【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 業(yè)知識(shí)和技能水平的認(rèn)可，是參訓(xùn)者崗位任職和考核的條件之一。三、反洗錢(qián)法定義務(wù)履行情況（一）客戶身份識(shí)別情況業(yè)務(wù)辦理中客戶身份識(shí)別情況（1）在開(kāi)戶環(huán)節(jié)對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別在辦理開(kāi)戶業(yè)務(wù)時(shí)，我社要求必須客戶本人持有效身份證件或身份證明文件辦理開(kāi)戶手續(xù)，并真實(shí)、完整地填寫(xiě)客戶基本信息表格等材料?？头行拈_(kāi)戶人員在為客戶辦理手續(xù)前對(duì)照審查客戶身份證明文件相關(guān)信息，并通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)征詢、客戶回訪等方式確認(rèn)客戶信息，留存相關(guān)影像資料及復(fù)印件。2014年我社所辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)均符合相關(guān)制度要求，未發(fā)現(xiàn)匿名、假名賬戶。（2）客戶相關(guān)信息資料變更我社在為客戶辦理資金賬戶等重要信息時(shí)均嚴(yán)格遵守反洗錢(qián)有關(guān)規(guī)定，對(duì)客戶重新識(shí)別身份信息，要求客戶提供有效身份證件或身份證明文件和公證機(jī)關(guān)出具的證明書(shū)辦理變更手續(xù)。2014年我社通過(guò)身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)及現(xiàn)場(chǎng)征詢、客戶回訪等方式識(shí)別確認(rèn)客戶信息167639筆，其中：機(jī)構(gòu)客戶75筆，自然人客戶167564筆。識(shí)別過(guò)程中未發(fā)現(xiàn)異?，F(xiàn)象，沒(méi)有為身份不明的客戶辦理業(yè)務(wù)或提供服務(wù)等情況。（二）對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶的特別措施我社反洗錢(qián)業(yè)務(wù)個(gè)人客戶和單位客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分為：高風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)和低風(fēng)險(xiǎn)三類。對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶管理應(yīng)遵循綜合性原則、定量與定性分析相結(jié)合原則、持續(xù)性原則、保密性原則，根據(jù)不同客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取分類管理措施，對(duì)客戶進(jìn)行持續(xù)識(shí)別，加強(qiáng)客戶交易的檢查頻率，及時(shí)更新客戶的身份信息，及時(shí)報(bào)告可疑交易，確保最大限度地防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生。（三）客戶資料和交易記錄保存情況我社嚴(yán)格按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》及其他規(guī)范性文件要求安全、準(zhǔn)確、完整的保存客戶身份資料、交易記錄等，未經(jīng)批準(zhǔn)手續(xù)不得調(diào)閱客戶有關(guān)資料。2014年我社未發(fā)生客戶資料泄密情況。（四）大額和可疑交易報(bào)告我社基本能按照“一個(gè)《規(guī)定》、兩個(gè)《辦法》”的要求，加強(qiáng)對(duì)大額現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳支付交易的監(jiān)測(cè)，落實(shí)大額和可疑交易報(bào)告制度。一是建立臺(tái)帳制度和異常交易報(bào)告制度，制定《大額匯兌登記簿》、《對(duì)公大額收付登記簿》，加強(qiáng)對(duì)大額匯兌收付交易、大額現(xiàn)金收付交易、大額轉(zhuǎn)帳收付交易進(jìn)行詳細(xì)登記、分析，防止不法分子利用信用社進(jìn)行洗錢(qián)活 動(dòng)。二是按規(guī)定每月報(bào)送大額交易、可疑交易報(bào)告的相關(guān)資料及報(bào)表。三是狠抓落實(shí)大額現(xiàn)金支付審批制度，對(duì)出入我機(jī)構(gòu)的大額匯兌、現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳交易實(shí)行有效的監(jiān)測(cè)，凡支付金額超出審批權(quán)限以上的交易，不論是否存在異常，都能夠通過(guò)河南省反洗錢(qián)系統(tǒng)自動(dòng)篩選上報(bào)。（五）對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的針對(duì)性措施營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員在對(duì)經(jīng)分析認(rèn)定為高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的個(gè)人及單位客戶，應(yīng)在高風(fēng)險(xiǎn)客戶的賬戶開(kāi)立10個(gè)工作日內(nèi)完整填寫(xiě)《河南省農(nóng)村信用社高風(fēng)險(xiǎn)個(gè)人客戶認(rèn)定表》（附件1）或《河南省農(nóng)村信用社高風(fēng)險(xiǎn)單位客戶認(rèn)定表》（附件2），經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人初審和信用社主管負(fù)責(zé)人復(fù)核后，交縣聯(lián)社反洗錢(qián)主管部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。針對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶，自評(píng)定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后，每半年審核一次客戶基本信息。當(dāng)中低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶調(diào)整為高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶或高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶調(diào)整為中低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶時(shí)，同時(shí)還需報(bào)縣級(jí)聯(lián)社反洗錢(qián)主管部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。（六）開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳情況按照人民銀行及省聯(lián)社的要求和部署，我社于2014年6月23日至6月29日、2014年9月1日至9月30日進(jìn)行了兩次全轄范圍內(nèi)的大型反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，我社通過(guò)在所轄各網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)橫幅和張貼標(biāo)語(yǔ)、各網(wǎng)點(diǎn)利用LED顯示屏字幕滾動(dòng)顯示宣傳標(biāo)語(yǔ)、在網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置反洗錢(qián)咨詢臺(tái)等 多種宣傳方式進(jìn)行反洗錢(qián)知識(shí)宣傳，并利用窗口指導(dǎo)、業(yè)務(wù)咨詢等形式宣傳反洗錢(qián)政策規(guī)定，讓社會(huì)公眾和有關(guān)部門(mén)認(rèn)識(shí)、了解反洗錢(qián)工作重要性，支持和參與反洗錢(qián)工作，為反洗錢(qián)法規(guī)制度的有效實(shí)施營(yíng)造良好的社會(huì)環(huán)境。（七）組織反洗錢(qián)培訓(xùn)情況今年年初，聯(lián)社就制定了具體反洗錢(qián)知識(shí)的培訓(xùn)計(jì)劃，定期組織員工學(xué)習(xí)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)，組織反洗錢(qián)知識(shí)考試，促使員工特別是一線臨柜人員學(xué)習(xí)反洗錢(qián)法律法規(guī)，熟悉操作程序，掌握支付交易監(jiān)測(cè)、分析、報(bào)告的措施和辦法，提高操作水平。同時(shí)對(duì)員工進(jìn)行反洗錢(qián)法律法規(guī)和職業(yè)操守教育，提高員工的法制觀念和遵紀(jì)守法的自覺(jué)性，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任意識(shí)。2014年4月10日至6月10日我社組織47名主管會(huì)計(jì)及反洗錢(qián)兼職人員參加了人民銀行反洗錢(qián)崗位準(zhǔn)入網(wǎng)上培訓(xùn)，本次培訓(xùn)以參加網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)為主，重點(diǎn)學(xué)習(xí)了《反洗錢(qián)法律法規(guī)》、《銀行業(yè)反洗錢(qián)操作實(shí)務(wù)與案例》等課程，其中大部分學(xué)員參加網(wǎng)上學(xué)習(xí)《反洗錢(qián)法律法規(guī)》均在9小時(shí)以上，學(xué)習(xí)《銀行業(yè)反洗錢(qián)操作實(shí)務(wù)與案例》人均40小時(shí)以上，達(dá)到了規(guī)定的課時(shí)。在學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上，參加培訓(xùn)人員按照時(shí)間要求進(jìn)行了階段性測(cè)試和終結(jié)性考試。參加培訓(xùn)人員全部合格，并取得了反洗錢(qián)崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)證書(shū)。2014年8月12日至8月27日，我社以聯(lián)社新IT系統(tǒng)上線前演練培訓(xùn)為契機(jī)，組織全體員工分三批對(duì)新開(kāi)發(fā)的反洗錢(qián)系統(tǒng)操作及反洗錢(qián)基礎(chǔ)知識(shí)進(jìn)行全員培訓(xùn)，這次培訓(xùn)共參加人員283人次，收到了良好效果。2014年9月24日我聯(lián)社機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的人員全部參加了駐馬店市人行組織的反洗錢(qián)知識(shí)培訓(xùn)。（八）自主管理、檢查與審計(jì)按照反洗錢(qián)法律法規(guī)規(guī)定，我社從完善制度入手，著力健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度體系，制定履行反洗錢(qián)義務(wù)的工作程序、管理體制、內(nèi)部評(píng)估和稽核制度，明確反洗錢(qián)工作崗位職責(zé)，分解落實(shí)反洗錢(qián)工作的職責(zé)和任務(wù)。結(jié)合自身機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)和經(jīng)營(yíng)實(shí)際，對(duì)各項(xiàng)反洗錢(qián)制度不斷進(jìn)行修正、完善和創(chuàng)新，使制度控制更加細(xì)化、縝密和科學(xué)。將反洗錢(qián)制度要求融入業(yè)務(wù)核算程序和管理系統(tǒng)，建立客戶身份識(shí)別、大額和可疑交易報(bào)告、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的管理制度和操作規(guī)程，為反洗錢(qián)工作提供有力的制度保障。為確保反洗錢(qián)工作扎實(shí)有效的開(kāi)展，我社結(jié)合業(yè)務(wù)檢查、風(fēng)險(xiǎn)排查、內(nèi)部序時(shí)審計(jì)等方式定期不定期地對(duì)基層信用社營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢(qián)工作進(jìn)行督導(dǎo)檢查。針對(duì)基層信用社反洗錢(qián)內(nèi)控制度建立、制度的執(zhí)行、大額交易和可疑交易報(bào)告情況等進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，及時(shí)整改，確保反洗錢(qián)制度規(guī)定的有效落實(shí)執(zhí)行。四、反洗錢(qián)工作配合與成效情況（一）協(xié)助行政調(diào)查情況2014，聯(lián)社嚴(yán)格要求各基社反洗錢(qián)人員要按照反洗錢(qián)法及反洗錢(qián)相關(guān)法律文件要求，認(rèn)真落實(shí)反洗錢(qián)法的各項(xiàng)要求及各項(xiàng)規(guī)章制度，切實(shí)履行金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)法律義務(wù)。我社指定專人及時(shí)與當(dāng)?shù)厝嗣胥y行聯(lián)系日常反洗錢(qián)工作，及時(shí)完成當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)安排的工作，按時(shí)上報(bào)各類報(bào)表、情況匯報(bào)、宣傳培訓(xùn)等日常工作，努力協(xié)助當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)做好反洗錢(qián)工作。在做好協(xié)助上級(jí)人行、市辦反洗錢(qián)工作的同時(shí)，我社還積極協(xié)助其他相關(guān)部門(mén)做好打擊洗錢(qián)工作。（二）接受現(xiàn)場(chǎng)檢查及被處罰情況2014我社未受到人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查。（三）工作報(bào)告及接受日常監(jiān)管情況根據(jù)監(jiān)管部門(mén)、省聯(lián)社及市辦的要求，以及我社反洗錢(qián)工作需要和實(shí)際情況，我們始終堅(jiān)持向當(dāng)?shù)厝诵屑皶r(shí)反饋反洗錢(qián)工作的情況、內(nèi)控制度的建立完善情況，指定專人及時(shí)與當(dāng)?shù)厝嗣胥y行聯(lián)系日常反洗錢(qián)工作，及時(shí)完成當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)安排的工作，按時(shí)上報(bào)各類報(bào)表、情況匯報(bào)、宣傳培訓(xùn)等日常工作，努力協(xié)助當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)做好反洗錢(qián)工作。遇到問(wèn)題及時(shí)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行請(qǐng)教，使我社的反 洗錢(qián)工作得到正常開(kāi)展。2014年我社及時(shí)采集反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表數(shù)據(jù)，準(zhǔn)確的將反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息報(bào)送給當(dāng)?shù)厝嗣胥y行及上級(jí)主管部門(mén)，未發(fā)生漏報(bào)、遲報(bào)等情況。五、存在問(wèn)題今年以來(lái)，我們雖然在反洗錢(qián)工作中取得一定成績(jī)，但由于部分業(yè)務(wù)人員有重業(yè)務(wù)、輕反洗錢(qián)工作的思想意識(shí)，對(duì)反洗錢(qián)工作的重要性認(rèn)識(shí)不夠深刻，工作中還存在一定的差距。在具體工作中還存在部分員工對(duì)可疑交易的分析甄別概念模糊，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。六、2015年反洗錢(qián)工作思路2015年，我社反洗錢(qián)工作的具體思路是：嚴(yán)格上級(jí)行社對(duì)我社提出的要求，繼續(xù)深入開(kāi)展反洗錢(qián)工作，重點(diǎn)做好：一是進(jìn)一步做好對(duì)各級(jí)行社及內(nèi)部審計(jì)檢查中暴露問(wèn)題的整改工作，逐一對(duì)照，嚴(yán)格整改，繼續(xù)加大反洗錢(qián)工作力度；二是要繼續(xù)完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度，在自查中查找并減少缺陷漏洞；三是要繼續(xù)加強(qiáng)現(xiàn)金支付交易監(jiān)測(cè)和轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測(cè)，特別是加強(qiáng)對(duì)大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測(cè)，做好匯兌結(jié)算和大額現(xiàn)金收付的臺(tái)帳登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢(qián)活動(dòng)；四是進(jìn)一步加大反洗錢(qián)宣傳培訓(xùn)力度，確保全員樹(shù)立牢固的反洗錢(qián)意識(shí)，掌握必要的反洗錢(qián)技能，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感、主動(dòng)性，切實(shí)防范 洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)；五是嚴(yán)格保密制度，確保反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展。填報(bào)日期：2015年1月15日 審閱人：第三篇：農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢(qián)工作總結(jié)ⅩⅩ市農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢(qián)工作總結(jié)ⅩⅩ市人民銀