【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 ：● 建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，設(shè)立反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作及指定反洗錢(qián)人員；制定內(nèi)部操作規(guī)程；開(kāi)展內(nèi)部反洗錢(qián)檢查；建立獎(jiǎng)懲機(jī)制等?！?建立客戶身份識(shí)別制度?！?建立客戶身份資料和交易記錄保存制度?！?執(zhí)行大額交易與可疑交易報(bào)告制度?！?開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳。● 遵守反洗錢(qián)保密規(guī)定。● 配合行政機(jī)關(guān)開(kāi)展反洗錢(qián)行政調(diào)查?！?報(bào)案和舉報(bào)?！?配合司法、偵查機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)協(xié)查工作，根據(jù)司法機(jī)關(guān)和有權(quán)機(jī)構(gòu)的要求凍結(jié)客戶賬戶內(nèi)資金?！?按照規(guī)定報(bào)送反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息以及與反洗錢(qián)有關(guān)的稽核審計(jì)報(bào)告或合規(guī)檢查報(bào)告。1中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)管體制總體特點(diǎn)是什么？我國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)管體制總體特點(diǎn)為“一部門(mén)主管、多部門(mén)配合”。一部門(mén)主管是指中國(guó)人民銀行作為反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢(qián)監(jiān)督管理工作，多部門(mén)配合是指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)等國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)。1中國(guó)反洗錢(qián)工作總體目標(biāo)是什么？《中國(guó)20082012年反洗錢(qián)戰(zhàn)略》確定，2012年前，構(gòu)建符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和中國(guó)國(guó)情的反洗錢(qián)工作體制；建立完善的反洗錢(qián)和反恐怖融資法律法規(guī)體系；建立覆蓋金融業(yè)和特定非金融行業(yè)的可疑資金交易監(jiān)測(cè)網(wǎng)，創(chuàng)建具有中國(guó)特色的“以防為主、打防結(jié)合、密切協(xié)作、高效務(wù)實(shí)”的反洗錢(qián)機(jī)制，有效防范、打擊洗錢(qián)等犯罪活動(dòng)，維護(hù)正常的金融管理秩序和社會(huì)秩序，保障國(guó)家利益和經(jīng)濟(jì)安全。1國(guó)際上主要的反洗錢(qián)組織有哪些？國(guó)際反洗錢(qián)組織主要有：● 反洗錢(qián)金融行動(dòng)特別工作組（Financial Action Task Force on Money Laundering，F(xiàn)ATF），該機(jī)構(gòu)是反洗錢(qián)和反恐怖融資領(lǐng)域最具權(quán)威性的政府間國(guó)際組織之一，其成員國(guó)遍布各大洲。2007年6月28日，中國(guó)成為該機(jī)構(gòu)的正式成員?！?埃格蒙特集團(tuán)(Egmont Group)，成員包括100多個(gè)國(guó)家的金融情報(bào)中心。負(fù)責(zé)頒布與各國(guó)金融情報(bào)中心相關(guān)的解釋、指引、最優(yōu)做法、倡議聲明和指南等文獻(xiàn)，給各國(guó)金融情報(bào)中心的建設(shè)和國(guó)際交流指明方向，為世界金融情報(bào)網(wǎng)絡(luò)的完善奠定基礎(chǔ)。● 亞太反洗錢(qián)集團(tuán)（Asia/Pacific Group on Money Laundering，APG），成員包括美國(guó)、澳大利亞、日本、中國(guó)香港、中國(guó)臺(tái)北等30多個(gè)國(guó)家和地區(qū)?！?歐亞反洗錢(qián)與反恐融資小組（Eurasian Group on Combating Money Laundering and Financing ofTerrorism，EAG），中國(guó)與俄羅斯、哈薩克斯坦、塔吉克斯坦、吉而吉斯斯坦、白俄羅斯于2004年作為共同創(chuàng)始成員國(guó)成立了“歐亞反洗錢(qián)與反恐融資小組”?！?南美洲反洗錢(qián)金融行動(dòng)特別工作組（South American Financial Action Task Force on MoneyLaundering，SAFATF）?！?中東和北非反洗錢(qián)金融行動(dòng)特別工作組（Middle East and North Africa Financial Action Task Force on Money Laundering，MENAFATF）。第五篇：2011反洗錢(qián)知識(shí)題庫(kù)2011年反洗錢(qián)知識(shí)題庫(kù)最早受到關(guān)注的洗錢(qián)活動(dòng)是受賄犯罪收益。答案：X最早受到關(guān)注的洗錢(qián)活動(dòng)是在毒品犯罪收益方面?，F(xiàn)代意義上的洗錢(qián)歷史可以追溯到20世紀(jì)20年代的美國(guó)。答案：V洗錢(qián)的上游犯罪在各個(gè)國(guó)家和地區(qū)的定義其外延是基本相同的。答案：X洗錢(qián)的上游犯罪在各個(gè)國(guó)家和地區(qū)的定義其外延是不相同的。有的規(guī)定為販毒、走私、有組織犯罪等嚴(yán)重犯罪行為，有的規(guī)定上游犯罪時(shí)重罪，還有的規(guī)定所有洗錢(qián)行為均為犯罪行為。所有國(guó)家和地區(qū)的法律規(guī)定只有上游犯罪主體以外的主體才能構(gòu)成洗錢(qián)犯罪主體。答案：X國(guó)際上有些國(guó)家的法律規(guī)定只有上游犯罪主體以外的主體才能構(gòu)成洗錢(qián)犯罪主體，也有些國(guó)家承認(rèn)上游犯罪主體也能構(gòu)成洗錢(qián)犯罪主體。國(guó)際公約并沒(méi)有強(qiáng)制要求將所有的洗錢(qián)行為規(guī)定為刑事犯罪，而是主張?jiān)诓贿`背其憲法原則及其法律制度基本概念的前提下，將獲取、占有或者使用犯罪收益等洗錢(qián)行為規(guī)定為刑事犯罪。答案：V所有國(guó)家和地區(qū)的立法都將所有犯罪規(guī)定為洗錢(qián)罪的上游犯罪。答案：X 各國(guó)家和地區(qū)關(guān)于洗錢(qián)犯罪上游犯罪的犯罪大致區(qū)分為三種類(lèi)型：一是僅將毒品犯罪規(guī)定為上游犯罪，采用此種立法的國(guó)家主要是日本、新加坡等國(guó)家。二是將某些特定犯罪規(guī)定為上游犯罪，采用此種立法主要是德國(guó)、意大利、澳大利亞、西班牙、比利時(shí)、泰國(guó)、新西蘭、中國(guó)、中國(guó)香港、中國(guó)澳門(mén)、中國(guó)臺(tái)灣等國(guó)家和地區(qū)。三是將所有犯罪或則超過(guò)一定社會(huì)危害性的犯罪規(guī)定為上游犯罪，采用此種立法主要是美國(guó)、荷蘭、俄羅斯、瑞士、英國(guó)等國(guó)家?！堵?lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》第2條中規(guī)定的“嚴(yán)重犯罪”是指“構(gòu)成可受到最高刑至少一年的剝奪自由或更嚴(yán)厲處罰的犯罪的行為”。答案：X 《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》第2條中規(guī)定的“嚴(yán)重犯罪”是指“構(gòu)成可受到最高刑至少四年的剝奪自由或更嚴(yán)厲處罰的犯罪的行為”。將犯罪所得存入金融機(jī)構(gòu)或購(gòu)買(mǎi)可流通票據(jù)，這是洗錢(qián)的離析階段。答案：X將犯罪所得存入金融機(jī)構(gòu)或購(gòu)買(mǎi)可流通票據(jù)，這是洗錢(qián)的放置階段，不是洗錢(qián)的離析階段。一個(gè)典型、完整的洗錢(qián)過(guò)程，一般要經(jīng)過(guò)如下三個(gè)階段：首先是放置階段，在此階段，主要是將犯罪活動(dòng)所得的現(xiàn)金轉(zhuǎn)換成便于控制和減少被懷疑的形式。其次是離析階段，此階段的首要目的是隱藏，即通過(guò)復(fù)雜的金融交易，以隱瞞和掩飾非法資金的來(lái)源、性質(zhì)、受益方。三是融合階段，即將已經(jīng)清洗過(guò)的賬款通過(guò)化整為零、“螞蟻搬家式”的方法轉(zhuǎn)移到與犯罪行為無(wú)明顯聯(lián)席的組織或個(gè)人的賬戶中。通過(guò)利用空殼公司的賬戶，用假名或受托人的名義開(kāi)立銀行賬戶，進(jìn)行虛假的貿(mào)易往來(lái)，使用平衡貸款體制，讓資金在不同國(guó)家的不同金融機(jī)構(gòu)間頻繁地流動(dòng)，買(mǎi)賣(mài)無(wú)記名證券等方法，以達(dá)到模糊其性質(zhì)、來(lái)源、受益人和增大執(zhí)法機(jī)關(guān)對(duì)其進(jìn)行有效調(diào)查的難度的目的。這是洗錢(qián)的融合 階段。答案：X這是洗錢(qián)的離析階段。離析階段，此階段的首要目的是隱藏，即通過(guò)復(fù)雜的金融交易，以隱瞞和掩飾非法資金的來(lái)源、性質(zhì)、受益方。將清洗過(guò)的贓款通過(guò)化整為零、“螞蟻搬家式”的方法轉(zhuǎn)移到與犯罪行為無(wú)明顯聯(lián)系的組織或個(gè)人的賬戶中，這是洗錢(qián)的放置階段。答案：X這是洗錢(qián)的融合階段。1在現(xiàn)代社會(huì)中,通過(guò)金融業(yè)洗錢(qián)是最主流的洗錢(qián)形式。答案：V1當(dāng)有關(guān)資金還沒(méi)有被實(shí)際用于實(shí)施恐怖活動(dòng)時(shí)，不影響資助恐怖活動(dòng)事實(shí)的成立和犯罪性。答案：V1試圖資助恐怖活動(dòng)、以共犯身份資助或試圖資助恐怖活動(dòng)、組織或指使他人資助恐怖活動(dòng)、組織團(tuán)體資助恐怖活動(dòng)的，不屬于恐怖融資。答案：X試圖資助恐怖活動(dòng)、以共犯身份資助或試圖資助恐怖活動(dòng)、組織或指使他人資助恐怖活動(dòng)、組織團(tuán)體資助恐怖活動(dòng)的，屬于恐怖融資。1從我國(guó)刑法規(guī)定看，為恐怖主義犯罪資金及犯罪所得提供資金劃轉(zhuǎn)等幫助的行為可以構(gòu)成洗錢(qián)罪。答案：V1進(jìn)入20世紀(jì) 90年代以來(lái)，捐助已成為恐怖組織的主要資金來(lái)源。答案：V1恐怖活動(dòng)和毒品犯罪等牟利性犯罪活動(dòng)不一樣，通常具有非經(jīng)濟(jì)目標(biāo)，恐怖分子的恐怖融資只是達(dá)到上述目標(biāo)的一個(gè)手段。答案：V1洗錢(qián)的主要渠道是通過(guò)金融機(jī)構(gòu)，而有證據(jù)表明，非正規(guī)的資金轉(zhuǎn)移體系已經(jīng)成為恐怖分子資金鏈的紐帶?？植婪肿咏?jīng)常利用的非正規(guī)的資金轉(zhuǎn)移方式包括大額現(xiàn)金運(yùn)輸、利用貨幣服務(wù)行業(yè)、利用貨幣兌換點(diǎn)、利用哈瓦拉等替代性匯款機(jī)制。答案：V1《聯(lián)合國(guó)禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》是國(guó)際社會(huì)第一個(gè)打擊洗錢(qián)犯罪的國(guó)際公約。答案：V1《聯(lián)合國(guó)制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》規(guī)定了恐怖融資犯罪行為。答案：V 2001年10月，金融行動(dòng)特別工作組在《40項(xiàng)建議》之外，專門(mén)制定了8項(xiàng)條反恐融資的建 議。答案：V2一個(gè)國(guó)家和地區(qū)反洗錢(qián)體系的有效性的首要方面即體現(xiàn)為反洗錢(qián)法律制度的完善程度和發(fā)展水平。答案：V2反洗錢(qián)法律制度，主要內(nèi)容就是關(guān)于洗錢(qián)犯罪的有關(guān)規(guī)定。答案：X 反洗錢(qián)法律制度，從內(nèi)容上可以分為兩大部分：一是關(guān)于洗錢(qián)犯罪的有關(guān)規(guī)定；二是關(guān)于金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)義務(wù)的規(guī)定。2對(duì)于不執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，不按照規(guī)定報(bào)告可疑資金交易，泄露反洗錢(qián)秘密等行為，部分國(guó)家和地區(qū)也將其規(guī)定為犯罪。答案：V2從有關(guān)反洗錢(qián)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和各國(guó)反洗錢(qián)立法的發(fā)展情況看，明顯呈現(xiàn)逐步將反洗錢(qián)義務(wù)主體范圍擴(kuò)大到金融機(jī)構(gòu)之外的發(fā)展趨勢(shì)。答案：V2由于世界各國(guó)的政治體制和經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平的不同，金融情報(bào)機(jī)構(gòu)的設(shè)置并不相同，包括設(shè)置在警察系統(tǒng)、司法系統(tǒng)或者金融監(jiān)管部門(mén)等三種情況。答案：V2反洗錢(qián)法律制度是由預(yù)防和打擊洗錢(qián)的各種法律規(guī)范組成的有機(jī)聯(lián)系的整體，從不同角度看，存在不同的分類(lèi)。答案：V2我國(guó)現(xiàn)行法律制度沒(méi)有關(guān)于及時(shí)凍結(jié)和沒(méi)收涉嫌恐怖主義資金或資產(chǎn)的專門(mén)規(guī)定。答案：V2反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度、客戶身份識(shí)別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是主要的洗錢(qián)預(yù)防措施。答案：V2中國(guó)反洗錢(qián)刑事立法體現(xiàn)為“多條文規(guī)定、多罪名處理”的特點(diǎn)。答案：V 2006年10月31日，第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常委會(huì)第二十四次會(huì)議審議通過(guò)了《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》，以法律的形式明確了我國(guó)反洗錢(qián)行政管理體制，規(guī)定了金融機(jī)構(gòu)以及特定非金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)義務(wù)。答案：V3我國(guó)《刑法》規(guī)定的“洗錢(qián)罪”的上游犯罪包括毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的有組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪和金融詐騙犯罪等七類(lèi)犯罪。答案：V3根據(jù)《中國(guó)人民銀行法》第32條的規(guī)定，中國(guó)人民銀行有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人“執(zhí)行反洗錢(qián)規(guī)定的行為”進(jìn)行檢查監(jiān)督。答案：V3《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》自2007年1月1日起生效實(shí)施。答案：V3《反洗錢(qián)法》所稱的“反洗錢(qián)”，僅限于對(duì)洗錢(qián)活動(dòng)的預(yù)防。答案：V3《反洗錢(qián)法》所稱“國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)”是指中國(guó)人民銀行。答案：V3對(duì)于特定的反洗錢(qián)違法行為，金融機(jī)構(gòu)的直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員也應(yīng)當(dāng)被追究法律責(zé)任。答案：V3中國(guó)人民銀行發(fā)布的現(xiàn)行反洗錢(qián)規(guī)章主要包括：《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。答案：X中國(guó)人民銀行發(fā)布的現(xiàn)行反洗錢(qián)規(guī)章主要包括：《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《大額現(xiàn)金境外機(jī)構(gòu)監(jiān)管指引》、《結(jié)匯、售匯付匯管理規(guī)定》、《證券登記結(jié)算管理辦法》等3總體上說(shuō)，中國(guó)的反洗錢(qián)組織體系包括三部分：反洗錢(qián)監(jiān)管部門(mén)、反洗錢(qián)司法部門(mén)和被監(jiān)管機(jī)構(gòu)。答案：X總體上說(shuō)，中國(guó)的反洗錢(qián)組織體系包括四部分：反洗錢(qián)監(jiān)管部門(mén)、反洗錢(qián)司法部門(mén)、被監(jiān)管機(jī)構(gòu)和行業(yè)自律組織。3國(guó)務(wù)院辦公廳不是反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì)議制度的成員單位。答案：X國(guó)務(wù)院辦公廳是反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì)議制度的23成員單位之一。根據(jù)《反洗錢(qián)法》的規(guī)定，國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)審查新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度方案，對(duì)于不符合法律規(guī)定的，不予批準(zhǔn)。答案：V4根據(jù)《反洗錢(qián)法》和《中國(guó)人民銀行法》的規(guī)定，中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)義務(wù)的行為擁有行政處罰權(quán)和建議處分權(quán)。答案：V4金融業(yè)在當(dāng)前和今后一段時(shí)期是我國(guó)反洗錢(qián)工作的主要陣地，相應(yīng)的，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)則是反 洗錢(qián)工作的主體，在反洗錢(qián)工作中承擔(dān)著重要的義務(wù)。答案：X金融業(yè)在當(dāng)前和今后一段時(shí)期是我國(guó)反洗錢(qián)工作的主要陣地，相應(yīng)的，金融機(jī)構(gòu)則是反洗錢(qián)工作的主體，在反洗錢(qián)工作中承擔(dān)著重要的義務(wù)。4如何把金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)積極性調(diào)動(dòng)起來(lái)，其核心點(diǎn)應(yīng)在于發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)自身的主動(dòng)性，使其正確認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)工作與金融機(jī)構(gòu)的自身利益密切相關(guān)。答案：V4金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的建設(shè)，集中體現(xiàn)了金融機(jī)構(gòu)對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)和執(zhí)行水準(zhǔn)。答案：V4金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的建設(shè)不是人民銀行評(píng)價(jià)該金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的一項(xiàng)重要依據(jù)。答案：X金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的建設(shè)，集中體現(xiàn)了金融機(jī)構(gòu)對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)和執(zhí)行水準(zhǔn)，也是監(jiān)管部門(mén)評(píng)價(jià)該金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的一項(xiàng)重要依據(jù)。4反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度是金融機(jī)構(gòu)根據(jù)反洗錢(qián)法律、法規(guī)和部門(mén)規(guī)章規(guī)定制定的。答案：V4由于反洗錢(qián)內(nèi)控制度要結(jié)合金融機(jī)構(gòu)具體管理和業(yè)務(wù)流程，我國(guó)《反洗錢(qián)法》對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度沒(méi)有作出統(tǒng)一明確的要求。答案：X 我國(guó)《反洗錢(qián)法》對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度做出了統(tǒng)一明確的要求。4金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度所涵蓋的內(nèi)容必須全面反映反洗錢(qián)法律法規(guī)及行政規(guī)章的要求。答案：V4金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)的具體操作規(guī)程可以比現(xiàn)行的反洗錢(qián)法律法規(guī)及行政規(guī)章的要求更加嚴(yán)格。答案：V50、廣義的反洗錢(qián)內(nèi)部控制的對(duì)象包括中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析機(jī)構(gòu)及其工作人員。答案：V5北京市第一中級(jí)人民法院的法官屬于廣義的反洗錢(qián)內(nèi)部控制的對(duì)象。答案：V5在發(fā)生洗錢(qián)案件時(shí)，金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度往往成為行政機(jī)關(guān)和司法機(jī)關(guān)判斷該金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)有關(guān)工作人員是否承擔(dān)相關(guān)法律責(zé)任的參考。答案：V5《反洗錢(qián)法》要求金融機(jī)構(gòu)的董事會(huì)或監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。答案：X 《反洗錢(qián)法》要求金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。5按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部 控制制度。答案：V5金融機(jī)構(gòu)人事教育部門(mén)應(yīng)在人員從業(yè)準(zhǔn)入環(huán)節(jié)加強(qiáng)防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的教育培訓(xùn)。答案：V5在反洗錢(qián)起步階段，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)集中現(xiàn)有的力量和機(jī)構(gòu)設(shè)置來(lái)建立一個(gè)完整的反洗錢(qián)內(nèi)控系統(tǒng)。答案：V5金融機(jī)構(gòu)必須設(shè)立專門(mén)的反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)。答案：X金