó)人民銀行；D、銀監(jiān)會(huì)。（共15題，每小題2分，共30分）我國(guó)銀行業(yè)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是 C 。 C 負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢監(jiān)督管理工作。我們通常說(shuō)的反洗錢一規(guī)定兩辦法中的規(guī)定是指 D ?！、2003年3月1日； B、2003年7月1日； C、2004年2月1日； D、2004年4月1日?！、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》； B、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》； C、《商業(yè)銀行法》； D、《金融違法行為處罰辦法》。公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上公安局、人民檢察院、人民法院簽發(fā)的 C ?！、單位之間金額100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付； B、金額20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付； C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期累計(jì)100萬(wàn)元以上現(xiàn)金收付； D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。 D、財(cái)政部。1，美國(guó)為加強(qiáng)對(duì)恐怖主義的打擊，頒布了著名的
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