反洗錢知識測試題(附答案解析)(編輯修改稿)
2024-09-01 04:19 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 件和資料，進行核對并登記的； D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的； E、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的； F、未按照規(guī)定報告大額交易或者可疑交易的。下列支付交易屬于大額支付交易的有（ADE）。 A、單位之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付； B、金額10萬元以上的單筆現(xiàn)金收付； C、個人銀行結算賬戶之間及個人與單位銀行結算賬戶之間金額10萬元以上的款項劃轉。 D、個人銀行結算賬戶之間及個人與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。 E、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付；犯有法律規(guī)定的洗錢罪行為之一的，下列正確的表述是（AC ）?！、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金； B、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以上有期徒刑，并處或單處洗錢數(shù)額20%以上50%以下罰金； C、情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金； D、情節(jié)嚴重的，處十年以上有期徒刑，并處洗錢數(shù)額100%的罰金。代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的，金融機構應當要求其出示誰的身份證件，進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼？（BC ） A、負責人； B、代理人； C、被代理人； D、監(jiān)護人。典型洗錢交易過程經(jīng)歷的三個階段通常指（BDE ）?！、開戶； B、放置； C、轉賬； D、離析； E、歸并。金融機構應履行的反洗錢義務包括（ABCDE）?！、了解客戶義務； B、大額交易報告義務； C、可疑交易報告義務； D、制定反洗錢內(nèi)控制度和設立組織機構義務； E、保存記錄義務。根據(jù)有關存款實名證件的規(guī)定，下列哪些表述正確？（ABE） A、外國公民可將護照作為實名證件； B、臨時身份證也是有效的實名證件； C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件； D、國家公務員的工作證、司機的駕駛證可作實名證件； E、軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件。1按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機構流轉具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易？（BC） A、集中轉入、集中轉出； B、集中轉入、分散轉出； C、分散轉入、集中轉出； D、分散轉入、分散轉出。三、簡答題。（共5小題，每小題4分，共20分）什么是洗錢：答：洗錢就是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質，通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。主要包括提供資金帳戶、協(xié)助轉換財產(chǎn)形式、協(xié)助轉移資金或匯往
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